تحليل حالات نموذجية في سوق الصرف في الآونة الأخيرة ومناقشة المخاطر القانونية لتبادل العملات غير القانوني
في الممارسة العملية، يعتقد الكثير من الناس أن هناك سوء فهم حول سلوكيات تبادل العملات غير القانونية، ويعتقدون أن:
قد يكون تبادل العملات أو تقديمها سلوكاً غير قانوني، لكنه لا يشكل جريمة جنائية
سلوك عملة الصرف الخاص مخفي، ومن الصعب اكتشافه
المساعدة في عملة الصرف دون مقابل لا تشكل جريمة أو مخالفة قانونية
بيع العملات الأجنبية لتحقيق الربح من الفارق ليس غير قانوني
فقط توفير بطاقة البنك للاستخدام من قبل الأصدقاء والعائلة بدون مخاطر
تقديم قنوات عملة الصرف ولكن دون تحقيق أرباح، بدون مخاطر
إذن، هل هذه الأفعال تحمل أي مخاطر قانونية؟ كيف يتم تحديد المخالفات الإدارية والجرائم الجنائية؟
في الآونة الأخيرة، أصدرت النيابة العامة العليا بالتعاون مع إدارة الصرف الأجنبي حالات نموذجية في مجال سوق الصرف، ردًا على المشكلات المذكورة أعلاه. ستقوم هذه المقالة بتفسير هذه الحالات.
قد يشكل تقديم حساب مصرفي لاستلام المدفوعات جريمة
في الحالات النموذجية، هناك حالتان تتعلقان بتوفير حسابات مصرفية لاستقبال الأموال لعملة الصرف غير القانونية. إذن، هل يعتبر هذا السلوك انتهاكًا إداريًا أم جريمة جنائية؟ كيف ينبغي تصنيفه؟
الحالة الأولى: لي مو يي متهم بجريمة التشغيل غير القانوني
استغل لي شخص (لي مو جيا) تسهيلات اللوجستيات العابرة للحدود بين الصين وفيتنام، وتبادل بشكل غير قانوني عملة الصرف مع الفيتنامي (هوانغ مو). قام لي مو جيا بترتيب لي شخص (لي مو يي) لاستلام اليوان الصيني داخل البلاد وتحويله لنفسه، ثم تحويله إلى الحساب المحلي المحدد من قبل هوانغ، مقابل الحصول على الدونغ الفيتنامي.
أقرت النيابة بأن لي شموليا ساعد في تسوية الأموال غير القانونية وبيع العملات الأجنبية، وأصدرت في النهاية قرارا بعدم الملاحقة الجنائية بسبب الظروف الطفيفة ( للجريمة ). حكمت المحكمة على لي شومويا بالسجن لمدة عام وثلاثة أشهر.
تحليل: قد يعتقد لي معين أنه مجرد تلقي المدفوعات وفقًا للتعليمات، وأنها جميعها مدفوعات عادية، لذا يجب ألا تكون هناك مخاطر. لكن في الواقع، لقد شارك في فعل المساعدة في عمليات تبادل العملات.
الحالة الثانية: تشن مو هونغ، وو مو رونغ يشتبه في ارتكابهما جريمة التجارة غير المشروعة
تشين مومو جعلت زوجها وو مولين يسجل كمؤسسة فردية، وفتح عدة حسابات لتسوية سوق الصرف، من خلال طريقة تجارة وهمية لتقديم الحسابات إلى البنوك السرية لاستقبال سوق الصرف، بعد إتمام التحويل يتم تحويلها إلى حساب محدد، للحصول على رسوم الخدمة. حكمت المحكمة على تشين مومو بالسجن لمدة أربع سنوات وثمانية أشهر، وو مولين بسنة وعشرة أشهر مع وقف التنفيذ لمدة عامين.
تشين معين جعل أيضًا الأقارب تشين معين هونغ وو معين رونغ يفتحون حسابات للاستخدام، وقد اعتبرت النيابة أن الشخصين لم يحققوا أي ربح وأنهم من الأقارب، لذا اعتبرت أن الأمر يشكل جريمة ولكنها قررت عدم الملاحقة.
تقييم: وفقًا للقواعد ، فإن الحد الأقصى للغرامة على إقراض حسابات سوق الصرف هو 300,000. في الممارسة العملية ، فإن تقديم الحسابات عادة ما يشكل انتهاكًا إداريًا فقط. ولكن في هذه القضية ، حكمت المحكمة على الزوجين تشين بأنهما ارتكبا جريمة تشغيل غير قانوني وحكمت عليهما بالسجن. على الرغم من عدم توجيه الاتهام للأقارب ، إلا أن النيابة العامة لا تزال تعتبرها جريمة.
تنبيه: لا تقدم حسابات صرف العملات للآخرين بدافع "النية الطيبة"، حتى لو لم تشارك في عملية صرف العملات المحددة، فقد تواجه لاحقًا خطر التورط في جريمة.
مقدمة حول أن تبديل العملات ينطوي على مخاطر قانونية
الحالة الثالثة: فانون وآخرون متهمون بجريمة التلاعب غير المشروع
استفاد "هي مووي" من القنوات المتراكمة من أعمال التأمين لتسهيل تبادل اليوان الصيني والدولار الأمريكي والدولار هونغ كونغ بين العملاء في البر الرئيسي، لاستخدامها في دفع أقساط التأمين في الخارج أو للاستثمارات داخل البلاد. كما استخدم "فان مو" وآخرون قنوات بيع التأمين الخارجي بأسلوب "التداول المتبادل" للقيام بعمليات بيع وشراء غير مباشرة للعملة الصعبة.
حكمت المحكمة على هي مو وي بالسجن أربع سنوات، وغرامة قدرها 4000000. قررت النيابة العامة عدم مقاضاة فان وآخرين ( في التهمة )، وفي الوقت نفسه فرضت غرامات إدارية تتراوح بين 1400000 و 2800000 على الأفعال غير القانونية في تقديم خدمات صرف العملة دون تحقيق الربح.
تحليل: غالبًا ما يواجه العاملون في المجال المالي استفسارات من العملاء حول قنوات عملة الصرف، ويقومون بتقديم نصائح لشراء وبيع سوق الصرف (forex) من أجل الحفاظ على العلاقات أو إتمام المعاملات. حتى لو تم تقديم النصيحة بدون مقابل، قد يُعتبر ذلك جريمة، رغم أنهم قد يُعفون من العقوبة الجنائية، إلا أنهم لا يزالون يواجهون غرامات إدارية ضخمة.
لا يزال هناك مخاطر قانونية محلية في عملية صرف العملات الأجنبية
الحالة الرابعة: زهاو مو بينغ، ياو مو متهمين بجريمة التشغيل غير القانوني
قام ياو مو تشين بممارسة أعمال صرف الروبل مقابل الرنمينبي في روسيا، حيث قام بالاتجار غير القانوني في سوق الصرف (forex) بأكثر من 24000000 رنمينبي، وحقق أرباحًا قدرها 485000 يوان. وقد حكمت المحكمة عليه بالسجن لمدة عامين وثلاثة أشهر مع إيقاف التنفيذ لمدة ثلاث سنوات، وغرامة قدرها 500000 يوان.
تحليل: يتعرض المواطنون الصينيون في الخارج لمخاطر جنائية إذا انتهكوا القوانين المحلية. حتى عند ممارسة أعمال تبادل العملات القانونية في الخارج، فإنهم لا يزالون يواجهون مخاطر جنائية إذا كانت الأموال مرتبطة بالصين.
قد يكون إعادة بيع سوق الصرف (forex) قانونيا ولكنه قد يكون غير قانوني
الحالة الخامسة: شركة تكنولوجيا معينة متهمة بجريمة الإدارة غير القانونية
تآمر تشي مع شركة للاحتيال على استرداد ضريبة التصدير بمبلغ 2.45 مليار يوان، حيث قام ياو بتحويل عملة الصرف الخاصة بالشركة إلى تشي عبر حسابات خارجية وتحصيل رسوم. حكمت المحكمة على تشي بجريمة الاحتيال على استرداد ضريبة التصدير بالسجن المؤبد. اعتبرت النيابة العامة أن الأدلة غير كافية، ولم تقم بمقاضاة ياو.
تقييم: مصدر عملة الصرف لياو هو من مبيعات طبيعية، وهدفه من البيع هو تحويل العملة وليس تحقيق أرباح أخرى، لذا لم يشكل جريمة تشغيل غير قانونية. ومع ذلك، لا يزال يواجه غرامة إدارية قدرها 15 مليون، ولا ينبغي الاستهانة بها.
الخاتمة
يعتقد العديد من الناس أن عملية صرف العملات سرية وصعبة التحقيق، وحتى إذا تم اكتشافها، فإن أقصى ما يمكن أن يكون هو غرامة. لكن في الواقع، إذا تجاوز المبلغ 25 مليون أو الأرباح 500 ألف، فقد يواجه الشخص عقوبة بالسجن لأكثر من 5 سنوات. على الرغم من أن محامي الدفاع قد يسعى للحصول على حكم مع وقف التنفيذ أو حتى عدم الملاحقة، إلا أنه لا ينبغي للمرء أن يعتد بالخيبة.
في السنوات الأخيرة، أصبحت وسائل التحويل غير القانونية أكثر سرية، وزادت المبالغ المعنية بشكل متزايد، مما أدى إلى زيادة شدة تنفيذ القانون. يجب على الأفراد إجراء معاملات سوق الصرف (forex) من خلال قنوات قانونية فقط، ويجب عدم انتهاك القانون.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 21
أعجبني
21
5
إعادة النشر
مشاركة
تعليق
0/400
AirdropFreedom
· 08-15 16:12
لعبت مع صانع السوق لفترة طويلة وفهمت
شاهد النسخة الأصليةرد0
AlgoAlchemist
· 08-14 18:10
فرك يبدو أنني أفكر بشكل جميل أكسب دائمًا دون خسارة
تحليل حالات عملة الصرف غير القانونية: الحدود بين المخالفة الإدارية والجريمة الجنائية
تحليل حالات نموذجية في سوق الصرف في الآونة الأخيرة ومناقشة المخاطر القانونية لتبادل العملات غير القانوني
في الممارسة العملية، يعتقد الكثير من الناس أن هناك سوء فهم حول سلوكيات تبادل العملات غير القانونية، ويعتقدون أن:
إذن، هل هذه الأفعال تحمل أي مخاطر قانونية؟ كيف يتم تحديد المخالفات الإدارية والجرائم الجنائية؟
في الآونة الأخيرة، أصدرت النيابة العامة العليا بالتعاون مع إدارة الصرف الأجنبي حالات نموذجية في مجال سوق الصرف، ردًا على المشكلات المذكورة أعلاه. ستقوم هذه المقالة بتفسير هذه الحالات.
قد يشكل تقديم حساب مصرفي لاستلام المدفوعات جريمة
في الحالات النموذجية، هناك حالتان تتعلقان بتوفير حسابات مصرفية لاستقبال الأموال لعملة الصرف غير القانونية. إذن، هل يعتبر هذا السلوك انتهاكًا إداريًا أم جريمة جنائية؟ كيف ينبغي تصنيفه؟
الحالة الأولى: لي مو يي متهم بجريمة التشغيل غير القانوني
استغل لي شخص (لي مو جيا) تسهيلات اللوجستيات العابرة للحدود بين الصين وفيتنام، وتبادل بشكل غير قانوني عملة الصرف مع الفيتنامي (هوانغ مو). قام لي مو جيا بترتيب لي شخص (لي مو يي) لاستلام اليوان الصيني داخل البلاد وتحويله لنفسه، ثم تحويله إلى الحساب المحلي المحدد من قبل هوانغ، مقابل الحصول على الدونغ الفيتنامي.
أقرت النيابة بأن لي شموليا ساعد في تسوية الأموال غير القانونية وبيع العملات الأجنبية، وأصدرت في النهاية قرارا بعدم الملاحقة الجنائية بسبب الظروف الطفيفة ( للجريمة ). حكمت المحكمة على لي شومويا بالسجن لمدة عام وثلاثة أشهر.
تحليل: قد يعتقد لي معين أنه مجرد تلقي المدفوعات وفقًا للتعليمات، وأنها جميعها مدفوعات عادية، لذا يجب ألا تكون هناك مخاطر. لكن في الواقع، لقد شارك في فعل المساعدة في عمليات تبادل العملات.
الحالة الثانية: تشن مو هونغ، وو مو رونغ يشتبه في ارتكابهما جريمة التجارة غير المشروعة
تشين مومو جعلت زوجها وو مولين يسجل كمؤسسة فردية، وفتح عدة حسابات لتسوية سوق الصرف، من خلال طريقة تجارة وهمية لتقديم الحسابات إلى البنوك السرية لاستقبال سوق الصرف، بعد إتمام التحويل يتم تحويلها إلى حساب محدد، للحصول على رسوم الخدمة. حكمت المحكمة على تشين مومو بالسجن لمدة أربع سنوات وثمانية أشهر، وو مولين بسنة وعشرة أشهر مع وقف التنفيذ لمدة عامين.
تشين معين جعل أيضًا الأقارب تشين معين هونغ وو معين رونغ يفتحون حسابات للاستخدام، وقد اعتبرت النيابة أن الشخصين لم يحققوا أي ربح وأنهم من الأقارب، لذا اعتبرت أن الأمر يشكل جريمة ولكنها قررت عدم الملاحقة.
تقييم: وفقًا للقواعد ، فإن الحد الأقصى للغرامة على إقراض حسابات سوق الصرف هو 300,000. في الممارسة العملية ، فإن تقديم الحسابات عادة ما يشكل انتهاكًا إداريًا فقط. ولكن في هذه القضية ، حكمت المحكمة على الزوجين تشين بأنهما ارتكبا جريمة تشغيل غير قانوني وحكمت عليهما بالسجن. على الرغم من عدم توجيه الاتهام للأقارب ، إلا أن النيابة العامة لا تزال تعتبرها جريمة.
تنبيه: لا تقدم حسابات صرف العملات للآخرين بدافع "النية الطيبة"، حتى لو لم تشارك في عملية صرف العملات المحددة، فقد تواجه لاحقًا خطر التورط في جريمة.
مقدمة حول أن تبديل العملات ينطوي على مخاطر قانونية
الحالة الثالثة: فانون وآخرون متهمون بجريمة التلاعب غير المشروع
استفاد "هي مووي" من القنوات المتراكمة من أعمال التأمين لتسهيل تبادل اليوان الصيني والدولار الأمريكي والدولار هونغ كونغ بين العملاء في البر الرئيسي، لاستخدامها في دفع أقساط التأمين في الخارج أو للاستثمارات داخل البلاد. كما استخدم "فان مو" وآخرون قنوات بيع التأمين الخارجي بأسلوب "التداول المتبادل" للقيام بعمليات بيع وشراء غير مباشرة للعملة الصعبة.
حكمت المحكمة على هي مو وي بالسجن أربع سنوات، وغرامة قدرها 4000000. قررت النيابة العامة عدم مقاضاة فان وآخرين ( في التهمة )، وفي الوقت نفسه فرضت غرامات إدارية تتراوح بين 1400000 و 2800000 على الأفعال غير القانونية في تقديم خدمات صرف العملة دون تحقيق الربح.
تحليل: غالبًا ما يواجه العاملون في المجال المالي استفسارات من العملاء حول قنوات عملة الصرف، ويقومون بتقديم نصائح لشراء وبيع سوق الصرف (forex) من أجل الحفاظ على العلاقات أو إتمام المعاملات. حتى لو تم تقديم النصيحة بدون مقابل، قد يُعتبر ذلك جريمة، رغم أنهم قد يُعفون من العقوبة الجنائية، إلا أنهم لا يزالون يواجهون غرامات إدارية ضخمة.
لا يزال هناك مخاطر قانونية محلية في عملية صرف العملات الأجنبية
الحالة الرابعة: زهاو مو بينغ، ياو مو متهمين بجريمة التشغيل غير القانوني
قام ياو مو تشين بممارسة أعمال صرف الروبل مقابل الرنمينبي في روسيا، حيث قام بالاتجار غير القانوني في سوق الصرف (forex) بأكثر من 24000000 رنمينبي، وحقق أرباحًا قدرها 485000 يوان. وقد حكمت المحكمة عليه بالسجن لمدة عامين وثلاثة أشهر مع إيقاف التنفيذ لمدة ثلاث سنوات، وغرامة قدرها 500000 يوان.
تحليل: يتعرض المواطنون الصينيون في الخارج لمخاطر جنائية إذا انتهكوا القوانين المحلية. حتى عند ممارسة أعمال تبادل العملات القانونية في الخارج، فإنهم لا يزالون يواجهون مخاطر جنائية إذا كانت الأموال مرتبطة بالصين.
قد يكون إعادة بيع سوق الصرف (forex) قانونيا ولكنه قد يكون غير قانوني
الحالة الخامسة: شركة تكنولوجيا معينة متهمة بجريمة الإدارة غير القانونية
تآمر تشي مع شركة للاحتيال على استرداد ضريبة التصدير بمبلغ 2.45 مليار يوان، حيث قام ياو بتحويل عملة الصرف الخاصة بالشركة إلى تشي عبر حسابات خارجية وتحصيل رسوم. حكمت المحكمة على تشي بجريمة الاحتيال على استرداد ضريبة التصدير بالسجن المؤبد. اعتبرت النيابة العامة أن الأدلة غير كافية، ولم تقم بمقاضاة ياو.
تقييم: مصدر عملة الصرف لياو هو من مبيعات طبيعية، وهدفه من البيع هو تحويل العملة وليس تحقيق أرباح أخرى، لذا لم يشكل جريمة تشغيل غير قانونية. ومع ذلك، لا يزال يواجه غرامة إدارية قدرها 15 مليون، ولا ينبغي الاستهانة بها.
الخاتمة
يعتقد العديد من الناس أن عملية صرف العملات سرية وصعبة التحقيق، وحتى إذا تم اكتشافها، فإن أقصى ما يمكن أن يكون هو غرامة. لكن في الواقع، إذا تجاوز المبلغ 25 مليون أو الأرباح 500 ألف، فقد يواجه الشخص عقوبة بالسجن لأكثر من 5 سنوات. على الرغم من أن محامي الدفاع قد يسعى للحصول على حكم مع وقف التنفيذ أو حتى عدم الملاحقة، إلا أنه لا ينبغي للمرء أن يعتد بالخيبة.
في السنوات الأخيرة، أصبحت وسائل التحويل غير القانونية أكثر سرية، وزادت المبالغ المعنية بشكل متزايد، مما أدى إلى زيادة شدة تنفيذ القانون. يجب على الأفراد إجراء معاملات سوق الصرف (forex) من خلال قنوات قانونية فقط، ويجب عدم انتهاك القانون.