بنك ستاندرد تشارترد يتعاون مع جي بي مورغان في مجال الأصول الحقيقية! تقوم عمالقة الحفظ برسم 100 مليون دولار من عملة أوراق تجارية مرمزة، ومن المتوقع أن يتجاوز السوق 2 تريليون دولار بحلول عام 2030.
انضمت شركة ستايت ستريت، التي تدير أصولًا بقيمة 49 تريليون دولار، رسميًا إلى منصة بلوكتشين الخاصة بجولدمان ساكس Digital Debt Service، لتصبح أول جهة خارجية تتولى الحفظ لعملة الأصول المرمزة. كانت أول صفقة لها هي ربط سندات تجارية مرمزة بقيمة 100 مليون دولار صادرة عن بنك أوبرسي الصيني، مما يدل على أن عمالقة المال التقليديين يتجهون بسرعة نحو موجة ترميز الأصول الحقيقية (RWA). وفقًا لتوقعات ماكينزي وRipple، من المتوقع أن يصل حجم سوق الأصول المرمزة إلى 2-19 تريليون دولار بين عامي 2030 و2033.
عمالقة يتعاونون: بنك ستيف يفتح قدرة جديدة على الحفظ على البلوكتشين
تعتبر بنك ستاندرد تشارترد واحدة من أكبر المؤسسات الوصائية في العالم، ومن خلال الاتصال بمنصة البلوكتشين الخاصة بجولدمان ساكس، تقدم لأول مرة خدمات وصاية على الأوراق المالية المرمّزة للعملاء، دون الحاجة إلى تغيير نموذج الخدمة التقليدي. وأشارت مديرة المنتجات في البنك، دونا ميلرود، إلى أن هذه الخطوة هي "خطوة مهمة في الاستراتيجية الرقمية"، من خلال إدارة محفظة رقمية على السلسلة لتأسيس الأساس للتشغيل البيني عبر الشبكات المتعددة للبلوكتشين.
أول صفقة: ترميز الأصول لسندات تجارية بقيمة 100 مليون دولار من بنك هواتشياو
تمثل الأوراق التجارية المرمزة بقيمة 100 مليون دولار، التي أصدرتها بنك أو سي بي سي في سنغافورة، الصفقة الأولى على المنصة، وتم شراؤها من قبل شركة State Street Global Advisors، بينما كانت JPMorgan Securities هي وكيل التوزيع. اعتمدت الصفقة على نموذج التسوية تسليم مقابل دفع (DvP)، مما يدعم التسوية في نفس اليوم (T+0)، ويتم معالجة مدفوعات الفائدة، واسترداد الأصول، وغيرها من الإجراءات التنظيمية تلقائيًا من خلال العقود الذكية، مما يعزز الكفاءة ويخفض تكاليف الإدارة.
ليلة انفجار RWA: توقعات السوق التي تبلغ تريليون دولار تظهر تبايناً
من المتوقع أن يشهد سوق الأصول المرمزة نموًا متفجرًا، لكن التوقعات من المؤسسات تختلف بشكل ملحوظ:
ماكينزي: الوصول إلى 2 تريليون دولار بحلول عام 2030
Ripple و شركة بوسطن الاستشارية (BCG): تقترب من 19 تريليون دولار بحلول عام 2033
تسارع المؤسسات المالية التقليدية إلى ترميز الأصول المادية مثل السندات والصناديق والائتمان على البلوكتشين للحصول على مزايا مثل التسوية على مدار 24 ساعة وأتمتة العمليات.
الهيكل التقني: الاتصال المباشر بمحفظة رقمية وأتمتة العقود الذكية
يدير بنك ستاندر تشارترد حيازة العملاء من خلال محفظة رقمية متصلة مباشرة بنظام جي بي مورغان، مما يلغي المراحل اليدوية في التسويات وحفظ السجلات. تدعم هذه البنية التحتية:
تسوية DvP (نموذج T+0 اختياري)
يتم تنفيذ مدفوعات الفائدة/الاسترداد تلقائيًا بواسطة العقد الذكي
الاستعدادات الأساسية للتشغيل المتداخل عبر السلاسل
في أكتوبر من العام الماضي، أعلنت ستاندرد تشارترد عن تعاون مع شركة توروس السويسرية لترميز الأصول، في محاولة لتجربة رموز السندات وصناديق السوق النقدي.
الخاتمة
تعاون بنك ستاندرد تشارترد مع جي بي مورغان يرمز إلى أن البنية التحتية المالية التقليدية تتبنى بشكل منهجي تكنولوجيا البلوكتشين. الانتقال من مرحلة التجريب إلى النشر على نطاق واسع لترميز الأصول RWA، ودخول عمالقة الحفظ يوفر دعماً أساسياً لحل مشكلات أمان الأصول والامتثال. على الرغم من وجود اختلافات في التوقعات بشأن الأسواق التي تبلغ قيمتها تريليونات الدولارات، فإن نضوج حلول الحفظ الرقمية على مستوى المؤسسات سيسرع بلا شك من عملية نقل الأصول التقليدية إلى البلوكتشين، مما سيجلب موجة جديدة من المؤسسات إلى سوق العملات المشفرة. يجب على المستثمرين التركيز على تقدم توصيل الأصول منخفضة المخاطر مثل السندات الحكومية المرمزة والائتمان الخاص، حيث قد تصبح هذه المجالات المسار الرئيسي للتفجر القادم.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
بنك ستاندرد تشارترد يتعاون مع جي بي مورغان في مجال الأصول الحقيقية! تقوم عمالقة الحفظ برسم 100 مليون دولار من عملة أوراق تجارية مرمزة، ومن المتوقع أن يتجاوز السوق 2 تريليون دولار بحلول عام 2030.
انضمت شركة ستايت ستريت، التي تدير أصولًا بقيمة 49 تريليون دولار، رسميًا إلى منصة بلوكتشين الخاصة بجولدمان ساكس Digital Debt Service، لتصبح أول جهة خارجية تتولى الحفظ لعملة الأصول المرمزة. كانت أول صفقة لها هي ربط سندات تجارية مرمزة بقيمة 100 مليون دولار صادرة عن بنك أوبرسي الصيني، مما يدل على أن عمالقة المال التقليديين يتجهون بسرعة نحو موجة ترميز الأصول الحقيقية (RWA). وفقًا لتوقعات ماكينزي وRipple، من المتوقع أن يصل حجم سوق الأصول المرمزة إلى 2-19 تريليون دولار بين عامي 2030 و2033.
عمالقة يتعاونون: بنك ستيف يفتح قدرة جديدة على الحفظ على البلوكتشين
تعتبر بنك ستاندرد تشارترد واحدة من أكبر المؤسسات الوصائية في العالم، ومن خلال الاتصال بمنصة البلوكتشين الخاصة بجولدمان ساكس، تقدم لأول مرة خدمات وصاية على الأوراق المالية المرمّزة للعملاء، دون الحاجة إلى تغيير نموذج الخدمة التقليدي. وأشارت مديرة المنتجات في البنك، دونا ميلرود، إلى أن هذه الخطوة هي "خطوة مهمة في الاستراتيجية الرقمية"، من خلال إدارة محفظة رقمية على السلسلة لتأسيس الأساس للتشغيل البيني عبر الشبكات المتعددة للبلوكتشين.
أول صفقة: ترميز الأصول لسندات تجارية بقيمة 100 مليون دولار من بنك هواتشياو
تمثل الأوراق التجارية المرمزة بقيمة 100 مليون دولار، التي أصدرتها بنك أو سي بي سي في سنغافورة، الصفقة الأولى على المنصة، وتم شراؤها من قبل شركة State Street Global Advisors، بينما كانت JPMorgan Securities هي وكيل التوزيع. اعتمدت الصفقة على نموذج التسوية تسليم مقابل دفع (DvP)، مما يدعم التسوية في نفس اليوم (T+0)، ويتم معالجة مدفوعات الفائدة، واسترداد الأصول، وغيرها من الإجراءات التنظيمية تلقائيًا من خلال العقود الذكية، مما يعزز الكفاءة ويخفض تكاليف الإدارة.
ليلة انفجار RWA: توقعات السوق التي تبلغ تريليون دولار تظهر تبايناً
من المتوقع أن يشهد سوق الأصول المرمزة نموًا متفجرًا، لكن التوقعات من المؤسسات تختلف بشكل ملحوظ:
تسارع المؤسسات المالية التقليدية إلى ترميز الأصول المادية مثل السندات والصناديق والائتمان على البلوكتشين للحصول على مزايا مثل التسوية على مدار 24 ساعة وأتمتة العمليات.
الهيكل التقني: الاتصال المباشر بمحفظة رقمية وأتمتة العقود الذكية
يدير بنك ستاندر تشارترد حيازة العملاء من خلال محفظة رقمية متصلة مباشرة بنظام جي بي مورغان، مما يلغي المراحل اليدوية في التسويات وحفظ السجلات. تدعم هذه البنية التحتية:
في أكتوبر من العام الماضي، أعلنت ستاندرد تشارترد عن تعاون مع شركة توروس السويسرية لترميز الأصول، في محاولة لتجربة رموز السندات وصناديق السوق النقدي.
الخاتمة
تعاون بنك ستاندرد تشارترد مع جي بي مورغان يرمز إلى أن البنية التحتية المالية التقليدية تتبنى بشكل منهجي تكنولوجيا البلوكتشين. الانتقال من مرحلة التجريب إلى النشر على نطاق واسع لترميز الأصول RWA، ودخول عمالقة الحفظ يوفر دعماً أساسياً لحل مشكلات أمان الأصول والامتثال. على الرغم من وجود اختلافات في التوقعات بشأن الأسواق التي تبلغ قيمتها تريليونات الدولارات، فإن نضوج حلول الحفظ الرقمية على مستوى المؤسسات سيسرع بلا شك من عملية نقل الأصول التقليدية إلى البلوكتشين، مما سيجلب موجة جديدة من المؤسسات إلى سوق العملات المشفرة. يجب على المستثمرين التركيز على تقدم توصيل الأصول منخفضة المخاطر مثل السندات الحكومية المرمزة والائتمان الخاص، حيث قد تصبح هذه المجالات المسار الرئيسي للتفجر القادم.