Tokenización de activos: el futuro de las finanzas y la evolución del mercado
La tokenización de activos se está convirtiendo en una tendencia importante en la industria de las criptomonedas. Hasta mayo de 2024, el tamaño del mercado de activos del mundo real (RWA) ha superado los 6.6 mil millones de dólares, lo que refleja el creciente interés de los inversores en este tipo de productos financieros innovadores. Tokenizar RWA e introducirlos en la blockchain puede ofrecer nuevas oportunidades de ingresos en las finanzas descentralizadas (DeFi). Se prevé que el mercado de la tokenización de activos podría alcanzar un tamaño de 10 billones de dólares para 2030.
El principal atractivo de este mercado emergente no radica solo en ofrecer oportunidades de rendimiento para DeFi. Al digitalizar los activos en forma de token, se logra la fragmentación de los activos, dividiendo activos como bonos del estado, acciones y bienes raíces en partes más pequeñas. Este proceso mejora la liquidez y abre nuevas oportunidades de inversión para inversores con diferentes niveles de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen: aumentar la liquidez y accesibilidad a través de activos tokenizados interoperables, permitiendo que los pequeños inversores inviertan en activos de alto rendimiento con un umbral bajo; mejorar la transparencia; y mejorar la composibilidad al conectar el valor de activos del mundo real al ecosistema DeFi.
La capitalización de mercado de los bonos del gobierno tokenizados de EE. UU. ha crecido de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares. Un estudio reciente indica que el 64% de los inversores de alto patrimonio neto y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en bonos del gobierno tokenizados antes de finales de 2024.
Aunque todavía se encuentra en una etapa inicial, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras de la tecnología blockchain. Algunos protocolos, gracias a los servicios de tokenización de bonos del gobierno, están en una posición favorable en esta tendencia, y el interés de los inversores continúa creciendo.
Ondo Finance: el protocolo RWA que conecta las finanzas tradicionales con Web3
Ondo Finance está utilizando la tecnología blockchain para ofrecer productos financieros de nivel institucional. Al tokenizar activos estables del financiamiento tradicional, Ondo combina la fiabilidad con la eficiencia de blockchain.
Ondo tiene dos departamentos principales: gestión de activos y tecnología. El departamento de gestión de activos crea y supervisa productos financieros de tokenización, mientras que el departamento de tecnología desarrolla los protocolos que apoyan estos productos.
Actualmente, Ondo Finance ofrece dos opciones principales de inversión:
USDY(Ondo Token de Rendimiento del Dólar Estadounidense)
Notas tokenizadas respaldadas por bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo y depósitos bancarios
Ofrece una tasa de rendimiento anual del 5.30%(APY), el total de fondos bloqueados(TVL) es de 315.35 millones de dólares
Más seguro y transparente que las stablecoins tradicionales
Gestionado por una empresa fiduciaria, asegurando el cumplimiento y la protección de los inversores
OUSG(Ondo bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo )
Proporcionar a los inversores pasivos bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo tokenizados de bajo riesgo
Proporciona un rendimiento anual del 4.81% ( APY ), el valor total bloqueado ( TVL ) es de 221.32 millones de dólares.
En marzo de 2024, se trasladará la inversión de un ETF a otro fondo
Recientemente se lanzó la nueva versión de OUSG, que ofrece rendimientos a los inversores a través de tokens adicionales.
Flux Finance: Innovación en préstamos descentralizados
Flux Finance es un protocolo de préstamos descentralizado creado por el equipo de Ondo Finance. Se basa en Compound V2, pero agrega nuevas funciones. Flux admite tokens abiertos como USDC y tokens restringidos como OUSG. Usar OUSG como colateral para préstamos requiere cumplir con ciertos requisitos de licencia para garantizar la conformidad y la seguridad.
Flux utiliza el modo de p2pool (, permitiendo a los usuarios realizar préstamos mediante sobrecolateralización. Los prestamistas pueden ganar intereses en monedas estables, los prestatarios pueden usar colaterales para pedir prestadas monedas estables y seguir los requisitos de licencia de los activos. Flux Finance es gobernado por Ondo DAO.
![Informe de Ondo Finance: colaboración con BlackRock, protocolo RWA que conecta las finanzas tradicionales con Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5ef191adcea9ef690e5bb1cc16397128.webp(
Competencia del mercado y ventajas únicas
En el ámbito de las finanzas descentralizadas, la competencia se está intensificando. Algunos protocolos se centran en la tokenización del crédito estructurado, ofreciendo exposición a activos sintéticos, proporcionando préstamos con bajo colateral a instituciones, o manejando transacciones de ingresos tokenizados.
Las ventajas de Ondo Finance incluyen:
Apuntando al enorme mercado de deuda pública de Estados Unidos, con una amplia cobertura de mercado
Colaborar con gigantes financieros tradicionales para evitar la competencia directa
Ofrecer productos innovadores, como USDY y OUSG, más seguros y transparentes que las monedas estables tradicionales.
![Informe de Ondo Finance: colaboración con BlackRock, protocolo RWA que conecta las finanzas tradicionales con Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-745af3e0ece11123de29160699833b1c.webp(
Suministro circulante: 1.44 mil millones de ONDO), 14.27% del suministro total (
Suministro total: 10 mil millones de ONDO
Suministro máximo: 10 mil millones de ONDO
El token ONDO es el token de gobernanza de Ondo Finance y su protocolo Flux Finance. Los titulares tienen derecho a votar sobre diversas propuestas dentro de Ondo DAO. Para iniciar una propuesta, es necesario poseer o ser delegado de al menos 100 millones de derechos de voto ONDO.
Antecedentes del equipo y socios
El equipo de Ondo Finance cuenta con una diversa gama de profesionales provenientes de las finanzas tradicionales y del ámbito Web3, incluyendo miembros de instituciones financieras de renombre y proyectos de Web3.
Ondo Finance ha establecido colaboraciones con varios socios importantes para fortalecer sus servicios de blockchain y financieros:
Colaborar con una fundación para integrar activos del mundo real con tecnología blockchain
Colaborar con múltiples proyectos DeFi para mejorar la liquidez del producto y los casos de uso.
Colaborar con una empresa de gestión de activos para expandir los esfuerzos de tokenización y la integración de productos
![Informe de Ondo Finance: Colaboración con BlackRock, conectando las finanzas tradicionales con el protocolo RWA de Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0e7b47527838b6597b6e3ffbccc3086d.webp(
Ruta de desarrollo y perspectivas futuras
Ondo Finance tiene como objetivo conectar las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas a través de la tecnología blockchain, creando productos financieros seguros, transparentes y conformes.
Los principales productos incluyen ETF de bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo tokenizados, fondos del mercado monetario tokenizados, alternativas de monedas estables y protocolos que respaldan valores tokenizados como colateral.
Planes futuros:
Ampliar la adopción y liquidez de los equivalentes de efectivo tokenizados
Tokenización de valores negociables públicamente
Innovar en las finanzas tradicionales, combinando mecanismos centralizados y descentralizados
Consideraciones de inversión
Factores alcistas:
Se espera un fuerte crecimiento en la industria de la tokenización
El crecimiento de TVL es rápido
La innovación continua de productos para satisfacer las necesidades de los clientes
Liderando en el campo de la tokenización de activos del mundo real
Factores bajistas:
Riesgo de centralización en la tokenización de la moneda
La mayor parte del suministro de Token está controlado por el equipo
Desafíos regulatorios
Los protocolos DeFi enfrentan el riesgo de deuda incobrable
Los inversores deben considerar plenamente estos factores, sopesar los posibles retornos y riesgos, y tomar decisiones informadas según su situación.
![Informe de Ondo Finance: colaboración con BlackRock, conexión de las finanzas tradicionales con el protocolo RWA de Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f3afaeefb2a18b8114158ca58a19b4c0.webp(
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
17 me gusta
Recompensa
17
9
Republicar
Compartir
Comentar
0/400
ForkItAllDay
· 08-15 20:31
¡Incluso los pequeños inversores pueden participar en los bonos del gobierno!
Ver originalesResponder0
ServantOfSatoshi
· 08-15 19:49
Hay bastante deuda pública, huele un poco bien.
Ver originalesResponder0
MetaMisfit
· 08-13 06:26
El mercado es sólido, aprovecha esta ola.
Ver originalesResponder0
TradFiRefugee
· 08-13 05:31
Ver bajista es una oportunidad para aumentar la posición
Ver originalesResponder0
AllTalkLongTrader
· 08-13 05:30
Este nivel está muy por debajo de mis expectativas.
Ondo Finance: líder en la tokenización de bonos del gobierno de EE. UU. con un TVL superior a 500 millones de dólares
Tokenización de activos: el futuro de las finanzas y la evolución del mercado
La tokenización de activos se está convirtiendo en una tendencia importante en la industria de las criptomonedas. Hasta mayo de 2024, el tamaño del mercado de activos del mundo real (RWA) ha superado los 6.6 mil millones de dólares, lo que refleja el creciente interés de los inversores en este tipo de productos financieros innovadores. Tokenizar RWA e introducirlos en la blockchain puede ofrecer nuevas oportunidades de ingresos en las finanzas descentralizadas (DeFi). Se prevé que el mercado de la tokenización de activos podría alcanzar un tamaño de 10 billones de dólares para 2030.
El principal atractivo de este mercado emergente no radica solo en ofrecer oportunidades de rendimiento para DeFi. Al digitalizar los activos en forma de token, se logra la fragmentación de los activos, dividiendo activos como bonos del estado, acciones y bienes raíces en partes más pequeñas. Este proceso mejora la liquidez y abre nuevas oportunidades de inversión para inversores con diferentes niveles de capital.
Las principales ventajas de la tokenización de activos incluyen: aumentar la liquidez y accesibilidad a través de activos tokenizados interoperables, permitiendo que los pequeños inversores inviertan en activos de alto rendimiento con un umbral bajo; mejorar la transparencia; y mejorar la composibilidad al conectar el valor de activos del mundo real al ecosistema DeFi.
La capitalización de mercado de los bonos del gobierno tokenizados de EE. UU. ha crecido de 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares. Un estudio reciente indica que el 64% de los inversores de alto patrimonio neto y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar su inversión en bonos del gobierno tokenizados antes de finales de 2024.
Aunque todavía se encuentra en una etapa inicial, la tokenización de activos representa una de las aplicaciones más prometedoras de la tecnología blockchain. Algunos protocolos, gracias a los servicios de tokenización de bonos del gobierno, están en una posición favorable en esta tendencia, y el interés de los inversores continúa creciendo.
Ondo Finance: el protocolo RWA que conecta las finanzas tradicionales con Web3
Ondo Finance está utilizando la tecnología blockchain para ofrecer productos financieros de nivel institucional. Al tokenizar activos estables del financiamiento tradicional, Ondo combina la fiabilidad con la eficiencia de blockchain.
Ondo tiene dos departamentos principales: gestión de activos y tecnología. El departamento de gestión de activos crea y supervisa productos financieros de tokenización, mientras que el departamento de tecnología desarrolla los protocolos que apoyan estos productos.
Actualmente, Ondo Finance ofrece dos opciones principales de inversión:
USDY(Ondo Token de Rendimiento del Dólar Estadounidense)
OUSG(Ondo bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo )
Flux Finance: Innovación en préstamos descentralizados
Flux Finance es un protocolo de préstamos descentralizado creado por el equipo de Ondo Finance. Se basa en Compound V2, pero agrega nuevas funciones. Flux admite tokens abiertos como USDC y tokens restringidos como OUSG. Usar OUSG como colateral para préstamos requiere cumplir con ciertos requisitos de licencia para garantizar la conformidad y la seguridad.
Flux utiliza el modo de p2pool (, permitiendo a los usuarios realizar préstamos mediante sobrecolateralización. Los prestamistas pueden ganar intereses en monedas estables, los prestatarios pueden usar colaterales para pedir prestadas monedas estables y seguir los requisitos de licencia de los activos. Flux Finance es gobernado por Ondo DAO.
![Informe de Ondo Finance: colaboración con BlackRock, protocolo RWA que conecta las finanzas tradicionales con Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5ef191adcea9ef690e5bb1cc16397128.webp(
Competencia del mercado y ventajas únicas
En el ámbito de las finanzas descentralizadas, la competencia se está intensificando. Algunos protocolos se centran en la tokenización del crédito estructurado, ofreciendo exposición a activos sintéticos, proporcionando préstamos con bajo colateral a instituciones, o manejando transacciones de ingresos tokenizados.
Las ventajas de Ondo Finance incluyen:
![Informe de Ondo Finance: colaboración con BlackRock, protocolo RWA que conecta las finanzas tradicionales con Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-745af3e0ece11123de29160699833b1c.webp(
Token economía
Resumen de la economía del ONDO Token:
El token ONDO es el token de gobernanza de Ondo Finance y su protocolo Flux Finance. Los titulares tienen derecho a votar sobre diversas propuestas dentro de Ondo DAO. Para iniciar una propuesta, es necesario poseer o ser delegado de al menos 100 millones de derechos de voto ONDO.
Antecedentes del equipo y socios
El equipo de Ondo Finance cuenta con una diversa gama de profesionales provenientes de las finanzas tradicionales y del ámbito Web3, incluyendo miembros de instituciones financieras de renombre y proyectos de Web3.
Ondo Finance ha establecido colaboraciones con varios socios importantes para fortalecer sus servicios de blockchain y financieros:
![Informe de Ondo Finance: Colaboración con BlackRock, conectando las finanzas tradicionales con el protocolo RWA de Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0e7b47527838b6597b6e3ffbccc3086d.webp(
Ruta de desarrollo y perspectivas futuras
Ondo Finance tiene como objetivo conectar las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas a través de la tecnología blockchain, creando productos financieros seguros, transparentes y conformes.
Los principales productos incluyen ETF de bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo tokenizados, fondos del mercado monetario tokenizados, alternativas de monedas estables y protocolos que respaldan valores tokenizados como colateral.
Planes futuros:
Consideraciones de inversión
Factores alcistas:
Factores bajistas:
Los inversores deben considerar plenamente estos factores, sopesar los posibles retornos y riesgos, y tomar decisiones informadas según su situación.
![Informe de Ondo Finance: colaboración con BlackRock, conexión de las finanzas tradicionales con el protocolo RWA de Web3])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f3afaeefb2a18b8114158ca58a19b4c0.webp(