La tokenisation déferle sur le secteur financier mondial, Libeara mène l'innovation pratique
La tokenisation passe du concept à la pratique, devenant un sujet brûlant dans le domaine financier mondial. Les institutions cryptographiques natives et les géants de la finance traditionnelle explorent comment réaliser la numérisation, la mise en chaîne et la mondialisation des actifs du monde réel (RWA) dans le respect de la conformité. Les catégories d'actifs continuent de s'étendre, englobant les obligations gouvernementales, l'immobilier, les matières premières, les billets, etc., et le cadre réglementaire s'ouvre progressivement à l'expérimentation. Cette vague d'actifs en chaîne reflète les besoins profonds des marchés de capitaux mondiaux en matière d'efficacité, de transparence et de liquidité 24 heures sur 24.
Dans ce contexte, Libeara se distingue en tant que plateforme innovante, devenant un pionnier de la tokenisation, amical envers les régulateurs et orienté vers les institutions. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui en sont encore à la phase pilote, Libeara a accumulé une expérience opérationnelle concrète grâce à des projets pratiques. De plus, Libeara se différencie de certaines institutions cryptographiques qui adoptent une approche agressive axée sur la technologie, en mettant davantage l'accent sur la conformité, la sécurité et l'adaptation de niveau institutionnel.
RWA entre dans une phase d'accélération, trois grands produits ouvrent la voie à la mise en chaîne des actifs traditionnels
La tendance à la chaîne des RWA s'accélère pour pénétrer le marché mainstream. Les dernières données montrent que la valeur totale des actifs RWA sur la chaîne dans le monde a dépassé 25,5 milliards de dollars, avec un taux de croissance de près de 56 % depuis le début de l'année, couvrant diverses catégories d'actifs telles que les obligations du gouvernement américain, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cela indique que la finance sur la chaîne n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation pour les actifs natifs des cryptomonnaies, et que la demande du marché financier traditionnel pour des infrastructures financières plus efficaces, transparentes, programmables et composables devient de plus en plus forte.
Actuellement, le processus d'émission et de garde des actifs financiers traditionnels dépend encore fortement des institutions centralisées. Bien qu'il présente des avantages en termes de conformité et de sécurité, il fait également face à des défis tels que des processus d'émission complexes et longs, des seuils d'entrée élevés, des coûts élevés et des îlots de données graves. Pour répondre à ces points de douleur, Libeara, à travers ses trois lignes de produits clés Bravo, Delta et Tango, développe des solutions d'émission et de gestion sur chaîne ayant une haute conformité et une grande efficacité, afin d'accélérer le processus de tokenisation des actifs traditionnels.
Bravo : titres gouvernementaux et obligations de tokenisation natifs
Bravo est une plateforme innovante de tokenisation d'actifs conçue pour les institutions financières de niveau national, permettant l'émission, le trading et la gestion d'obligations gouvernementales et de dettes souveraines directement sur la blockchain, améliorant ainsi l'inclusivité, la transparence et la résilience du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles ont généralement un seuil élevé et un processus complexe, ne s'adressant qu'aux investisseurs institutionnels, tandis que les citoyens ordinaires sont souvent exclus. Bravo élimine les barrières à l'entrée du marché traditionnel en soutenant l'émission de petites obligations et en utilisant des portefeuilles sur la chaîne, favorisant ainsi la démocratie de la dette. Les obligations traditionnelles impliquent de multiples intermédiaires, avec des processus compliqués et peu efficaces. Bravo permet aux gouvernements d'émettre, de faire circuler et de rembourser directement sur la chaîne, et exécute automatiquement les contrats intelligents, rendant l'ensemble du processus traçable et vérifiable.
De plus, le financement des pays en développement dépend fortement de la dette en dollars, ce qui les expose à des pièges de déséquilibre monétaire. Le mécanisme de soutien aux obligations en monnaie locale de Bravo soutient la mise en chaîne de la dette en monnaie locale, renforce l'autonomie stratégique des gouvernements et leur capacité à gérer les risques, tout en améliorant l'ancrage de crédit.
La plateforme Bravo offre également une capacité de conception de produits d'endettement flexible, prenant en charge des outils d'endettement programmables tels que des obligations indexées sur l'inflation, des obligations à émission différée activées à une date future, ainsi que des obligations de type loterie et des obligations de droit de naissance, répondant aux objectifs de politique sociale et aux besoins d'une population diversifiée.
Plus important encore, Bravo met en œuvre un mécanisme de détention de jetons natifs sur la chaîne, les actifs appartiennent directement aux investisseurs, sans risque de garde par un intermédiaire et sans point de défaillance unique, et les données sont transparentes et vérifiables, ce qui améliore considérablement la résilience du système.
Delta : services de tokenisation destinés aux gestionnaires de fonds réglementés
Delta permet aux gestionnaires de fonds réglementés d'émettre et de gérer des parts de fonds sur la blockchain, en soutenant la tokenisation de parts de fonds de n'importe quelle valeur nominale, ce qui réduit considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être transférées librement entre des investisseurs conformes, brisant efficacement le goulet d'étranglement de liquidité dans l'investissement traditionnel en fonds. La plateforme prend en charge la gestion de fonds multi-actifs et inter-juridictionnels, répondant aux besoins diversifiés de portefeuille d'investissement. Les investisseurs peuvent facilement effectuer des opérations de souscription, de rachat et de transfert de parts de fonds sur la plateforme Delta, améliorant ainsi considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Delta lancera officiellement une application et une plateforme de niveau institutionnel développées pour le gestionnaire de fonds agréé de Singapour, FundBridge Capital, via Libeara, offrant une sécurité et une conformité de niveau institutionnel. Delta répond aux différents besoins des investisseurs natifs en cryptographie et des investisseurs traditionnels en étant compatible avec la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi).
Tango : plateforme de发行 de jetons de titres généraux
Tango est une plateforme d'émission de jetons de sécurité universelle prenant en charge plusieurs catégories d'actifs, permettant la tokenisation de divers actifs du monde réel tels que les titres, les marchandises et les médias. La plateforme prend en charge plusieurs réseaux blockchain, garantissant la compatibilité technique et la flexibilité pour s'adapter aux différentes demandes du marché. En outre, Tango intègre des fonctionnalités KYC et AML, ainsi que des technologies de niveau bancaire, un système de contrôle interne (ICS), une gestion des risques et des normes de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets de tokenisation respectent les normes réglementaires et légales.
Entrée dans la phase opérationnelle, les activités de tokenisation sont établies depuis plusieurs années
Comparé à de nombreux participants RWA qui en sont encore au stade d'exploration et d'expérimentation, Libeara pousse la tokenisation de la conception à la réalisation concrète. En s'adaptant de manière flexible aux réglementations et aux besoins du marché de différents pays et institutions, Libeara a été testé et optimisé dans des projets nationaux tels que Singapour, Hong Kong, le Ghana et les Philippines, impliquant divers scénarios d'actifs tels que les offres publiques, les placements privés, la dette souveraine, la monnaie numérique de banque centrale (CBDC), etc., fournissant un paradigme technologique reproductible et vérifiable pour le marché mondial.
Par exemple, le fonds ULTRA est un fonds de jetons de bons du Trésor américain à court terme lancé par Libeara en collaboration avec FundBridge Capital et Wellington Management, destiné aux investisseurs qualifiés et institutionnels. C'est également l'un des fonds de jetons de bons du Trésor américain les mieux notés au monde, ayant obtenu plusieurs notations élevées de la part d'institutions telles que S&P AA+f et Particula AA+. Récemment, certaines plateformes d'entrée de capital sur la chaîne et des bourses RWA ont également annoncé une collaboration avec Libeara pour étendre l'accès au fonds ULTRA.
Libeara a également collaboré avec de grandes institutions de fonds publics en Chine pour lancer avec succès le premier fonds de tokenisation de détail ------ le fonds de monnaie numérique en dollars de Hong Kong. Ce fonds est le premier fonds de tokenisation approuvé par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, destiné aux investisseurs de détail. Grâce à Libeara, la tokenisation permet de fournir aux investisseurs des outils d'investissement innovants pour générer des revenus en dollars de Hong Kong via des canaux basés sur la blockchain.
Dès 2023, Libeara a été sélectionnée pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, construisant un système prototype soutenant la souscription de CBDC pour les obligations et titres de l'État ghanéen, permettant l'émission et le règlement tokenisés des obligations gouvernementales ghanéennes sur la blockchain. Ce projet n'est pas seulement une validation de sa faisabilité technique, mais il offre également une voie viable pour la numérisation des finances sur les marchés en développement.
De plus, la technologie de tokenisation de Libeara a été intégrée dans plusieurs projets de construction d'infrastructures financières à l'échelle nationale. En 2024, Libeara a activement participé au Project Ensemble lancé par l'Autorité monétaire de Hong Kong, un projet de monnaie numérique de banque centrale de gros visant à promouvoir le développement du marché de la tokenisation à Hong Kong (wCBDC). Libeara a collaboré avec une certaine banque et une certaine société de paiement pour effectuer des tests de validation de concept, explorant les applications de règlement des dépôts tokenisés et des actifs tokenisés, fournissant un soutien pratique aux infrastructures wCBDC de l'Autorité monétaire de Hong Kong. En 2020, Libeara a collaboré avec une certaine banque aux Philippines pour réaliser le premier projet de tokenisation d'obligations de détail aux Philippines, émettant une émission initiale d'obligations de détail d'une valeur totale de 9 milliards de pesos philippins ( d'environ 1,87 million de dollars américains ). Libeara a également lancé le projet de finance verte Project Genesis en collaboration avec l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) et le Centre d'innovation de la Banque des règlements internationaux (BIS), visant à explorer l'application de la technologie blockchain dans la tokenisation des obligations vertes, afin d'améliorer l'efficacité d'émission, de réduire les barrières à l'investissement et d'accroître la transparence des investissements verts. En tant que fournisseur de technologie, Libeara constitue son premier projet expérimental de tokenisation, posant les bases de l'architecture actuelle du système.
L'équipe dirigeante a une expérience financière solide et s'engage à créer la "super voiture sécurisée" RWA
Le nom Libeara provient de "Liberty"( les premières obligations d'État au détail aux États-Unis appelées "obligations de liberté") et de "Aerarium"( le trésor romain ancien). En tant que société de technologie financière créée par une plateforme d'incubation innovante d'une banque, Libeara a été fondée en janvier 2023 et a son siège à Singapour. Elle s'engage à utiliser la technologie blockchain pour promouvoir la tokenisation des obligations gouvernementales et des fonds, brisant ainsi les frictions et les barrières des marchés de capitaux traditionnels, et ouvrant des canaux d'investissement qui étaient auparavant difficiles d'accès.
L'équipe dirigeante de Libeara réunit des experts de premier plan dans les domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Le fondateur et PDG possède plus de 20 ans d'expérience significative sur les marchés de capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières. Il a une compréhension approfondie des inefficacités et des points de douleur du marché financier traditionnel, en particulier en ce qui concerne le nombre élevé d'intermédiaires, les seuils d'investissement élevés et la liquidité limitée. Ces expériences constituent la pierre angulaire de la création de Libeara, lui permettant de trouver un équilibre entre innovation technologique et sécurité financière, tout en offrant des solutions à la fois efficaces et fiables sur le marché.
Le fondateur a déclaré : "La tokenisation des fonds et des obligations implique trop d'intermédiaires, ce qui rend le seuil d'investissement élevé et difficile d'accès. La tokenisation simplifie non seulement ces étapes inefficaces, mais redéfinit également l'interaction entre les investisseurs et les actifs. Grâce à la technologie blockchain, Libeara a renforcé la transférabilité de ces investissements, permettant aux actifs de circuler de manière peer-to-peer entre les investisseurs, augmentant considérablement la flexibilité. Cela a également donné naissance à de nouveaux cas d'utilisation, tels que l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la portée de participation des investisseurs."
Il souligne que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. De nombreux projets passés se contentaient de placer les chiffres des actifs sur la chaîne, sans tenir compte des mesures de protection des investisseurs fondamentales, introduisant ainsi des risques inutiles. L'objectif de Libeara est de créer une "voiture super sécurisée" qui circule en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
Le service Libeara s'adresse à un nouveau type d'investisseur, à savoir ceux qui détiennent des richesses en cryptomonnaie mais souhaitent participer à des investissements sur les marchés de capitaux traditionnels. Le fondateur a souligné que l'utilisation généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle fait face à des obstacles de compréhension, et que beaucoup assimilent encore la blockchain aux cryptomonnaies volatiles et aux marchés non réglementés, plutôt qu'à des actifs stables et réglementés comme les obligations d'État. Changer cette perception nécessite non seulement des technologies avancées, mais aussi un cadre de conformité solide, prouvant que la blockchain peut soutenir des produits financiers sérieux et réglementés.
Il prévoit que le pouvoir de répartition de la richesse passera des grandes institutions financières aux individus. La tokenisation jouera un rôle clé, en préservant la stabilité et la structure de la finance traditionnelle tout en répondant aux besoins de flexibilité et d'autonomie des investisseurs contemporains.
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PuzzledScholar
· 07-22 13:10
Le marché financier doit encore compter sur les anciens Libeara.
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DeFiDoctor
· 07-22 12:20
Liquidité du pool à observer, il est conseillé de vérifier mensuellement pour confirmer les flux de fonds.
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SpeakWithHatOn
· 07-22 07:25
Une plateforme fiable ! Chargez !
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SchrodingerAirdrop
· 07-22 05:52
Réglementation amicale, entrez dans une position en toute confiance
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consensus_whisperer
· 07-19 14:34
Le bull run de BTC arrive bientôt
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TokenAlchemist
· 07-19 14:29
bof... un autre jeu rwa essayant de capturer l'alpha institutionnel. j'ai vu de meilleures stratégies d'exécution à vrai dire.
Libeara mène la pratique de la tokenisation RWA avec trois grands produits qui lient la finance traditionnelle et numérique.
La tokenisation déferle sur le secteur financier mondial, Libeara mène l'innovation pratique
La tokenisation passe du concept à la pratique, devenant un sujet brûlant dans le domaine financier mondial. Les institutions cryptographiques natives et les géants de la finance traditionnelle explorent comment réaliser la numérisation, la mise en chaîne et la mondialisation des actifs du monde réel (RWA) dans le respect de la conformité. Les catégories d'actifs continuent de s'étendre, englobant les obligations gouvernementales, l'immobilier, les matières premières, les billets, etc., et le cadre réglementaire s'ouvre progressivement à l'expérimentation. Cette vague d'actifs en chaîne reflète les besoins profonds des marchés de capitaux mondiaux en matière d'efficacité, de transparence et de liquidité 24 heures sur 24.
Dans ce contexte, Libeara se distingue en tant que plateforme innovante, devenant un pionnier de la tokenisation, amical envers les régulateurs et orienté vers les institutions. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui en sont encore à la phase pilote, Libeara a accumulé une expérience opérationnelle concrète grâce à des projets pratiques. De plus, Libeara se différencie de certaines institutions cryptographiques qui adoptent une approche agressive axée sur la technologie, en mettant davantage l'accent sur la conformité, la sécurité et l'adaptation de niveau institutionnel.
RWA entre dans une phase d'accélération, trois grands produits ouvrent la voie à la mise en chaîne des actifs traditionnels
La tendance à la chaîne des RWA s'accélère pour pénétrer le marché mainstream. Les dernières données montrent que la valeur totale des actifs RWA sur la chaîne dans le monde a dépassé 25,5 milliards de dollars, avec un taux de croissance de près de 56 % depuis le début de l'année, couvrant diverses catégories d'actifs telles que les obligations du gouvernement américain, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cela indique que la finance sur la chaîne n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation pour les actifs natifs des cryptomonnaies, et que la demande du marché financier traditionnel pour des infrastructures financières plus efficaces, transparentes, programmables et composables devient de plus en plus forte.
Actuellement, le processus d'émission et de garde des actifs financiers traditionnels dépend encore fortement des institutions centralisées. Bien qu'il présente des avantages en termes de conformité et de sécurité, il fait également face à des défis tels que des processus d'émission complexes et longs, des seuils d'entrée élevés, des coûts élevés et des îlots de données graves. Pour répondre à ces points de douleur, Libeara, à travers ses trois lignes de produits clés Bravo, Delta et Tango, développe des solutions d'émission et de gestion sur chaîne ayant une haute conformité et une grande efficacité, afin d'accélérer le processus de tokenisation des actifs traditionnels.
Bravo : titres gouvernementaux et obligations de tokenisation natifs
Bravo est une plateforme innovante de tokenisation d'actifs conçue pour les institutions financières de niveau national, permettant l'émission, le trading et la gestion d'obligations gouvernementales et de dettes souveraines directement sur la blockchain, améliorant ainsi l'inclusivité, la transparence et la résilience du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles ont généralement un seuil élevé et un processus complexe, ne s'adressant qu'aux investisseurs institutionnels, tandis que les citoyens ordinaires sont souvent exclus. Bravo élimine les barrières à l'entrée du marché traditionnel en soutenant l'émission de petites obligations et en utilisant des portefeuilles sur la chaîne, favorisant ainsi la démocratie de la dette. Les obligations traditionnelles impliquent de multiples intermédiaires, avec des processus compliqués et peu efficaces. Bravo permet aux gouvernements d'émettre, de faire circuler et de rembourser directement sur la chaîne, et exécute automatiquement les contrats intelligents, rendant l'ensemble du processus traçable et vérifiable.
De plus, le financement des pays en développement dépend fortement de la dette en dollars, ce qui les expose à des pièges de déséquilibre monétaire. Le mécanisme de soutien aux obligations en monnaie locale de Bravo soutient la mise en chaîne de la dette en monnaie locale, renforce l'autonomie stratégique des gouvernements et leur capacité à gérer les risques, tout en améliorant l'ancrage de crédit.
La plateforme Bravo offre également une capacité de conception de produits d'endettement flexible, prenant en charge des outils d'endettement programmables tels que des obligations indexées sur l'inflation, des obligations à émission différée activées à une date future, ainsi que des obligations de type loterie et des obligations de droit de naissance, répondant aux objectifs de politique sociale et aux besoins d'une population diversifiée.
Plus important encore, Bravo met en œuvre un mécanisme de détention de jetons natifs sur la chaîne, les actifs appartiennent directement aux investisseurs, sans risque de garde par un intermédiaire et sans point de défaillance unique, et les données sont transparentes et vérifiables, ce qui améliore considérablement la résilience du système.
Delta : services de tokenisation destinés aux gestionnaires de fonds réglementés
Delta permet aux gestionnaires de fonds réglementés d'émettre et de gérer des parts de fonds sur la blockchain, en soutenant la tokenisation de parts de fonds de n'importe quelle valeur nominale, ce qui réduit considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être transférées librement entre des investisseurs conformes, brisant efficacement le goulet d'étranglement de liquidité dans l'investissement traditionnel en fonds. La plateforme prend en charge la gestion de fonds multi-actifs et inter-juridictionnels, répondant aux besoins diversifiés de portefeuille d'investissement. Les investisseurs peuvent facilement effectuer des opérations de souscription, de rachat et de transfert de parts de fonds sur la plateforme Delta, améliorant ainsi considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Delta lancera officiellement une application et une plateforme de niveau institutionnel développées pour le gestionnaire de fonds agréé de Singapour, FundBridge Capital, via Libeara, offrant une sécurité et une conformité de niveau institutionnel. Delta répond aux différents besoins des investisseurs natifs en cryptographie et des investisseurs traditionnels en étant compatible avec la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi).
Tango : plateforme de发行 de jetons de titres généraux
Tango est une plateforme d'émission de jetons de sécurité universelle prenant en charge plusieurs catégories d'actifs, permettant la tokenisation de divers actifs du monde réel tels que les titres, les marchandises et les médias. La plateforme prend en charge plusieurs réseaux blockchain, garantissant la compatibilité technique et la flexibilité pour s'adapter aux différentes demandes du marché. En outre, Tango intègre des fonctionnalités KYC et AML, ainsi que des technologies de niveau bancaire, un système de contrôle interne (ICS), une gestion des risques et des normes de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets de tokenisation respectent les normes réglementaires et légales.
Entrée dans la phase opérationnelle, les activités de tokenisation sont établies depuis plusieurs années
Comparé à de nombreux participants RWA qui en sont encore au stade d'exploration et d'expérimentation, Libeara pousse la tokenisation de la conception à la réalisation concrète. En s'adaptant de manière flexible aux réglementations et aux besoins du marché de différents pays et institutions, Libeara a été testé et optimisé dans des projets nationaux tels que Singapour, Hong Kong, le Ghana et les Philippines, impliquant divers scénarios d'actifs tels que les offres publiques, les placements privés, la dette souveraine, la monnaie numérique de banque centrale (CBDC), etc., fournissant un paradigme technologique reproductible et vérifiable pour le marché mondial.
Par exemple, le fonds ULTRA est un fonds de jetons de bons du Trésor américain à court terme lancé par Libeara en collaboration avec FundBridge Capital et Wellington Management, destiné aux investisseurs qualifiés et institutionnels. C'est également l'un des fonds de jetons de bons du Trésor américain les mieux notés au monde, ayant obtenu plusieurs notations élevées de la part d'institutions telles que S&P AA+f et Particula AA+. Récemment, certaines plateformes d'entrée de capital sur la chaîne et des bourses RWA ont également annoncé une collaboration avec Libeara pour étendre l'accès au fonds ULTRA.
Libeara a également collaboré avec de grandes institutions de fonds publics en Chine pour lancer avec succès le premier fonds de tokenisation de détail ------ le fonds de monnaie numérique en dollars de Hong Kong. Ce fonds est le premier fonds de tokenisation approuvé par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, destiné aux investisseurs de détail. Grâce à Libeara, la tokenisation permet de fournir aux investisseurs des outils d'investissement innovants pour générer des revenus en dollars de Hong Kong via des canaux basés sur la blockchain.
Dès 2023, Libeara a été sélectionnée pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, construisant un système prototype soutenant la souscription de CBDC pour les obligations et titres de l'État ghanéen, permettant l'émission et le règlement tokenisés des obligations gouvernementales ghanéennes sur la blockchain. Ce projet n'est pas seulement une validation de sa faisabilité technique, mais il offre également une voie viable pour la numérisation des finances sur les marchés en développement.
De plus, la technologie de tokenisation de Libeara a été intégrée dans plusieurs projets de construction d'infrastructures financières à l'échelle nationale. En 2024, Libeara a activement participé au Project Ensemble lancé par l'Autorité monétaire de Hong Kong, un projet de monnaie numérique de banque centrale de gros visant à promouvoir le développement du marché de la tokenisation à Hong Kong (wCBDC). Libeara a collaboré avec une certaine banque et une certaine société de paiement pour effectuer des tests de validation de concept, explorant les applications de règlement des dépôts tokenisés et des actifs tokenisés, fournissant un soutien pratique aux infrastructures wCBDC de l'Autorité monétaire de Hong Kong. En 2020, Libeara a collaboré avec une certaine banque aux Philippines pour réaliser le premier projet de tokenisation d'obligations de détail aux Philippines, émettant une émission initiale d'obligations de détail d'une valeur totale de 9 milliards de pesos philippins ( d'environ 1,87 million de dollars américains ). Libeara a également lancé le projet de finance verte Project Genesis en collaboration avec l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) et le Centre d'innovation de la Banque des règlements internationaux (BIS), visant à explorer l'application de la technologie blockchain dans la tokenisation des obligations vertes, afin d'améliorer l'efficacité d'émission, de réduire les barrières à l'investissement et d'accroître la transparence des investissements verts. En tant que fournisseur de technologie, Libeara constitue son premier projet expérimental de tokenisation, posant les bases de l'architecture actuelle du système.
L'équipe dirigeante a une expérience financière solide et s'engage à créer la "super voiture sécurisée" RWA
Le nom Libeara provient de "Liberty"( les premières obligations d'État au détail aux États-Unis appelées "obligations de liberté") et de "Aerarium"( le trésor romain ancien). En tant que société de technologie financière créée par une plateforme d'incubation innovante d'une banque, Libeara a été fondée en janvier 2023 et a son siège à Singapour. Elle s'engage à utiliser la technologie blockchain pour promouvoir la tokenisation des obligations gouvernementales et des fonds, brisant ainsi les frictions et les barrières des marchés de capitaux traditionnels, et ouvrant des canaux d'investissement qui étaient auparavant difficiles d'accès.
L'équipe dirigeante de Libeara réunit des experts de premier plan dans les domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Le fondateur et PDG possède plus de 20 ans d'expérience significative sur les marchés de capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières. Il a une compréhension approfondie des inefficacités et des points de douleur du marché financier traditionnel, en particulier en ce qui concerne le nombre élevé d'intermédiaires, les seuils d'investissement élevés et la liquidité limitée. Ces expériences constituent la pierre angulaire de la création de Libeara, lui permettant de trouver un équilibre entre innovation technologique et sécurité financière, tout en offrant des solutions à la fois efficaces et fiables sur le marché.
Le fondateur a déclaré : "La tokenisation des fonds et des obligations implique trop d'intermédiaires, ce qui rend le seuil d'investissement élevé et difficile d'accès. La tokenisation simplifie non seulement ces étapes inefficaces, mais redéfinit également l'interaction entre les investisseurs et les actifs. Grâce à la technologie blockchain, Libeara a renforcé la transférabilité de ces investissements, permettant aux actifs de circuler de manière peer-to-peer entre les investisseurs, augmentant considérablement la flexibilité. Cela a également donné naissance à de nouveaux cas d'utilisation, tels que l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la portée de participation des investisseurs."
Il souligne que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. De nombreux projets passés se contentaient de placer les chiffres des actifs sur la chaîne, sans tenir compte des mesures de protection des investisseurs fondamentales, introduisant ainsi des risques inutiles. L'objectif de Libeara est de créer une "voiture super sécurisée" qui circule en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
Le service Libeara s'adresse à un nouveau type d'investisseur, à savoir ceux qui détiennent des richesses en cryptomonnaie mais souhaitent participer à des investissements sur les marchés de capitaux traditionnels. Le fondateur a souligné que l'utilisation généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle fait face à des obstacles de compréhension, et que beaucoup assimilent encore la blockchain aux cryptomonnaies volatiles et aux marchés non réglementés, plutôt qu'à des actifs stables et réglementés comme les obligations d'État. Changer cette perception nécessite non seulement des technologies avancées, mais aussi un cadre de conformité solide, prouvant que la blockchain peut soutenir des produits financiers sérieux et réglementés.
Il prévoit que le pouvoir de répartition de la richesse passera des grandes institutions financières aux individus. La tokenisation jouera un rôle clé, en préservant la stabilité et la structure de la finance traditionnelle tout en répondant aux besoins de flexibilité et d'autonomie des investisseurs contemporains.