Finance décentralisée: l'ère des gestion d'actifs off-chain pour le grand public
Des activités complexes off-chain sont en train d'être simplifiées, l'infrastructure technologique est déjà mature. Les anciens modèles font face à une opportunité historique de transformation, de nouvelles opportunités sont déjà apparues. De nouvelles technologies comme Intent, les robots off-chain et les agents IA nécessitent toutes de résoudre des problèmes d'autorisation.
Le 16 avril, Glider a terminé un financement de 4 millions de dollars. Sa capacité à se faire une place dans le domaine des investissements off-chain, qui semble simple mais est en réalité complexe, est due à l'attrait de technologies comme Intent et les grands modèles de langage. Cependant, la Finance décentralisée a effectivement besoin d'être recomposée pour simplifier les barrières à l'investissement.
L'ère des Lego de la Finance décentralisée est révolue, l'ère de la gestion financière sécurisée est en train d'arriver.
Glider a débuté à la fin de 2023 au sein d'une entreprise en tant que projet entrepreneurial interne. Sa première forme était un robot off-chain, c'est-à-dire la combinaison de différentes étapes d'opération, facilitant l'investissement et l'utilisation par les utilisateurs. Aider les utilisateurs à gérer leurs finances est un business de longue durée, c'est vrai pour la finance traditionnelle et c'est également le cas durant la période de frénésie DeFi. Actuellement, Glider est encore en phase de développement interne, et à partir des informations publiques, on peut esquisser ses idées :
Connecter les outils de Finance décentralisée existants, y compris les leaders des différents secteurs et les protocoles émergents, pour établir une logique d'acquisition B2B2C via des API;
Permettre aux utilisateurs de créer des stratégies d'investissement et de les partager, facilitant ainsi le suivi des investissements, la copie des transactions ou l'investissement collectif pour obtenir des rendements plus élevés.
Avec la combinaison d'agents IA, de grands modèles de langage, d'intention et d'abstraction de chaîne, il n'est pas difficile de construire ce type de pile technologique. Le véritable défi réside dans l'exploitation du trafic et l'établissement d'un mécanisme de confiance.
Les flux de fonds des utilisateurs sont toujours un sujet sensible, et c'est aussi la raison clé pour laquelle les produits off-chain n'ont pas encore remplacé les échanges centralisés. La plupart des utilisateurs peuvent accepter la décentralisation en échange de la sécurité des fonds, mais ils n'acceptent généralement pas que la décentralisation augmente les risques de sécurité.
En 2020, un projet a obtenu des investissements institutionnels, visant à aider les utilisateurs à faire face aux confusions liées aux stratégies de Finance décentralisée. Cependant, la plupart des gens n'ont pas conservé leur utilisation, les stratégies de rendement on-chain sont un marché public, et les investisseurs particuliers ne peuvent tout simplement pas rivaliser avec les baleines en termes de serveurs et de volumes de fonds, ce qui rend la plupart des opportunités de rendement inaccessibles aux investisseurs particuliers.
Comparé à l'insoutenabilité des rendements, les problèmes de sécurité et l'optimisation des stratégies sont en fait secondaires. À l'ère des rendements élevés, il n'y a pas d'espace de survie pour une gestion financière solide.
ETF pour les riches, ETS pour les petits investisseurs. Les outils ETF peuvent non seulement fonctionner sur le marché boursier, certaines bourses ont déjà fait des essais en 2021, réalisant la tokenisation des actifs d'un point de vue technique, ce qui a finalement donné naissance au paradigme RWA.
D'un autre côté, comment parvenir à la mise en chaîne des outils ETF est devenu un point focal pour les entrepreneurs. Du calcul et de l'affichage de l'APY sur certaines plateformes, jusqu'au fonctionnement continu d'autres projets, tout cela indique une demande du marché.
Strictement parlant, certains projets sont des ventes stratégiques et des marchés d'exposition, avec une grande quantité de professionnels, des calculs précis, et des décisions stratégiques assistées par l'humain et l'IA. Cependant, la transparence off-chain fait que personne ne peut vraiment cacher des stratégies efficaces pour éviter d'être imitées et modifiées, ce qui entraîne une course aux armements, conduisant finalement à un retour sur investissement tendant vers l'équilibre.
Cela a finalement évolué en un ennuyeux jeu de gros poissons mangeant les petits poissons.
mais n'a jamais réussi à se standardiser et à se développer en un produit qui redéfinirait le marché comme certains projets.
La stratégie de Glider indique que les revenus off-chain vont bientôt se transformer en une ère de gestion d'actifs pour le grand public. Tout comme les fonds indiciels et le 401(k) ont contribué à la longue tendance haussière du marché boursier américain, la quantité absolue de fonds et le nombre considérable de petits investisseurs créeront une énorme demande pour des revenus stables.
C'est cela le sens du prochain Finance décentralisée, il existe d'autres chaînes publiques en plus d'Ethereum, et les chaînes publiques doivent encore assumer l'innovation d'internet 3.0, tandis que la Finance décentralisée devrait devenir la technologie financière 2.0.
Glider a ajouté une assistance AI, mais depuis le début des projets, en passant par les premières tentatives des projets, jusqu'à maintenant avec le fonctionnement stable des projets, un rendement stable d'environ 5% en off-chain continuera d'attirer un groupe d'utilisateurs de base en dehors des échanges centralisés.
Depuis le développement des produits de cryptomonnaie, seules quelques catégories ont réellement obtenu la reconnaissance du marché :
Échange
Stablecoins
Finance décentralisée
Chaîne publique
Tout autre type de produit, y compris les NFT et les Memecoins, n'est qu'un modèle d'émission d'actifs temporaire, ils manquent de capacité de maintien autonome durable.
Cependant, RWA a commencé à s'enraciner et à croître depuis 2022, en particulier après l'effondrement de certains projets. Comme quelqu'un l'a dit, les gens ne se soucient pas vraiment de la décentralisation, mais se préoccupent davantage des rendements et de la stabilité.
Même sans l'adhésion active des gouvernements au Bitcoin et à la blockchain, la productisation et l'implémentation des RWA s'accélèrent. Si la finance traditionnelle peut adopter la numérisation et l'informatisation, il n'y a aucune raison de renoncer à la blockchain.
Au cours de ce cycle, que ce soit pour des types d'actifs complexes et leurs origines, ou pour les stratégies DeFi off-chain qui se bousculent, cela nuit gravement à la migration des utilisateurs des échanges centralisés vers off-chain. Qu'on parle ou non de la véracité de l'adoption à grande échelle, au moins une immense liquidité des échanges peut être siphonnée :
Un projet convertit les revenus des frais en revenus off-chain grâce à une alliance d'intérêts;
Un autre projet introduit des contrats à terme perpétuels de l'échange sur la chaîne via des jetons LP.
Ces deux cas prouvent que la liquidité on-chain est réalisable, et que la preuve des actifs on-chain est également possible. C'est maintenant un moment de miracle pour l'industrie, l'ETH est considéré comme manquant de dynamisme, mais en réalité, tout le monde est en train de passer en on-chain. D'une certaine manière, les gros protocoles nuisent au développement des grosses applications, peut-être est-ce la dernière nuit noire avant le retour des blockchains publiques à leurs infrastructures et le grand éclat des cas d'utilisation, l'aube approche.
En dehors des produits mentionnés ci-dessus, certains outils de calcul APY open source fonctionnent depuis des années, d'autres outils ayant chacun leurs propres accents, montrant l'APY des projets. Le focus des outils de rendement a changé au fil du temps et s'est de plus en plus concentré sur les actifs générateurs de revenus.
Actuellement, si de tels outils augmentent la confiance envers l'IA, ils devront faire face à des questions de répartition des responsabilités ; si l'intervention humaine est renforcée, cela diminuera l'expérience utilisateur, ce qui rendra l'équilibre difficile.
Il est possible de séparer le flux d'informations et le flux de capitaux, de créer une communauté stratégique UGC, de faire en sorte que les projets soient en compétition interne, et de permettre aux petits investisseurs de bénéficier, ce qui pourrait être une meilleure solution.
Glider attire l'attention du marché en raison de ses investissements, mais les problèmes de longue date dans le secteur persistent. Les questions d'autorisation et de risque, ici l'autorisation ne concerne pas seulement les portefeuilles et les fonds, mais aussi si l'IA a la capacité de satisfaire les humains. Si l'investissement en IA subit de lourdes pertes, comment la responsabilité doit-elle être répartie ?
Ce monde mérite toujours d'explorer l'inconnu, les cryptomonnaies, en tant qu'espace public d'un monde divisé, continueront de vivre et de prospérer.
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OnChain_Detective
· 07-20 20:29
suspicieux... le contrat intelligent du deltaplane nécessite un audit de sécurité approfondi dès que possible
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RugDocDetective
· 07-20 18:53
off-chain gameplay, comment ça fonctionne vraiment ?
Voir l'originalRépondre0
PositionPhobia
· 07-20 18:04
La sécurité est un sujet récurrent, comment peut-on faire confiance à DeFi ?
Finance décentralisée off-chain gestion d'actifs nouvelle ère : stratégies d'investissement accessibles au grand public sont à l'ordre du jour.
Finance décentralisée: l'ère des gestion d'actifs off-chain pour le grand public
Des activités complexes off-chain sont en train d'être simplifiées, l'infrastructure technologique est déjà mature. Les anciens modèles font face à une opportunité historique de transformation, de nouvelles opportunités sont déjà apparues. De nouvelles technologies comme Intent, les robots off-chain et les agents IA nécessitent toutes de résoudre des problèmes d'autorisation.
Le 16 avril, Glider a terminé un financement de 4 millions de dollars. Sa capacité à se faire une place dans le domaine des investissements off-chain, qui semble simple mais est en réalité complexe, est due à l'attrait de technologies comme Intent et les grands modèles de langage. Cependant, la Finance décentralisée a effectivement besoin d'être recomposée pour simplifier les barrières à l'investissement.
L'ère des Lego de la Finance décentralisée est révolue, l'ère de la gestion financière sécurisée est en train d'arriver.
Glider a débuté à la fin de 2023 au sein d'une entreprise en tant que projet entrepreneurial interne. Sa première forme était un robot off-chain, c'est-à-dire la combinaison de différentes étapes d'opération, facilitant l'investissement et l'utilisation par les utilisateurs. Aider les utilisateurs à gérer leurs finances est un business de longue durée, c'est vrai pour la finance traditionnelle et c'est également le cas durant la période de frénésie DeFi. Actuellement, Glider est encore en phase de développement interne, et à partir des informations publiques, on peut esquisser ses idées :
Avec la combinaison d'agents IA, de grands modèles de langage, d'intention et d'abstraction de chaîne, il n'est pas difficile de construire ce type de pile technologique. Le véritable défi réside dans l'exploitation du trafic et l'établissement d'un mécanisme de confiance.
Les flux de fonds des utilisateurs sont toujours un sujet sensible, et c'est aussi la raison clé pour laquelle les produits off-chain n'ont pas encore remplacé les échanges centralisés. La plupart des utilisateurs peuvent accepter la décentralisation en échange de la sécurité des fonds, mais ils n'acceptent généralement pas que la décentralisation augmente les risques de sécurité.
En 2020, un projet a obtenu des investissements institutionnels, visant à aider les utilisateurs à faire face aux confusions liées aux stratégies de Finance décentralisée. Cependant, la plupart des gens n'ont pas conservé leur utilisation, les stratégies de rendement on-chain sont un marché public, et les investisseurs particuliers ne peuvent tout simplement pas rivaliser avec les baleines en termes de serveurs et de volumes de fonds, ce qui rend la plupart des opportunités de rendement inaccessibles aux investisseurs particuliers.
Comparé à l'insoutenabilité des rendements, les problèmes de sécurité et l'optimisation des stratégies sont en fait secondaires. À l'ère des rendements élevés, il n'y a pas d'espace de survie pour une gestion financière solide.
ETF pour les riches, ETS pour les petits investisseurs. Les outils ETF peuvent non seulement fonctionner sur le marché boursier, certaines bourses ont déjà fait des essais en 2021, réalisant la tokenisation des actifs d'un point de vue technique, ce qui a finalement donné naissance au paradigme RWA.
D'un autre côté, comment parvenir à la mise en chaîne des outils ETF est devenu un point focal pour les entrepreneurs. Du calcul et de l'affichage de l'APY sur certaines plateformes, jusqu'au fonctionnement continu d'autres projets, tout cela indique une demande du marché.
Strictement parlant, certains projets sont des ventes stratégiques et des marchés d'exposition, avec une grande quantité de professionnels, des calculs précis, et des décisions stratégiques assistées par l'humain et l'IA. Cependant, la transparence off-chain fait que personne ne peut vraiment cacher des stratégies efficaces pour éviter d'être imitées et modifiées, ce qui entraîne une course aux armements, conduisant finalement à un retour sur investissement tendant vers l'équilibre.
Cela a finalement évolué en un ennuyeux jeu de gros poissons mangeant les petits poissons.
mais n'a jamais réussi à se standardiser et à se développer en un produit qui redéfinirait le marché comme certains projets.
La stratégie de Glider indique que les revenus off-chain vont bientôt se transformer en une ère de gestion d'actifs pour le grand public. Tout comme les fonds indiciels et le 401(k) ont contribué à la longue tendance haussière du marché boursier américain, la quantité absolue de fonds et le nombre considérable de petits investisseurs créeront une énorme demande pour des revenus stables.
C'est cela le sens du prochain Finance décentralisée, il existe d'autres chaînes publiques en plus d'Ethereum, et les chaînes publiques doivent encore assumer l'innovation d'internet 3.0, tandis que la Finance décentralisée devrait devenir la technologie financière 2.0.
Glider a ajouté une assistance AI, mais depuis le début des projets, en passant par les premières tentatives des projets, jusqu'à maintenant avec le fonctionnement stable des projets, un rendement stable d'environ 5% en off-chain continuera d'attirer un groupe d'utilisateurs de base en dehors des échanges centralisés.
Depuis le développement des produits de cryptomonnaie, seules quelques catégories ont réellement obtenu la reconnaissance du marché :
Tout autre type de produit, y compris les NFT et les Memecoins, n'est qu'un modèle d'émission d'actifs temporaire, ils manquent de capacité de maintien autonome durable.
Cependant, RWA a commencé à s'enraciner et à croître depuis 2022, en particulier après l'effondrement de certains projets. Comme quelqu'un l'a dit, les gens ne se soucient pas vraiment de la décentralisation, mais se préoccupent davantage des rendements et de la stabilité.
Même sans l'adhésion active des gouvernements au Bitcoin et à la blockchain, la productisation et l'implémentation des RWA s'accélèrent. Si la finance traditionnelle peut adopter la numérisation et l'informatisation, il n'y a aucune raison de renoncer à la blockchain.
Au cours de ce cycle, que ce soit pour des types d'actifs complexes et leurs origines, ou pour les stratégies DeFi off-chain qui se bousculent, cela nuit gravement à la migration des utilisateurs des échanges centralisés vers off-chain. Qu'on parle ou non de la véracité de l'adoption à grande échelle, au moins une immense liquidité des échanges peut être siphonnée :
Ces deux cas prouvent que la liquidité on-chain est réalisable, et que la preuve des actifs on-chain est également possible. C'est maintenant un moment de miracle pour l'industrie, l'ETH est considéré comme manquant de dynamisme, mais en réalité, tout le monde est en train de passer en on-chain. D'une certaine manière, les gros protocoles nuisent au développement des grosses applications, peut-être est-ce la dernière nuit noire avant le retour des blockchains publiques à leurs infrastructures et le grand éclat des cas d'utilisation, l'aube approche.
En dehors des produits mentionnés ci-dessus, certains outils de calcul APY open source fonctionnent depuis des années, d'autres outils ayant chacun leurs propres accents, montrant l'APY des projets. Le focus des outils de rendement a changé au fil du temps et s'est de plus en plus concentré sur les actifs générateurs de revenus.
Actuellement, si de tels outils augmentent la confiance envers l'IA, ils devront faire face à des questions de répartition des responsabilités ; si l'intervention humaine est renforcée, cela diminuera l'expérience utilisateur, ce qui rendra l'équilibre difficile.
Il est possible de séparer le flux d'informations et le flux de capitaux, de créer une communauté stratégique UGC, de faire en sorte que les projets soient en compétition interne, et de permettre aux petits investisseurs de bénéficier, ce qui pourrait être une meilleure solution.
Glider attire l'attention du marché en raison de ses investissements, mais les problèmes de longue date dans le secteur persistent. Les questions d'autorisation et de risque, ici l'autorisation ne concerne pas seulement les portefeuilles et les fonds, mais aussi si l'IA a la capacité de satisfaire les humains. Si l'investissement en IA subit de lourdes pertes, comment la responsabilité doit-elle être répartie ?
Ce monde mérite toujours d'explorer l'inconnu, les cryptomonnaies, en tant qu'espace public d'un monde divisé, continueront de vivre et de prospérer.