stablecoin : la prochaine opportunité de marché d'un billion de dollars
La technologie blockchain est essentiellement une extension des scénarios de paiement. Sur le marché des cryptomonnaies, les stablecoins occupent non seulement une position importante, mais jouent également un rôle de plus en plus significatif dans des domaines tels que les paiements mondiaux et les règlements transfrontaliers. Actuellement, les stablecoins centralisés représentent plus de 90 % du marché, avec l'USDT comme leader incontesté. Bien que l'émission totale de stablecoins ait dépassé 150 milliards de dollars, elle ne représente que 0,75 % de la masse monétaire M1 de 20 000 milliards de dollars rapportée par la Réserve fédérale pour 2024. Cela indique qu'il y a encore un énorme potentiel de développement pour les stablecoins dans le domaine des paiements. Le lancement du protocole Taproot Assets ouvre de vastes perspectives pour l'application des stablecoins dans les scénarios de paiements fréquents et de faible montant, et préfigure peut-être l'adoption à grande échelle des stablecoins en tant que moyen de paiement conventionnel.
stablecoin : la voie des mille milliards de dollars pour la finance de demain
Le développement florissant du marché des stablecoins souligne son potentiel à devenir un marché de milliers de milliards de dollars dans le domaine financier futur. Actuellement, la capitalisation boursière des stablecoins a dépassé 160 milliards de dollars, avec un volume de transactions quotidien supérieur à 100 milliards de dollars. De nombreux gouvernements élaborent des politiques et réglementations connexes, tandis que plusieurs institutions prévoient que les stablecoins seront à l'avant-garde d'un nouveau marché de milliers de milliards, les principaux points de croissance provenant de leur large utilisation dans les paiements mondiaux.
Les stablecoins peuvent être divisés en deux grandes catégories : centralisés et décentralisés. Actuellement, les stablecoins centralisés dominent le marché, avec l'USDT et l'USDC émettant respectivement 114,46 milliards de dollars et 34,15 milliards de dollars de stablecoins. La société Tether a généré un bénéfice brut de 4,5 milliards de dollars en une année avec seulement 125 employés. Ce marché attirant a incité de nombreuses grandes institutions à s'impliquer :
BlackRock a émis le fonds tokenisé BUIDL sur Ethereum, visant à fournir une valeur stable et à générer des rendements, devenant un grand fonds tokenisé d'une capitalisation boursière de 384 millions de dollars.
JD Coin Chain Technology prévoit d'émettre une cryptomonnaie stablecoin indexée à 1:1 avec le dollar de Hong Kong à Hong Kong.
Bien que les stablecoins jouent un rôle important dans les transactions de cryptomonnaies et la finance décentralisée (DeFi), leur intégration avec l'économie réelle en est encore à ses débuts. À long terme, le domaine d'application le plus prometteur des stablecoins est celui des paiements, en particulier les paiements transfrontaliers. Les paiements transfrontaliers traditionnels impliquent de nombreux intermédiaires, avec des coûts élevés et des délais de règlement longs. Les stablecoins offrent non seulement une meilleure option, mais sont également devenus un canal important pour la participation économique. Avec l'amélioration progressive de la réglementation, la position des stablecoins dans les scénarios de paiement mondiaux deviendra de plus en plus importante. À l'avenir, avec l'adoption à grande échelle des stablecoins dans le domaine des paiements, ils devraient s'intégrer à la DeFi, donnant naissance à PayFi, réalisant l'interopérabilité, la programmabilité et la combinabilité dans les scénarios de paiement, formant ainsi un nouveau paradigme financier et une expérience produit que la finance traditionnelle ne peut pas réaliser.
Taproot Assets et le réseau Lightning : l'infrastructure du réseau de paiement mondial
Actuellement, les stablecoins circulent principalement sur les réseaux de blockchain Ethereum et TRON, mais les frais de transaction de ces réseaux dépassent généralement 1 dollar et le temps de confirmation est également supérieur à 1 minute. En revanche, le réseau Lightning présente des avantages en termes de rapidité, de faible coût et de haute évolutivité.
Introduction au réseau Lightning
Le réseau Lightning est la première solution de mise à l'échelle de deuxième couche mature du réseau Bitcoin. Plusieurs équipes, dont Lightning Labs, Blockstream et ACINQ, ont développé indépendamment le réseau Lightning. Taproot Assets est en effet le protocole d'émission d'actifs développé par Lightning Labs.
Le réseau Lightning permet d'effectuer des transactions rapides en établissant des canaux d'état à circulation bidirectionnelle. Les deux parties à la transaction créent une adresse multi-signature sur la chaîne, où elles peuvent transférer ou retirer des bitcoins dans une limite donnée. Au cours de la transaction, les deux parties envoient des données de verrouillage et tiennent des livres, permettant des paiements réciproques à plusieurs reprises. Ce n'est qu'à la fin du règlement que le résultat de la transaction est diffusé sur la blockchain. Ce mécanisme permet aux utilisateurs d'effectuer un nombre illimité de transactions hors chaîne sans encombrer le réseau Bitcoin, tout en s'appuyant sur la sécurité du réseau Bitcoin.
Avantages du réseau Lightning en tant qu'infrastructure de paiement mondiale
Le réseau Lightning fonctionne depuis 9 ans, s'établissant sur le réseau Bitcoin, avec plus de 57 000 nœuds et un mécanisme de preuve de travail, garantissant une sécurité élevée. Actuellement, le réseau Lightning dispose d'une capacité de plus de 5000 Bitcoins, de plus de 18 000 nœuds et de plus de 50 000 canaux. En établissant des canaux de paiement bidirectionnels, il permet des transactions instantanées et à faible coût. Les prestataires de paiement et les commerçants du monde entier intègrent et utilisent massivement le réseau Lightning, devenant progressivement la solution décentralisée la plus largement acceptée pour les paiements mondiaux.
L'importance du protocole Taproot Assets
Le lancement du protocole Taproot Assets comble le dernier kilomètre du réseau Lightning. Avant cela, le réseau Lightning ne supportait que le Bitcoin comme monnaie de paiement, ce qui limitait ses cas d'utilisation. Bien qu'il y ait eu auparavant certains protocoles d'émission sur la couche 1 de Bitcoin, comme Atomical et le BRC20 basé sur les Ordinals, aucun d'eux ne permettait un accès direct au réseau Lightning. Le protocole Taproot Assets résout ce problème en permettant l'émission de jetons personnalisés et de stablecoins correspondant à des monnaies fiduciaires, tout en étant entièrement compatible avec le réseau Lightning.
Cela signifie qu'à l'avenir, un grand nombre de nouveaux actifs émis sur le réseau Bitcoin (en particulier les stablecoins) circuleront sur le réseau Lightning, renforçant davantage l'influence du réseau Lightning dans le domaine des paiements mondiaux. S'appuyant sur la sécurité et les caractéristiques de décentralisation de Bitcoin, l'initiative "rendre les dollars et les actifs financiers mondiaux bitcoinisés" proposée par Lightning Labs devient une réalité. Le lancement du protocole principal de Taproot Assets marque le début officiel de l'application des stablecoins dans des scénarios de paiement de l'ordre du trillion.
Détails du protocole Taproot Assets
Le fonctionnement du protocole Taproot Assets (abrégé TA) repose sur le modèle UTXO de Bitcoin et s'appuie sur la mise à niveau Taproot du réseau Bitcoin. Ces deux éléments clés pilotent le bon fonctionnement du protocole.
Comparaison entre le modèle UTXO et le modèle de compte
UTXO (outputs de transaction non dépensés) est la base des protocoles de couche 2 comme Bitcoin, Ordi et Runes. Contrairement à la plupart des blockchains qui utilisent un modèle de compte, le modèle UTXO peut être comparé à un portefeuille, contenant des chèques échangeables. Le réseau Bitcoin agit alors comme une banque capable d'encaisser ces chèques, en calculant le solde actuel de chaque adresse à travers les transactions des utilisateurs.
Les caractéristiques du modèle UTXO excluent naturellement le problème de la double dépense, offrant ainsi une sécurité accrue. Le protocole TA hérite entièrement des caractéristiques de sécurité de la couche réseau de Bitcoin, évitant les risques de transferts erronés ou de transferts manquants. De plus, le protocole TA utilise le concept de scellage à usage unique, garantissant que les actifs se déplacent avec UTXO, renforçant ainsi la sécurité des transactions et évitant les risques d'attaques par double dépense et les erreurs ou comportements malveillants pouvant être causés par des institutions centralisées.
Signification de la mise à niveau Taproot
La mise à niveau du protocole Taproot en 2021 a introduit des fonctionnalités simples de contrats intelligents dans le réseau Bitcoin, telles que les adresses de portefeuille au format P2TR, qui peuvent réaliser une logique complexe grâce à Bitscript, rendant ainsi de nouveaux types de transactions possibles. La principale amélioration est l'implémentation des signatures multiples (multisig), renforçant la sécurité et la protection de la vie privée des transactions des utilisateurs institutionnels, et fournissant une base solide pour les transactions entre institutions.
Principe technique du protocole TA
Le protocole TA adopte une méthode plus efficace en marquant les actifs sur chaque UTXO, en ne stockant sur la chaîne que le hachage racine de l'arbre de scripts, tandis que les scripts sont conservés hors chaîne. Cette approche évite d'enregistrer les changements d'actifs dans chaque transaction, comme c'est le cas avec les Ordinals et BRC20, ce qui réduit la croissance de la taille des blocs et l'accumulation de données inutiles.
Le protocole TA utilise la mise à niveau Taproot pour enregistrer les transitions d'état des actifs dans l'arbre de Merkle de Taproot, tout en utilisant la caractéristique de "scellage unique" des UTXO, atteignant ainsi un consensus sur la transition d'état des actifs sur la chaîne Bitcoin. Cela permet au protocole TA de ne pas avoir besoin d'exécuter des indexeurs hors chaîne d'autres protocoles.
Le protocole TA utilise un arbre de somme de Merkle éparse (MS-SMT) pour gérer l'état des actifs, définissant les normes de conversion de l'état des actifs. Il est à noter que seule la racine du hachage de l'arbre de Merkle est écrite sur la chaîne Bitcoin, peu importe la taille des données des actifs, la longueur des transactions sur la chaîne Bitcoin reste constante, évitant ainsi la pollution de la chaîne Bitcoin.
La relation entre le protocole TA et le réseau Lightning
Le protocole TA permet d'intégrer des actifs de manière transparente dans le réseau Lightning de Bitcoin de deuxième couche, via le canal TA. Cela permet aux actifs émis sur la chaîne principale de Bitcoin via le protocole TA, en particulier les stablecoins, d'entrer dans la circulation du réseau Lightning. Le principe de réalisation du canal TA est similaire à celui des canaux d'état, basé sur des contrats de verrouillage temporel par hachage, et étend la capacité du réseau Lightning à prendre en charge la circulation d'actifs autres que Bitcoin.
Problèmes de coût d'utilisation et de garde centralisée des utilisateurs
Bien que le protocole TA enregistre uniquement le hachage racine des transactions sur la chaîne pour maintenir la simplicité de la chaîne Bitcoin, cela exige que les données d'actifs soient stockées hors chaîne sur chaque client. Les utilisateurs doivent posséder à la fois la clé privée de l'UTXO correspondant à l'actif et les données associées de cet actif sur l'arbre de Merkle pour pouvoir utiliser les actifs TA.
Actuellement, l'implémentation officielle du protocole TA repose fortement sur le service de portefeuille des nœuds Lightning, manquant d'un mécanisme de gestion des comptes. Il est difficile pour les utilisateurs ordinaires de participer à la configuration des nœuds, ce qui signifie que les services de portefeuille sur le réseau Lightning sont principalement des solutions de garde. Cela signifie que les nouveaux actifs émis par TA peuvent également être stockés dans des portefeuilles de garde, et pour le stockage et la gestion de la sécurité des actifs importants, une approche plus décentralisée est nécessaire pour assurer la pleine propriété des utilisateurs sur les stablecoins.
Solutions d'auto-hébergement : Améliorer le réseau de paiements Lightning
Le marché a vu l'émergence de diverses solutions décentralisées pour la circulation des actifs TA sur le réseau Lightning. Par exemple, LnFi a proposé une solution d'hébergement cloud, simplifiant le processus de déploiement des nœuds Lightning par les utilisateurs. L'équipe BitTap a développé un portefeuille de plugin de navigateur décentralisé pour TA, offrant aux utilisateurs une option d'auto-hébergement.
Le protocole de portefeuille innovant proposé par BitTap (Bittapd) permet aux utilisateurs de contrôler entièrement leurs clés privées, et lorsqu'une signature de transaction est nécessaire, Bittapd interagit avec Tapd au nom de l'utilisateur. Cela permet aux utilisateurs de bénéficier d'une expérience décentralisée et d'une sécurité similaires à celles du portefeuille Metamask. Les utilisateurs peuvent utiliser le portefeuille BitTap pour stocker et transférer des actifs de stablecoin sur le réseau principal Bitcoin, et décider librement de transférer de la monnaie au réseau Lightning.
Le protocole Bittapd agit en tant qu'agent décentralisé du protocole TA, transformant le système de comptes de garde centralisés natifs de Tapd en une solution décentralisée, tout en prenant en charge les tâches de communication et de transfert réseau lors des demandes de transaction des utilisateurs de portefeuilles plugins.
Résumé
Les stablecoins passent d'un scénario étroit de trading de cryptomonnaies à un choix important pour les paiements mondiaux. Le réseau Lightning, grâce à ses faibles frais et à la rapidité des transactions, est devenu une infrastructure idéale pour réaliser des paiements mondiaux. Le lancement du protocole Taproot Assets a encore renforcé les fonctionnalités du réseau Lightning, rendant possible l'émission et la circulation de stablecoins sur le réseau Bitcoin, résolvant ainsi le problème de la forte volatilité de Bitcoin et améliorant son applicabilité dans le domaine des paiements.
Face aux problèmes de centralisation du réseau Lightning et de ses services de portefeuille, des solutions de portefeuille décentralisées, comme celles développées par l'équipe BitTap, apparaissent sur le marché, offrant aux utilisateurs une manière de gestion des actifs plus sécurisée et décentralisée. Cela complète le dernier morceau du puzzle pour que les Taproot Assets et le réseau Lightning deviennent des infrastructures de paiement mondiales.
Bien que les infrastructures de paiement traditionnelles telles qu'Alipay, PayPal et Stripe aient un volume de transactions et une base d'utilisateurs importants, leurs caractéristiques d'hébergement et leur dépendance à des systèmes bancaires et Internet complexes peuvent entraîner une inefficacité et exposer à des comportements malveillants ou à des risques de sanctions gouvernementales. Dans les paiements transfrontaliers
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WagmiWarrior
· 07-23 09:04
USDT est le meilleur au monde
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VCsSuckMyLiquidity
· 07-22 04:53
USDT est le roi, les autres ne sont que des petits frères.
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PessimisticOracle
· 07-22 04:50
C'est stable... ça va exploser tôt ou tard.
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SchrodingerGas
· 07-21 16:54
Franchement, la part de marché de l'USDT est presque à la limite.
Les stablecoins en plein essor : le Lightning Network et les Taproot Assets ouvrent un nouveau chapitre de paiements de mille milliards.
stablecoin : la prochaine opportunité de marché d'un billion de dollars
La technologie blockchain est essentiellement une extension des scénarios de paiement. Sur le marché des cryptomonnaies, les stablecoins occupent non seulement une position importante, mais jouent également un rôle de plus en plus significatif dans des domaines tels que les paiements mondiaux et les règlements transfrontaliers. Actuellement, les stablecoins centralisés représentent plus de 90 % du marché, avec l'USDT comme leader incontesté. Bien que l'émission totale de stablecoins ait dépassé 150 milliards de dollars, elle ne représente que 0,75 % de la masse monétaire M1 de 20 000 milliards de dollars rapportée par la Réserve fédérale pour 2024. Cela indique qu'il y a encore un énorme potentiel de développement pour les stablecoins dans le domaine des paiements. Le lancement du protocole Taproot Assets ouvre de vastes perspectives pour l'application des stablecoins dans les scénarios de paiements fréquents et de faible montant, et préfigure peut-être l'adoption à grande échelle des stablecoins en tant que moyen de paiement conventionnel.
stablecoin : la voie des mille milliards de dollars pour la finance de demain
Le développement florissant du marché des stablecoins souligne son potentiel à devenir un marché de milliers de milliards de dollars dans le domaine financier futur. Actuellement, la capitalisation boursière des stablecoins a dépassé 160 milliards de dollars, avec un volume de transactions quotidien supérieur à 100 milliards de dollars. De nombreux gouvernements élaborent des politiques et réglementations connexes, tandis que plusieurs institutions prévoient que les stablecoins seront à l'avant-garde d'un nouveau marché de milliers de milliards, les principaux points de croissance provenant de leur large utilisation dans les paiements mondiaux.
Les stablecoins peuvent être divisés en deux grandes catégories : centralisés et décentralisés. Actuellement, les stablecoins centralisés dominent le marché, avec l'USDT et l'USDC émettant respectivement 114,46 milliards de dollars et 34,15 milliards de dollars de stablecoins. La société Tether a généré un bénéfice brut de 4,5 milliards de dollars en une année avec seulement 125 employés. Ce marché attirant a incité de nombreuses grandes institutions à s'impliquer :
Bien que les stablecoins jouent un rôle important dans les transactions de cryptomonnaies et la finance décentralisée (DeFi), leur intégration avec l'économie réelle en est encore à ses débuts. À long terme, le domaine d'application le plus prometteur des stablecoins est celui des paiements, en particulier les paiements transfrontaliers. Les paiements transfrontaliers traditionnels impliquent de nombreux intermédiaires, avec des coûts élevés et des délais de règlement longs. Les stablecoins offrent non seulement une meilleure option, mais sont également devenus un canal important pour la participation économique. Avec l'amélioration progressive de la réglementation, la position des stablecoins dans les scénarios de paiement mondiaux deviendra de plus en plus importante. À l'avenir, avec l'adoption à grande échelle des stablecoins dans le domaine des paiements, ils devraient s'intégrer à la DeFi, donnant naissance à PayFi, réalisant l'interopérabilité, la programmabilité et la combinabilité dans les scénarios de paiement, formant ainsi un nouveau paradigme financier et une expérience produit que la finance traditionnelle ne peut pas réaliser.
Taproot Assets et le réseau Lightning : l'infrastructure du réseau de paiement mondial
Actuellement, les stablecoins circulent principalement sur les réseaux de blockchain Ethereum et TRON, mais les frais de transaction de ces réseaux dépassent généralement 1 dollar et le temps de confirmation est également supérieur à 1 minute. En revanche, le réseau Lightning présente des avantages en termes de rapidité, de faible coût et de haute évolutivité.
Introduction au réseau Lightning
Le réseau Lightning est la première solution de mise à l'échelle de deuxième couche mature du réseau Bitcoin. Plusieurs équipes, dont Lightning Labs, Blockstream et ACINQ, ont développé indépendamment le réseau Lightning. Taproot Assets est en effet le protocole d'émission d'actifs développé par Lightning Labs.
Le réseau Lightning permet d'effectuer des transactions rapides en établissant des canaux d'état à circulation bidirectionnelle. Les deux parties à la transaction créent une adresse multi-signature sur la chaîne, où elles peuvent transférer ou retirer des bitcoins dans une limite donnée. Au cours de la transaction, les deux parties envoient des données de verrouillage et tiennent des livres, permettant des paiements réciproques à plusieurs reprises. Ce n'est qu'à la fin du règlement que le résultat de la transaction est diffusé sur la blockchain. Ce mécanisme permet aux utilisateurs d'effectuer un nombre illimité de transactions hors chaîne sans encombrer le réseau Bitcoin, tout en s'appuyant sur la sécurité du réseau Bitcoin.
Avantages du réseau Lightning en tant qu'infrastructure de paiement mondiale
Le réseau Lightning fonctionne depuis 9 ans, s'établissant sur le réseau Bitcoin, avec plus de 57 000 nœuds et un mécanisme de preuve de travail, garantissant une sécurité élevée. Actuellement, le réseau Lightning dispose d'une capacité de plus de 5000 Bitcoins, de plus de 18 000 nœuds et de plus de 50 000 canaux. En établissant des canaux de paiement bidirectionnels, il permet des transactions instantanées et à faible coût. Les prestataires de paiement et les commerçants du monde entier intègrent et utilisent massivement le réseau Lightning, devenant progressivement la solution décentralisée la plus largement acceptée pour les paiements mondiaux.
L'importance du protocole Taproot Assets
Le lancement du protocole Taproot Assets comble le dernier kilomètre du réseau Lightning. Avant cela, le réseau Lightning ne supportait que le Bitcoin comme monnaie de paiement, ce qui limitait ses cas d'utilisation. Bien qu'il y ait eu auparavant certains protocoles d'émission sur la couche 1 de Bitcoin, comme Atomical et le BRC20 basé sur les Ordinals, aucun d'eux ne permettait un accès direct au réseau Lightning. Le protocole Taproot Assets résout ce problème en permettant l'émission de jetons personnalisés et de stablecoins correspondant à des monnaies fiduciaires, tout en étant entièrement compatible avec le réseau Lightning.
Cela signifie qu'à l'avenir, un grand nombre de nouveaux actifs émis sur le réseau Bitcoin (en particulier les stablecoins) circuleront sur le réseau Lightning, renforçant davantage l'influence du réseau Lightning dans le domaine des paiements mondiaux. S'appuyant sur la sécurité et les caractéristiques de décentralisation de Bitcoin, l'initiative "rendre les dollars et les actifs financiers mondiaux bitcoinisés" proposée par Lightning Labs devient une réalité. Le lancement du protocole principal de Taproot Assets marque le début officiel de l'application des stablecoins dans des scénarios de paiement de l'ordre du trillion.
Détails du protocole Taproot Assets
Le fonctionnement du protocole Taproot Assets (abrégé TA) repose sur le modèle UTXO de Bitcoin et s'appuie sur la mise à niveau Taproot du réseau Bitcoin. Ces deux éléments clés pilotent le bon fonctionnement du protocole.
Comparaison entre le modèle UTXO et le modèle de compte
UTXO (outputs de transaction non dépensés) est la base des protocoles de couche 2 comme Bitcoin, Ordi et Runes. Contrairement à la plupart des blockchains qui utilisent un modèle de compte, le modèle UTXO peut être comparé à un portefeuille, contenant des chèques échangeables. Le réseau Bitcoin agit alors comme une banque capable d'encaisser ces chèques, en calculant le solde actuel de chaque adresse à travers les transactions des utilisateurs.
Les caractéristiques du modèle UTXO excluent naturellement le problème de la double dépense, offrant ainsi une sécurité accrue. Le protocole TA hérite entièrement des caractéristiques de sécurité de la couche réseau de Bitcoin, évitant les risques de transferts erronés ou de transferts manquants. De plus, le protocole TA utilise le concept de scellage à usage unique, garantissant que les actifs se déplacent avec UTXO, renforçant ainsi la sécurité des transactions et évitant les risques d'attaques par double dépense et les erreurs ou comportements malveillants pouvant être causés par des institutions centralisées.
Signification de la mise à niveau Taproot
La mise à niveau du protocole Taproot en 2021 a introduit des fonctionnalités simples de contrats intelligents dans le réseau Bitcoin, telles que les adresses de portefeuille au format P2TR, qui peuvent réaliser une logique complexe grâce à Bitscript, rendant ainsi de nouveaux types de transactions possibles. La principale amélioration est l'implémentation des signatures multiples (multisig), renforçant la sécurité et la protection de la vie privée des transactions des utilisateurs institutionnels, et fournissant une base solide pour les transactions entre institutions.
Principe technique du protocole TA
Le protocole TA adopte une méthode plus efficace en marquant les actifs sur chaque UTXO, en ne stockant sur la chaîne que le hachage racine de l'arbre de scripts, tandis que les scripts sont conservés hors chaîne. Cette approche évite d'enregistrer les changements d'actifs dans chaque transaction, comme c'est le cas avec les Ordinals et BRC20, ce qui réduit la croissance de la taille des blocs et l'accumulation de données inutiles.
Le protocole TA utilise la mise à niveau Taproot pour enregistrer les transitions d'état des actifs dans l'arbre de Merkle de Taproot, tout en utilisant la caractéristique de "scellage unique" des UTXO, atteignant ainsi un consensus sur la transition d'état des actifs sur la chaîne Bitcoin. Cela permet au protocole TA de ne pas avoir besoin d'exécuter des indexeurs hors chaîne d'autres protocoles.
Le protocole TA utilise un arbre de somme de Merkle éparse (MS-SMT) pour gérer l'état des actifs, définissant les normes de conversion de l'état des actifs. Il est à noter que seule la racine du hachage de l'arbre de Merkle est écrite sur la chaîne Bitcoin, peu importe la taille des données des actifs, la longueur des transactions sur la chaîne Bitcoin reste constante, évitant ainsi la pollution de la chaîne Bitcoin.
La relation entre le protocole TA et le réseau Lightning
Le protocole TA permet d'intégrer des actifs de manière transparente dans le réseau Lightning de Bitcoin de deuxième couche, via le canal TA. Cela permet aux actifs émis sur la chaîne principale de Bitcoin via le protocole TA, en particulier les stablecoins, d'entrer dans la circulation du réseau Lightning. Le principe de réalisation du canal TA est similaire à celui des canaux d'état, basé sur des contrats de verrouillage temporel par hachage, et étend la capacité du réseau Lightning à prendre en charge la circulation d'actifs autres que Bitcoin.
Problèmes de coût d'utilisation et de garde centralisée des utilisateurs
Bien que le protocole TA enregistre uniquement le hachage racine des transactions sur la chaîne pour maintenir la simplicité de la chaîne Bitcoin, cela exige que les données d'actifs soient stockées hors chaîne sur chaque client. Les utilisateurs doivent posséder à la fois la clé privée de l'UTXO correspondant à l'actif et les données associées de cet actif sur l'arbre de Merkle pour pouvoir utiliser les actifs TA.
Actuellement, l'implémentation officielle du protocole TA repose fortement sur le service de portefeuille des nœuds Lightning, manquant d'un mécanisme de gestion des comptes. Il est difficile pour les utilisateurs ordinaires de participer à la configuration des nœuds, ce qui signifie que les services de portefeuille sur le réseau Lightning sont principalement des solutions de garde. Cela signifie que les nouveaux actifs émis par TA peuvent également être stockés dans des portefeuilles de garde, et pour le stockage et la gestion de la sécurité des actifs importants, une approche plus décentralisée est nécessaire pour assurer la pleine propriété des utilisateurs sur les stablecoins.
Solutions d'auto-hébergement : Améliorer le réseau de paiements Lightning
Le marché a vu l'émergence de diverses solutions décentralisées pour la circulation des actifs TA sur le réseau Lightning. Par exemple, LnFi a proposé une solution d'hébergement cloud, simplifiant le processus de déploiement des nœuds Lightning par les utilisateurs. L'équipe BitTap a développé un portefeuille de plugin de navigateur décentralisé pour TA, offrant aux utilisateurs une option d'auto-hébergement.
Le protocole de portefeuille innovant proposé par BitTap (Bittapd) permet aux utilisateurs de contrôler entièrement leurs clés privées, et lorsqu'une signature de transaction est nécessaire, Bittapd interagit avec Tapd au nom de l'utilisateur. Cela permet aux utilisateurs de bénéficier d'une expérience décentralisée et d'une sécurité similaires à celles du portefeuille Metamask. Les utilisateurs peuvent utiliser le portefeuille BitTap pour stocker et transférer des actifs de stablecoin sur le réseau principal Bitcoin, et décider librement de transférer de la monnaie au réseau Lightning.
Le protocole Bittapd agit en tant qu'agent décentralisé du protocole TA, transformant le système de comptes de garde centralisés natifs de Tapd en une solution décentralisée, tout en prenant en charge les tâches de communication et de transfert réseau lors des demandes de transaction des utilisateurs de portefeuilles plugins.
Résumé
Les stablecoins passent d'un scénario étroit de trading de cryptomonnaies à un choix important pour les paiements mondiaux. Le réseau Lightning, grâce à ses faibles frais et à la rapidité des transactions, est devenu une infrastructure idéale pour réaliser des paiements mondiaux. Le lancement du protocole Taproot Assets a encore renforcé les fonctionnalités du réseau Lightning, rendant possible l'émission et la circulation de stablecoins sur le réseau Bitcoin, résolvant ainsi le problème de la forte volatilité de Bitcoin et améliorant son applicabilité dans le domaine des paiements.
Face aux problèmes de centralisation du réseau Lightning et de ses services de portefeuille, des solutions de portefeuille décentralisées, comme celles développées par l'équipe BitTap, apparaissent sur le marché, offrant aux utilisateurs une manière de gestion des actifs plus sécurisée et décentralisée. Cela complète le dernier morceau du puzzle pour que les Taproot Assets et le réseau Lightning deviennent des infrastructures de paiement mondiales.
Bien que les infrastructures de paiement traditionnelles telles qu'Alipay, PayPal et Stripe aient un volume de transactions et une base d'utilisateurs importants, leurs caractéristiques d'hébergement et leur dépendance à des systèmes bancaires et Internet complexes peuvent entraîner une inefficacité et exposer à des comportements malveillants ou à des risques de sanctions gouvernementales. Dans les paiements transfrontaliers