Application des stablecoins dans le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme : Analyse de la liste noire USDT
Introduction
Ces dernières années, le développement rapide des stablecoins a suscité l'intérêt des régulateurs pour l'établissement de mécanismes de gel des fonds illégaux. Les stablecoins majeurs tels que USDT et USDC disposent déjà de cette capacité technique et ont joué un rôle dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et les activités financières illégales dans des cas concrets.
Cet article analysera sous deux angles :
Le système passe en revue les actions de gel des adresses sur liste noire USDT.
Discuter de la relation entre les fonds gelés et le financement du terrorisme
1. Analyse des adresses sur la liste noire USDT
Nous identifions et suivons les adresses sur la liste noire de Tether grâce à la surveillance des événements sur la chaîne, et la méthode d'analyse a été validée par le code source du contrat intelligent.
1.1 Découvertes clés
Sur la base des données de Tether sur les chaînes Ethereum et Tron, nous avons découvert :
Depuis le 1er janvier 2016, un total de 5 188 adresses ont été ajoutées à la liste noire, impliquant des fonds gelés de plus de 2,9 milliards de dollars.
Du 13 au 30 juin 2025, 151 adresses ont été mises sur liste noire, 90,07 % proviennent de la chaîne Tron, le montant gelé s'élève à 8,634 millions de dollars.
Répartition des montants gelés : les dix premières adresses ont gelé un total de 5,345 millions de dollars, représentant 61,91 % du total. Le montant moyen gelé est de 571,8 mille dollars, la médiane n'étant que de 40 mille dollars.
Distribution des fonds sur la durée de vie : ces adresses ont reçu au total 808 millions de dollars, 721 millions de dollars ont été transférés avant d'être blacklistés, seuls 86,34 millions de dollars ont été réellement gelés. 17 % des adresses n'ont pas d'historique de sortie.
Les nouvelles adresses créées sont plus susceptibles d'être mises sur liste noire : 41 % des adresses sur liste noire ont été créées depuis moins de 30 jours, tandis que seulement 3 % ont plus de 2 ans d'utilisation.
La majorité des adresses ont réalisé le "fuiter avant le gel" : environ 54 % des adresses avaient transféré plus de 90 % des fonds avant d'être mises sur liste noire.
Les nouvelles adresses ont une efficacité de blanchiment de capitaux plus élevée : les analyses montrent que les nouvelles adresses se distinguent par leur fréquence de mise sur liste noire et leur efficacité de transfert.
1.2 Suivi des flux de fonds
Nous avons analysé les flux de fonds de 151 adresses USDT qui ont été mises sur liste noire entre le 13 et le 30 juin, en identifiant les principales sources et destinations de fonds.
1.2.1 Analyse de la source des fonds
Pollution interne (91 adresses) : les fonds proviennent d'autres adresses déjà blacklistées.
Étiquettes de phishing (37 adresses) : L'adresse en amont est marquée comme "Fake Phishing".
Un seul distributeur principal (35 adresses) : la même adresse sur liste noire utilisée plusieurs fois en amont.
Portail de pont inter-chaînes (2 adresses) : une partie des fonds provient du pont inter-chaînes.
1.2.2 Analyse des flux de fonds
Flux vers d'autres adresses sur liste noire (54) : il existe une structure de "chaîne de boucle interne".
Flux vers des échanges centralisés (41) : fonds transférés vers l'adresse de recharge de certaines plateformes de trading.
Flux vers des ponts inter-chaînes (12) : une partie des fonds tente d'échapper à l'écosystème Tron.
Il est à noter que certaines plateformes de trading apparaissent à la fois du côté des entrées et des sorties de fonds, soulignant leur position centrale dans la chaîne de financement. Il est recommandé aux principales plateformes d'échange de cryptomonnaies de renforcer les mécanismes de surveillance en temps réel et d'interception des risques.
2. Analyse du financement du terrorisme
Nous avons analysé l'ordonnance de saisie administrative publiée par le Bureau national de lutte contre le financement du terrorisme d'Israël (NBCTF) pour évaluer la situation des transactions terroristes impliquant USDT.
2.1 Découvertes clés
Date de publication : Depuis le 13 juin 2025, un seul nouvel ordre de saisie a été émis (26 juin).
Organisation cible : Depuis le déclenchement du conflit le 7 octobre 2024, un total de 8 ordonnances de saisie ont été publiées, dont 4 mentionnent clairement une organisation, la dernière mentionnant pour la première fois un pays.
Adresses et actifs concernés par l'ordonnance de saisie :
76 USDT (Tron) adresses
16 adresses BTC
2 adresses Ethereum
641 comptes sur une certaine plateforme de trading
8 comptes sur une certaine plateforme d'échange
Le suivi en chaîne de 76 adresses USDT (Tron) révèle deux modes de comportement de Tether :
Gel actif : 17 adresses concernées ont été ajoutées à la liste noire en moyenne 28 jours avant la publication de l'ordonnance de saisie.
Réponse rapide : Les autres adresses sont gelées en moyenne dans les 2,1 jours suivant la publication de l'ordonnance de saisie.
Cela indique qu'il pourrait exister un mécanisme de coopération étroite entre Tether et certaines agences d'application de la loi des pays.
3. Résumé et défis auxquels sont confrontés l'AML/CFT
Bien que les stablecoins offrent des moyens techniques pour le contrôle des transactions, en pratique, l'AML/CFT fait toujours face aux défis suivants :
3.1 Défis principaux
Application réactive vs prévention active : Actuellement, la plupart des actions d'application de la loi dépendent encore du traitement a posteriori.
Zone d'ombre de la réglementation des échanges : les échanges centralisés ont du mal à identifier rapidement les comportements anormaux.
Le blanchiment de capitaux inter-chaînes devient de plus en plus complexe : l'écosystème multi-chaînes et les ponts inter-chaînes rendent le transfert de fonds plus discret.
3.2 Suggestions
Conseils aux émetteurs de stablecoins, aux échanges et aux autorités de régulation :
Renforcer le partage d'informations sur la chaîne
Analyse des comportements d'investissement en temps réel
Établir un cadre de conformité inter-chaînes
Seule l'établissement d'un système AML/CFT opportun, collaboratif et techniquement mature peut garantir la légitimité et la sécurité de l'écosystème des stablecoins.
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WhaleSurfer
· 07-25 04:26
La liste noire est un peu absurde, je pensais que mon Adresse avait disparu.
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FrontRunFighter
· 07-23 14:42
une autre journée dans la forêt sombre... les bots mev suivent déjà ces fonds sur liste noire
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RugpullSurvivor
· 07-23 13:21
que se passe-t-il avec la congélation de usdt, où va tout l'argent à la fin?
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CountdownToBroke
· 07-23 13:09
Il y a vraiment beaucoup de noirceurs dans le passé, c'est bien de geler.
Voir l'originalRépondre0
DegenWhisperer
· 07-23 13:05
Ah, toutes les adresses de la liste noire ont été découvertes.
Analyse de la liste noire USDT : le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme derrière 2,9 milliards de dollars de fonds gelés
Application des stablecoins dans le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme : Analyse de la liste noire USDT
Introduction
Ces dernières années, le développement rapide des stablecoins a suscité l'intérêt des régulateurs pour l'établissement de mécanismes de gel des fonds illégaux. Les stablecoins majeurs tels que USDT et USDC disposent déjà de cette capacité technique et ont joué un rôle dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et les activités financières illégales dans des cas concrets.
Cet article analysera sous deux angles :
1. Analyse des adresses sur la liste noire USDT
Nous identifions et suivons les adresses sur la liste noire de Tether grâce à la surveillance des événements sur la chaîne, et la méthode d'analyse a été validée par le code source du contrat intelligent.
1.1 Découvertes clés
Sur la base des données de Tether sur les chaînes Ethereum et Tron, nous avons découvert :
Depuis le 1er janvier 2016, un total de 5 188 adresses ont été ajoutées à la liste noire, impliquant des fonds gelés de plus de 2,9 milliards de dollars.
Du 13 au 30 juin 2025, 151 adresses ont été mises sur liste noire, 90,07 % proviennent de la chaîne Tron, le montant gelé s'élève à 8,634 millions de dollars.
Répartition des montants gelés : les dix premières adresses ont gelé un total de 5,345 millions de dollars, représentant 61,91 % du total. Le montant moyen gelé est de 571,8 mille dollars, la médiane n'étant que de 40 mille dollars.
Distribution des fonds sur la durée de vie : ces adresses ont reçu au total 808 millions de dollars, 721 millions de dollars ont été transférés avant d'être blacklistés, seuls 86,34 millions de dollars ont été réellement gelés. 17 % des adresses n'ont pas d'historique de sortie.
Les nouvelles adresses créées sont plus susceptibles d'être mises sur liste noire : 41 % des adresses sur liste noire ont été créées depuis moins de 30 jours, tandis que seulement 3 % ont plus de 2 ans d'utilisation.
La majorité des adresses ont réalisé le "fuiter avant le gel" : environ 54 % des adresses avaient transféré plus de 90 % des fonds avant d'être mises sur liste noire.
Les nouvelles adresses ont une efficacité de blanchiment de capitaux plus élevée : les analyses montrent que les nouvelles adresses se distinguent par leur fréquence de mise sur liste noire et leur efficacité de transfert.
1.2 Suivi des flux de fonds
Nous avons analysé les flux de fonds de 151 adresses USDT qui ont été mises sur liste noire entre le 13 et le 30 juin, en identifiant les principales sources et destinations de fonds.
1.2.1 Analyse de la source des fonds
1.2.2 Analyse des flux de fonds
Il est à noter que certaines plateformes de trading apparaissent à la fois du côté des entrées et des sorties de fonds, soulignant leur position centrale dans la chaîne de financement. Il est recommandé aux principales plateformes d'échange de cryptomonnaies de renforcer les mécanismes de surveillance en temps réel et d'interception des risques.
2. Analyse du financement du terrorisme
Nous avons analysé l'ordonnance de saisie administrative publiée par le Bureau national de lutte contre le financement du terrorisme d'Israël (NBCTF) pour évaluer la situation des transactions terroristes impliquant USDT.
2.1 Découvertes clés
Date de publication : Depuis le 13 juin 2025, un seul nouvel ordre de saisie a été émis (26 juin).
Organisation cible : Depuis le déclenchement du conflit le 7 octobre 2024, un total de 8 ordonnances de saisie ont été publiées, dont 4 mentionnent clairement une organisation, la dernière mentionnant pour la première fois un pays.
Adresses et actifs concernés par l'ordonnance de saisie :
Le suivi en chaîne de 76 adresses USDT (Tron) révèle deux modes de comportement de Tether :
Gel actif : 17 adresses concernées ont été ajoutées à la liste noire en moyenne 28 jours avant la publication de l'ordonnance de saisie.
Réponse rapide : Les autres adresses sont gelées en moyenne dans les 2,1 jours suivant la publication de l'ordonnance de saisie.
Cela indique qu'il pourrait exister un mécanisme de coopération étroite entre Tether et certaines agences d'application de la loi des pays.
3. Résumé et défis auxquels sont confrontés l'AML/CFT
Bien que les stablecoins offrent des moyens techniques pour le contrôle des transactions, en pratique, l'AML/CFT fait toujours face aux défis suivants :
3.1 Défis principaux
3.2 Suggestions
Conseils aux émetteurs de stablecoins, aux échanges et aux autorités de régulation :
Seule l'établissement d'un système AML/CFT opportun, collaboratif et techniquement mature peut garantir la légitimité et la sécurité de l'écosystème des stablecoins.