Tokenisation des actifs : l'avenir de la finance et l'évolution du marché
La tokenisation des actifs devient une tendance importante dans le secteur des crypto-monnaies. En mai 2024, la taille du marché des actifs du monde réel (RWA) a dépassé 6,6 milliards de dollars, reflétant l'intérêt croissant des investisseurs pour ce type de produits financiers innovants. La tokenisation des RWA et leur introduction sur la blockchain peuvent offrir de nouvelles opportunités de rendement dans la finance décentralisée (DeFi). Des prévisions suggèrent que le marché de la tokenisation des actifs pourrait atteindre une taille de 10 000 milliards de dollars d'ici 2030.
L'attractivité principale de ce marché émergent ne réside pas seulement dans les opportunités de rendement offertes par la DeFi. En numérisant les actifs en jetons, il permet la fragmentation des actifs - en divisant des actifs tels que des obligations d'État, des actions et des biens immobiliers en parts plus petites. Ce processus améliore la liquidité et ouvre de nouvelles opportunités d'investissement pour les investisseurs de différents niveaux de capital.
Les principaux avantages de la tokenisation des actifs comprennent : l'augmentation de la liquidité et de l'accessibilité grâce à des actifs tokenisés interopérables, permettant aux petits investisseurs d'investir dans des actifs à haut rendement avec un seuil d'entrée plus bas ; une transparence accrue ; et une amélioration de la combinabilité en reliant la valeur des actifs du monde réel à l'écosystème DeFi.
La capitalisation boursière des obligations gouvernementales américaines en jetonisation est passée de 114 millions de dollars en 2023 à 845 millions de dollars. Une étude récente montre que 64 % des investisseurs fortunés et 33 % des investisseurs institutionnels prévoient d'augmenter leurs investissements dans les jetons d'obligations d'État d'ici la fin de 2024.
Bien que cela en soit encore à ses débuts, la tokenisation des actifs représente l'une des applications les plus prometteuses de la technologie blockchain. Certains protocoles, grâce à des services de tokenisation des obligations d'État, sont bien placés dans cette tendance, l'intérêt des investisseurs ne cessant de croître.
Ondo Finance : le protocole RWA qui relie la finance traditionnelle à Web3
Ondo Finance utilise la technologie blockchain pour offrir des produits financiers de niveau institutionnel. En tokenisant des actifs stables du secteur financier traditionnel, Ondo combine fiabilité et efficacité de la blockchain.
Ondo a deux principaux départements : la gestion d'actifs et la technologie. Le département de gestion d'actifs crée et supervise des produits financiers de tokenisation, tandis que le département de technologie développe les protocoles qui soutiennent ces produits.
Actuellement, Ondo Finance propose deux principales options d'investissement :
USDY(Jeton de rendement en dollars américains Ondo)
Billets tokenisés soutenus par des obligations d'État américaines à court terme et des dépôts bancaires
Fournir un taux de rendement annualisé de 5,30%(APY), le montant total verrouillé(TVL) est de 315,35 millions de dollars.
Plus sûr et plus transparent que les stablecoins traditionnels
Géré par une société de fiducie, garantissant la conformité et la protection des investisseurs
OUSG(Ondo obligations à court terme des États-Unis )
Offrir aux investisseurs passifs des jetons à faible risque des obligations d'État américaines à court terme
Fournir un rendement annualisé de 4,81%(APY), le montant total des fonds verrouillés(TVL) est de 221,32 millions de dollars.
En mars 2024, transférer des investissements d'un certain ETF vers un autre fonds
La nouvelle version de l'OUSG a récemment été lancée, offrant aux investisseurs des rendements grâce à des jetons supplémentaires.
Flux Finance: Innovation dans le prêt décentralisé
Flux Finance est un protocole de prêt décentralisé créé par l'équipe d'Ondo Finance. Il est basé sur Compound V2, mais ajoute de nouvelles fonctionnalités. Flux prend en charge des jetons ouverts comme l'USDC et des jetons restreints comme l'OUSG. L'utilisation de l'OUSG comme garantie pour un prêt nécessite de répondre à des exigences de licence spécifiques, afin d'assurer la conformité et la sécurité.
Flux utilise le mode de point à point (p2pool), permettant aux utilisateurs d'effectuer des prêts avec un surcollatéral. Les prêteurs peuvent gagner des intérêts en stablecoins, les emprunteurs peuvent utiliser des garanties pour emprunter des stablecoins, et doivent respecter les exigences de permission des actifs. Flux Finance est gouverné par Ondo DAO.
Concurrence sur le marché et avantages uniques
Dans le domaine de la finance décentralisée, la concurrence s'intensifie. Certains protocoles se concentrent sur la tokenisation du crédit structuré, offrant une exposition aux actifs synthétiques, fournissant des prêts à faible garantie aux institutions, ou traitant des transactions de revenus tokenisés.
Les avantages d'Ondo Finance incluent :
Cibler le vaste marché des obligations d'État américaines, avec une large couverture du marché
Collaborer avec les géants de la finance traditionnelle pour éviter la concurrence directe
Fournir des produits innovants, tels que USDY et OUSG, plus sûrs et transparents que les stablecoins traditionnels.
Offre en circulation : 1,44 milliard ONDO( 14,27 % de l'offre totale )
Offre totale : 10 milliards ONDO
Offre maximale : 10 milliards ONDO
Le jeton ONDO est le jeton de gouvernance d'Ondo Finance et de son protocole Flux Finance. Les détenteurs ont le droit de voter sur diverses propositions au sein de l'Ondo DAO. Pour soumettre une proposition, il faut détenir ou se voir déléguer au moins 100 millions de droits de vote ONDO.
Contexte de l'équipe et partenaires
L'équipe d'Ondo Finance possède une diversité de professionnels issus des secteurs de la finance traditionnelle et du Web3, y compris des membres d'institutions financières renommées et de projets Web3.
Ondo Finance a établi des partenariats avec plusieurs acteurs clés pour renforcer ses services de blockchain et financiers :
Collaborer avec une fondation pour intégrer des actifs du monde réel et la technologie blockchain
Collaborer avec plusieurs projets DeFi pour renforcer la liquidité des produits et les cas d'utilisation.
Collaborer avec une société de gestion d'actifs pour étendre les efforts de tokenisation et l'intégration des produits
Plan de développement et perspectives d'avenir
Ondo Finance vise à relier la finance traditionnelle et la finance décentralisée grâce à la technologie blockchain, créant des produits financiers sécurisés, transparents et conformes.
Les principaux produits incluent des ETFs de bons du Trésor américains à court terme en tokenisation, des fonds de marché monétaire en tokenisation, des alternatives aux stablecoins à rendement, ainsi que des protocoles soutenant les valeurs mobilières en tokenisation comme garantie.
Plans futurs:
Accroître l'adoption et la liquidité des jetons de trésorerie tokenisés
tokenisation des titres négociés publiquement
Innover dans la finance traditionnelle, en combinant des mécanismes centralisés et décentralisés
Facteurs à considérer pour l'investissement
Facteurs haussiers :
La tokenisation dans l'industrie devrait connaître une forte croissance.
Croissance rapide de la TVL
Innovation continue des produits pour répondre aux besoins des clients
Être à la pointe de la tokenisation des actifs du monde réel
Facteurs baissiers :
Risque de centralisation de l'utilisation des jetons
La plupart des jetons sont contrôlés par l'équipe.
Défis réglementaires
Les protocoles DeFi sont confrontés à des risques de dettes non performantes
Les investisseurs doivent tenir compte de ces facteurs, peser les retours potentiels par rapport aux risques et prendre des décisions éclairées en fonction de leur situation.
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ForkItAllDay
· 08-15 20:31
Les petits investisseurs peuvent aussi jouer avec les obligations du gouvernement.
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ServantOfSatoshi
· 08-15 19:49
Il y a pas mal d'obligations d'État, c'est un peu intéressant.
Voir l'originalRépondre0
MetaMisfit
· 08-13 06:26
Le marché est solide, faisons cette vague.
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TradFiRefugee
· 08-13 05:31
Voir à la baisse est une bonne occasion d'augmenter la position
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AllTalkLongTrader
· 08-13 05:30
Ce niveau est très différent de mes attentes.
Voir l'originalRépondre0
ChainDetective
· 08-13 05:30
Se faire prendre pour des cons aussi doit se faire avec compétence.
Ondo Finance : le leader de la tokenisation des obligations d'État américaines avec un TVL de plus de 500 millions de dollars.
Tokenisation des actifs : l'avenir de la finance et l'évolution du marché
La tokenisation des actifs devient une tendance importante dans le secteur des crypto-monnaies. En mai 2024, la taille du marché des actifs du monde réel (RWA) a dépassé 6,6 milliards de dollars, reflétant l'intérêt croissant des investisseurs pour ce type de produits financiers innovants. La tokenisation des RWA et leur introduction sur la blockchain peuvent offrir de nouvelles opportunités de rendement dans la finance décentralisée (DeFi). Des prévisions suggèrent que le marché de la tokenisation des actifs pourrait atteindre une taille de 10 000 milliards de dollars d'ici 2030.
L'attractivité principale de ce marché émergent ne réside pas seulement dans les opportunités de rendement offertes par la DeFi. En numérisant les actifs en jetons, il permet la fragmentation des actifs - en divisant des actifs tels que des obligations d'État, des actions et des biens immobiliers en parts plus petites. Ce processus améliore la liquidité et ouvre de nouvelles opportunités d'investissement pour les investisseurs de différents niveaux de capital.
Les principaux avantages de la tokenisation des actifs comprennent : l'augmentation de la liquidité et de l'accessibilité grâce à des actifs tokenisés interopérables, permettant aux petits investisseurs d'investir dans des actifs à haut rendement avec un seuil d'entrée plus bas ; une transparence accrue ; et une amélioration de la combinabilité en reliant la valeur des actifs du monde réel à l'écosystème DeFi.
La capitalisation boursière des obligations gouvernementales américaines en jetonisation est passée de 114 millions de dollars en 2023 à 845 millions de dollars. Une étude récente montre que 64 % des investisseurs fortunés et 33 % des investisseurs institutionnels prévoient d'augmenter leurs investissements dans les jetons d'obligations d'État d'ici la fin de 2024.
Bien que cela en soit encore à ses débuts, la tokenisation des actifs représente l'une des applications les plus prometteuses de la technologie blockchain. Certains protocoles, grâce à des services de tokenisation des obligations d'État, sont bien placés dans cette tendance, l'intérêt des investisseurs ne cessant de croître.
Ondo Finance : le protocole RWA qui relie la finance traditionnelle à Web3
Ondo Finance utilise la technologie blockchain pour offrir des produits financiers de niveau institutionnel. En tokenisant des actifs stables du secteur financier traditionnel, Ondo combine fiabilité et efficacité de la blockchain.
Ondo a deux principaux départements : la gestion d'actifs et la technologie. Le département de gestion d'actifs crée et supervise des produits financiers de tokenisation, tandis que le département de technologie développe les protocoles qui soutiennent ces produits.
Actuellement, Ondo Finance propose deux principales options d'investissement :
USDY(Jeton de rendement en dollars américains Ondo)
OUSG(Ondo obligations à court terme des États-Unis )
Flux Finance: Innovation dans le prêt décentralisé
Flux Finance est un protocole de prêt décentralisé créé par l'équipe d'Ondo Finance. Il est basé sur Compound V2, mais ajoute de nouvelles fonctionnalités. Flux prend en charge des jetons ouverts comme l'USDC et des jetons restreints comme l'OUSG. L'utilisation de l'OUSG comme garantie pour un prêt nécessite de répondre à des exigences de licence spécifiques, afin d'assurer la conformité et la sécurité.
Flux utilise le mode de point à point (p2pool), permettant aux utilisateurs d'effectuer des prêts avec un surcollatéral. Les prêteurs peuvent gagner des intérêts en stablecoins, les emprunteurs peuvent utiliser des garanties pour emprunter des stablecoins, et doivent respecter les exigences de permission des actifs. Flux Finance est gouverné par Ondo DAO.
Concurrence sur le marché et avantages uniques
Dans le domaine de la finance décentralisée, la concurrence s'intensifie. Certains protocoles se concentrent sur la tokenisation du crédit structuré, offrant une exposition aux actifs synthétiques, fournissant des prêts à faible garantie aux institutions, ou traitant des transactions de revenus tokenisés.
Les avantages d'Ondo Finance incluent :
Économie des jetons
Résumé de l'économie des jetons ONDO:
Le jeton ONDO est le jeton de gouvernance d'Ondo Finance et de son protocole Flux Finance. Les détenteurs ont le droit de voter sur diverses propositions au sein de l'Ondo DAO. Pour soumettre une proposition, il faut détenir ou se voir déléguer au moins 100 millions de droits de vote ONDO.
Contexte de l'équipe et partenaires
L'équipe d'Ondo Finance possède une diversité de professionnels issus des secteurs de la finance traditionnelle et du Web3, y compris des membres d'institutions financières renommées et de projets Web3.
Ondo Finance a établi des partenariats avec plusieurs acteurs clés pour renforcer ses services de blockchain et financiers :
Plan de développement et perspectives d'avenir
Ondo Finance vise à relier la finance traditionnelle et la finance décentralisée grâce à la technologie blockchain, créant des produits financiers sécurisés, transparents et conformes.
Les principaux produits incluent des ETFs de bons du Trésor américains à court terme en tokenisation, des fonds de marché monétaire en tokenisation, des alternatives aux stablecoins à rendement, ainsi que des protocoles soutenant les valeurs mobilières en tokenisation comme garantie.
Plans futurs:
Facteurs à considérer pour l'investissement
Facteurs haussiers :
Facteurs baissiers :
Les investisseurs doivent tenir compte de ces facteurs, peser les retours potentiels par rapport aux risques et prendre des décisions éclairées en fonction de leur situation.