最近のフォレックス分野の典型的なケースを解析し、違法な為替通貨の法的リスクを探る

実際には、多くの人が違法な為替通貨行為について認識の誤解を持っていると考えています:

• 為替通貨または紹介行為は違法な可能性がありますが、刑事犯罪には該当しません。
• 私的な為替通貨行為は隠れており、発覚しにくい
• 無償で他人の為替通貨を交換することは違法犯罪には該当しない
• 個人のフォレックスを売却して差益を得ることは違法ではない
• 銀行カードは親しい友人や家族に使用するためのリスクなしで提供します
• 為替通貨のチャネルを紹介するが、そこから利益を得ることはなく、リスクはない

では、これらの行為には法的リスクがあるのか? 行政違法と刑事犯罪をどのように区別するのか?

近日、最高検とフォレックス管理局が共同でフォレックス分野の典型的なケースを発表し、上述の問題に対して応答しました。本稿では、これらのケースについて解読します。

! 弁護士邵世偉の解釈|最高人民検察院が発表した外国為替分野の典型的な事例から見た違法な外国為替の法的影響

銀行口座での受取提供は犯罪を構成する可能性がある

典型的なケースでは、2件の事件が違法な為替通貨の提供のために銀行口座を使用して受け取った行為に関与しています。それでは、この行為は行政違法ですか、それとも刑事犯罪ですか？どのように定義すべきでしょうか？

###ケース1:Li Mouyiは違法なビジネス活動の疑いがあります

李某甲は中越間の国際物流の利便性を利用し、ベトナム人の黄某と共に不法にフォレックスを交換した。李某甲は李某乙に国内で人民元を受け取り、自分に送金し、さらに黄某が指定した国内口座に送金させて、ベトナムドンと交換した。

検察院は李某乙が違法な資金決済とフォレックス取引の手助けをしたと認定し、最終的に情状が軽微で不起訴(の決定を下した。裁判所は李某甲に対して懲役1年3ヶ月を言い渡した。

評析:李某乙は自分が指示通りに受け取っているだけで、正常な貨款であり、リスクはないと考えている可能性がある。しかし実際には彼はフォレックスの対敲を助ける行為に関与していた。

! [弁護士邵世偉の解釈|最高人民検察院が発表した外国為替分野の典型的なケースから違法な交換の法的結果])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7d79d1d66ff20a637a9944ea1b35d83b.webp(

) ケース2: 陳某紅、呉某栄が違法経営罪に関与している

陳某某は夫の呉某林に個人事業主として登録させ、複数のフォレックス決済口座を開設させ、虚偽の貿易方法で口座を地下両替商に提供しフォレックスを受け取り、決済後に指定口座に振り込ませ、手数料を得ていた。裁判所は陳某某に対して懲役4年8ヶ月、呉某林には1年10ヶ月の執行猶予2年を言い渡した。

陳某某は親戚の陳某紅と呉某栄に口座を開設させて使用させた。検察院は二人が利益を得ておらず、親族であることを考慮し、犯罪を構成すると認定したが、不起訴処分を下した。

評析: 規定に基づき、外貨口座を貸し出す最高罰金は30万です。実際には口座を提供する者は一般的に行政違法に該当します。しかし本件では、裁判所は陳某某夫婦の両方を違法営業罪に該当すると認定し、刑罰を言い渡しました。親戚に対しては起訴しませんでしたが、検察院は依然として犯罪に該当すると認定しています。

ヒント: "善意"から他人にフォレックス口座の受取を提供することは避けてください。具体的な為替通貨に関与していなくても、将来的に罪に問われるリスクがある可能性があります。

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法定為替通貨のリスクについての紹介

) ケース3: 樊某らが違法営業罪の疑い

何某炜は保険業務で蓄積したチャネルを利用して、本土の顧客との間で人民元と香港ドル、米ドルの双方向の為替通貨を仲介し、海外の保険料や国内投資などに使用します。樊某らは海外保険の販売チャネルを利用して「対敲」方式で間接的にフォレックスを売買しています。

法院は何某炜に対して懲役4年、罰金400万を言い渡しました。また、検察院は樊某らに対して起訴しない###決定を下し、同時にその利益を得ていない違法な為替通貨の紹介・売買行為に対して140万から280万の範囲で行政罰金を課しました。

評析:金融業従事者は顧客から為替通貨の手段についての問い合わせを受けることが多く、関係を維持するためや取引を成立させるために、外為の売買を紹介することがあります。無償で紹介した場合でも、犯罪と見なされる可能性があり、刑事責任を免れることはできても、巨額の行政罰金に直面することになります。

! 弁護士邵世偉の解釈|最高人民検察院が発表した外国為替分野の典型的なケースから違法な交換の法的結果

海外為替通貨は国内の法律リスクが残る

(ケース4:趙ムーピンとヤオ・ムーピンは違法な営業活動の疑いがあった

姚某辰はロシアでルーブルと人民元の為替通貨業務を行い、違法にフォレックスを2400万人民元以上売買し、48.5万元の利益を得た。裁判所は懲役2年3ヶ月、3年の執行猶予、罰金50万元を言い渡した。

評析：中国の市民が国外で国内法に違反した場合、同様に刑事リスクが存在します。たとえ国外で合法的な為替通貨業務を行っていても、一旦国内資金が関与する場合、依然として刑事リスクに直面します。

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合法フォレックス転売も違法の可能性があります

( ケース5:あるテクノロジー会社が違法営業の罪で疑われている

齐某某は企業と共謀して2.45億元の輸出還付金を詐取し、姚某某は海外口座を通じて会社のフォレックスを齐某某に送金し、手数料を受け取った。裁判所は齐某某に輸出還付金詐取罪で無期懲役の判決を下した。検察は証拠不十分と判断し、姚某某を起訴しないこととした。

評析:姚某某のフォレックスは正常な販売からのものであり、売却の目的は為替通貨であって再度の利益獲得ではないため、違法経営罪には該当しない。しかし、なお1500万の行政罰金に直面しており、軽視すべきではない。

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まとめ

多くの人々は為替通貨の行為が隠れていて調査が難しいと考えており、たとえ発見されてもせいぜい罰金だろうと思っています。しかし実際には、金額が2500万を超えるか、利益が50万を超える場合、5年以上の刑期に直面する可能性があります。弁護士が執行猶予や不起訴を争取することができるかもしれませんが、油断すべきではありません。

近年、違法な為替通貨手段がますます隠蔽され、関与する金額も増大しており、法執行の取り締まりも強化されている。個人は合法的な手段を通じてフォレックス取引を行う必要があり、法律に触れないようにしなければならない。

! 弁護士邵世偉の解釈|外国為替の分野で最高人民検察院が発表した典型的なケースから、違法な外国為替の法的影響

! 弁護士邵世偉の解釈|最高人民検察院が外国為替の分野で発表した典型的なケースから、違法な外国為替の法的結果