面向香港穩定幣發行人的智能合約實施指南

第一部分 基礎架構與合規策略

1. 底層分布式帳本的選擇

建議優先選擇成熟的公有鏈如Ethereum、Arbitrum等。如考慮其他類型帳本,需進行嚴謹的對比分析,證明其安全標準不低於主流公有鏈。必須形成全面的風險評估報告,覆蓋抵御攻擊能力、共識算法、代碼缺陷等方面風險。

2. 核心代幣標準與監管功能擴展

採用ERC-20作爲基礎標準,並集成以下功能模塊:

• Pausable: 全局暫停與恢復功能
• Mintable: 受控鑄幣
• Burnable: 代幣銷毀
• Freezable: 凍結特定帳戶
• Whitelist: 實施額外安全措施
• Blacklist: 實施交易禁令
• AccessControl: 實現精細化權限管理

3. 主要合規模式:黑名單與白名單的選擇

推薦採用黑名單模式,結合強大的鏈下分析工具。系統設計應可升級,以便未來可切換至白名單模式。

第二部分 智能合約實現

1. 設計精細化的訪問控制系統

定義清晰的角色,分配給多重籤名錢包控制的不同實體,實現職責分離。主要角色包括:

• MINTER_ROLE
• BURNER_ROLE
• PAUSER_ROLE
• RESUME_ROLE
• FREEZER_ROLE
• WHITELISTER_ROLE
• BLACKLISTER_ROLE
• UPGRADER_ROLE

2. 發行(鑄幣)機制

鑄幣權限是關鍵控制點。操作流程:

1. 鏈下盡職調查
2. 資金接收
3. 內部驗證
4. 鏈上執行

3. 贖回(銷毀)機制

用戶先將代幣轉移至指定地址,發行人完成法幣支付後再執行銷毀。操作流程:

1. 鏈下請求
2. 系統驗證
3. 法幣支付
4. 鏈上銷毀

4. 實施緊急控制:暫停與凍結

• 暫停:全局性緊急停止開關
• 凍結:帳戶級別限制措施

5. 地址篩選與黑名單機制

實現黑名單添加、移除功能,僅由BLACKLISTER_ROLE多簽錢包調用。禁止黑名單地址轉移/接收代幣。

6. 智能合約的可升級性

採用ERC-1967代理模型實現可升級性。升級函數僅由UPGRADER_ROLE多簽錢包調用。每次升級前必須完成獨立第三方安全審計。

7. 用於分析和報告的鏈上事件日志

除標準ERC-20事件外,定義並發出以下自定義事件:

• 代幣鑄造/銷毀事件
• 合約暫停/恢復事件
• 黑白名單添加/移除事件
• 地址凍結/解除凍結事件
• 特權角色變更事件
• 合約升級事件

第三部分 運營安全與生命週期管理

1. 安全密鑰管理架構

• 密鑰生成:氣隙環境中完成密鑰儀式
• 密鑰存儲:多重籤名錢包,關鍵私鑰存儲在HSM或硬體錢包
• 密鑰使用:強制多重籤名策略
• 備份與恢復:多地點安全存儲

2. 完備的部署流程與運行時監控

部署前檢查清單:

• 全面測試
• 獨立審計
• 代碼凍結
• 回歸測試
• 合規籤核
• 部署演練
• 授權部署

運行時監控:

• 鏈上活動監控
• 威脅情報監測

3. 爲業務連續性和退出計劃提供技術支持

制定業務退出計劃,包含鏈上退出流程:

• 暫停合約停止代幣轉移
• 協助穩定幣持有人提交贖回申請