Tokenização de ativos: o futuro das finanças e a evolução do mercado
A tokenização de ativos está se tornando uma tendência importante na indústria de criptomoedas. Até maio de 2024, o tamanho do mercado de ativos do mundo real (RWA) já ultrapassou 6,6 bilhões de dólares, refletindo o crescente interesse dos investidores por esse tipo de produto financeiro inovador. Tokenizar RWA e introduzi-los na blockchain pode oferecer novas oportunidades de rendimento no financiamento descentralizado (DeFi). Há previsões de que o mercado de tokenização de ativos possa alcançar um tamanho de 10 trilhões de dólares até 2030.
O principal atrativo deste mercado emergente reside não apenas em proporcionar oportunidades de rendimento para DeFi. Ao digitalizar ativos em Token, permite a fragmentação de ativos - dividindo ativos como títulos do governo, ações e imóveis em partes menores. Este processo aumenta a liquidez e abre novas oportunidades de investimento para investidores de diferentes níveis de capital.
As principais vantagens da tokenização de ativos incluem: aumentar a liquidez e acessibilidade através de ativos tokenizados interoperáveis, permitindo que pequenos investidores invistam em ativos de alto rendimento com um baixo limiar; aumentar a transparência; e fortalecer a composibilidade ao conectar o valor de ativos do mundo real ao ecossistema DeFi.
O valor de mercado dos títulos do governo dos EUA tokenizados cresceu de 114 milhões de dólares em 2023 para 845 milhões de dólares. Um estudo recente indica que 64% dos investidores de alto patrimônio líquido e 33% dos investidores institucionais planejam aumentar o investimento em títulos do governo tokenizados até o final de 2024.
Embora ainda esteja em fase inicial, a tokenização de ativos representa uma das aplicações mais promissoras da tecnologia blockchain. Alguns protocolos, com serviços de tokenização de títulos do governo, estão bem posicionados nessa tendência, e o interesse dos investidores continua a crescer.
Ondo Finance: protocolo RWA que conecta finanças tradicionais e Web3
A Ondo Finance está a utilizar a tecnologia blockchain para oferecer produtos financeiros de nível institucional. Ao tokenizar ativos estáveis do setor financeiro tradicional, a Ondo combina a fiabilidade com a eficiência da blockchain.
A Ondo tem dois departamentos principais: gestão de ativos e tecnologia. O departamento de gestão de ativos cria e supervisiona produtos financeiros de tokenização, enquanto o departamento de tecnologia desenvolve os protocolos que suportam esses produtos.
Atualmente, a Ondo Finance oferece duas principais opções de investimento:
USDY(Ondo Token de Rendimento do Dólar dos EUA)
Títulos tokenizados suportados por títulos do governo dos EUA de curto prazo e depósitos bancários
Oferecer uma taxa de rendimento anual de 5,30%(APY), o total de valor bloqueado(TVL) é de 315,35 milhões de dólares
Mais seguro e mais transparente do que as stablecoins tradicionais
Gerido por uma empresa fiduciária, garantindo conformidade e proteção dos investidores
OUSG(Ondo curto prazo tesouro americano )
Fornecer aos investidores passivos títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo tokenizados com baixo risco
Oferecer uma taxa de rendimento anual de 4,81%(APY), o valor total de bloqueio(TVL) é de 221,32 milhões de dólares.
Em março de 2024, transferir investimento de um ETF para outro fundo
Recentemente foi lançado a nova versão do OUSG, proporcionando aos investidores rendimentos através de tokens adicionais.
Flux Finance: Inovação em empréstimos descentralizados
Flux Finance é um protocolo de empréstimo descentralizado criado pela equipe da Ondo Finance. É baseado no Compound V2, mas adiciona novas funcionalidades. Flux suporta tokens abertos como USDC e tokens restritos como OUSG. Usar OUSG como garantia para empréstimos exige o cumprimento de requisitos específicos de licença, para garantir conformidade e segurança.
Flux utiliza o modo de piscina ponto a ponto (p2pool), permitindo que os usuários realizem empréstimos com sobrecolateralização. Os credores podem ganhar juros em moedas estáveis, os mutuários podem usar colaterais para tomar emprestado moedas estáveis, e devem seguir os requisitos de permissão dos ativos. Flux Finance é governado pelo Ondo DAO.
Competição de mercado e vantagens únicas
No campo das finanças descentralizadas, a concorrência está a intensificar-se. Alguns protocolos concentram-se na tokenização de crédito estrutural, oferecendo exposição a ativos sintéticos, fornecendo empréstimos de baixo colateral para instituições ou lidando com transações de rendimento tokenizado.
As vantagens da Ondo Finance incluem:
Alvo do vasto mercado de títulos do Tesouro dos EUA, com uma ampla cobertura de mercado
Colaborar com gigantes financeiros tradicionais, evitando a concorrência direta
Oferecer produtos inovadores, como USDY e OUSG, mais seguros e transparentes do que as moedas estáveis tradicionais
Fornecimento em circulação: 1.44 bilhões de ONDO(, 14.27% do fornecimento total )
Oferta total: 10 bilhões de ONDO
Fornecimento máximo: 10 mil milhões de ONDO
O Token ONDO é o Token de governança da Ondo Finance e do seu protocolo Flux Finance. Os detentores têm o direito de votar em várias propostas dentro da Ondo DAO. Para iniciar uma proposta, é necessário possuir ou ser delegado pelo menos 100 milhões de direitos de voto ONDO.
Background da Equipa e Parceiros
A equipe da Ondo Finance é composta por profissionais diversificados das áreas de finanças tradicionais e Web3, incluindo membros de instituições financeiras conhecidas e projetos Web3.
A Ondo Finance estabeleceu parcerias com vários parceiros importantes para fortalecer seus serviços de blockchain e financeiros:
Colaborar com uma fundação para integrar ativos do mundo real com a tecnologia blockchain
Colaborar com vários projetos DeFi para aumentar a liquidez e os casos de uso do produto
Colaborar com uma empresa de gestão de ativos para expandir os esforços de tokenização e a integração de produtos
Roteiro de Desenvolvimento e Perspectivas Futuras
A Ondo Finance tem como objetivo conectar as finanças tradicionais e as finanças descentralizadas através da tecnologia blockchain, criando produtos financeiros seguros, transparentes e em conformidade.
Os principais produtos incluem ETFs de títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo tokenizados, fundos do mercado monetário tokenizados, alternativas a stablecoins de rendimento, bem como protocolos que suportam títulos tokenizados como garantia.
Planos futuros:
Expandir a adoção e a liquidez de moeda equivalente tokenizada
Tokenização de valores mobiliários negociados ao público
Inovação nas finanças tradicionais, combinando mecanismos centralizados e descentralizados
Fatores a considerar para investimento
Fatores de alta:
O crescimento esperado da tokenização é forte
TVL cresce rapidamente
Inovação contínua do produto para atender às necessidades dos clientes
Está na vanguarda da tokenização de ativos do mundo real
Fatores de baixa:
Risco de centralização da tokenização
A maior parte da oferta de Token é controlada pela equipe
Desafios regulatórios
Protocolos DeFi enfrentam riscos de dívida ruim
Os investidores devem considerar plenamente esses fatores, ponderar o potencial retorno e os riscos, e tomar decisões informadas com base em sua própria situação.
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ForkItAllDay
· 08-15 20:31
Pequenos investidores também podem investir em títulos do governo!
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ServantOfSatoshi
· 08-15 19:49
Bastantes títulos do governo, não é? Um pouco apetitoso.
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MetaMisfit
· 08-13 06:26
O mercado está sólido, vamos aproveitar esta onda.
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TradFiRefugee
· 08-13 05:31
Ver uma oportunidade de aumentar a posição.
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AllTalkLongTrader
· 08-13 05:30
Este nível está muito aquém das minhas expectativas.
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ChainDetective
· 08-13 05:30
Ser enganado por idiotas também deve ser feito com habilidade.
Ondo Finance: o líder em tokenização de títulos do Tesouro dos EUA com TVL superior a 500 milhões de dólares
Tokenização de ativos: o futuro das finanças e a evolução do mercado
A tokenização de ativos está se tornando uma tendência importante na indústria de criptomoedas. Até maio de 2024, o tamanho do mercado de ativos do mundo real (RWA) já ultrapassou 6,6 bilhões de dólares, refletindo o crescente interesse dos investidores por esse tipo de produto financeiro inovador. Tokenizar RWA e introduzi-los na blockchain pode oferecer novas oportunidades de rendimento no financiamento descentralizado (DeFi). Há previsões de que o mercado de tokenização de ativos possa alcançar um tamanho de 10 trilhões de dólares até 2030.
O principal atrativo deste mercado emergente reside não apenas em proporcionar oportunidades de rendimento para DeFi. Ao digitalizar ativos em Token, permite a fragmentação de ativos - dividindo ativos como títulos do governo, ações e imóveis em partes menores. Este processo aumenta a liquidez e abre novas oportunidades de investimento para investidores de diferentes níveis de capital.
As principais vantagens da tokenização de ativos incluem: aumentar a liquidez e acessibilidade através de ativos tokenizados interoperáveis, permitindo que pequenos investidores invistam em ativos de alto rendimento com um baixo limiar; aumentar a transparência; e fortalecer a composibilidade ao conectar o valor de ativos do mundo real ao ecossistema DeFi.
O valor de mercado dos títulos do governo dos EUA tokenizados cresceu de 114 milhões de dólares em 2023 para 845 milhões de dólares. Um estudo recente indica que 64% dos investidores de alto patrimônio líquido e 33% dos investidores institucionais planejam aumentar o investimento em títulos do governo tokenizados até o final de 2024.
Embora ainda esteja em fase inicial, a tokenização de ativos representa uma das aplicações mais promissoras da tecnologia blockchain. Alguns protocolos, com serviços de tokenização de títulos do governo, estão bem posicionados nessa tendência, e o interesse dos investidores continua a crescer.
Ondo Finance: protocolo RWA que conecta finanças tradicionais e Web3
A Ondo Finance está a utilizar a tecnologia blockchain para oferecer produtos financeiros de nível institucional. Ao tokenizar ativos estáveis do setor financeiro tradicional, a Ondo combina a fiabilidade com a eficiência da blockchain.
A Ondo tem dois departamentos principais: gestão de ativos e tecnologia. O departamento de gestão de ativos cria e supervisiona produtos financeiros de tokenização, enquanto o departamento de tecnologia desenvolve os protocolos que suportam esses produtos.
Atualmente, a Ondo Finance oferece duas principais opções de investimento:
USDY(Ondo Token de Rendimento do Dólar dos EUA)
OUSG(Ondo curto prazo tesouro americano )
Flux Finance: Inovação em empréstimos descentralizados
Flux Finance é um protocolo de empréstimo descentralizado criado pela equipe da Ondo Finance. É baseado no Compound V2, mas adiciona novas funcionalidades. Flux suporta tokens abertos como USDC e tokens restritos como OUSG. Usar OUSG como garantia para empréstimos exige o cumprimento de requisitos específicos de licença, para garantir conformidade e segurança.
Flux utiliza o modo de piscina ponto a ponto (p2pool), permitindo que os usuários realizem empréstimos com sobrecolateralização. Os credores podem ganhar juros em moedas estáveis, os mutuários podem usar colaterais para tomar emprestado moedas estáveis, e devem seguir os requisitos de permissão dos ativos. Flux Finance é governado pelo Ondo DAO.
Competição de mercado e vantagens únicas
No campo das finanças descentralizadas, a concorrência está a intensificar-se. Alguns protocolos concentram-se na tokenização de crédito estrutural, oferecendo exposição a ativos sintéticos, fornecendo empréstimos de baixo colateral para instituições ou lidando com transações de rendimento tokenizado.
As vantagens da Ondo Finance incluem:
Token economia
Resumo da economia do Token ONDO:
O Token ONDO é o Token de governança da Ondo Finance e do seu protocolo Flux Finance. Os detentores têm o direito de votar em várias propostas dentro da Ondo DAO. Para iniciar uma proposta, é necessário possuir ou ser delegado pelo menos 100 milhões de direitos de voto ONDO.
Background da Equipa e Parceiros
A equipe da Ondo Finance é composta por profissionais diversificados das áreas de finanças tradicionais e Web3, incluindo membros de instituições financeiras conhecidas e projetos Web3.
A Ondo Finance estabeleceu parcerias com vários parceiros importantes para fortalecer seus serviços de blockchain e financeiros:
Roteiro de Desenvolvimento e Perspectivas Futuras
A Ondo Finance tem como objetivo conectar as finanças tradicionais e as finanças descentralizadas através da tecnologia blockchain, criando produtos financeiros seguros, transparentes e em conformidade.
Os principais produtos incluem ETFs de títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo tokenizados, fundos do mercado monetário tokenizados, alternativas a stablecoins de rendimento, bem como protocolos que suportam títulos tokenizados como garantia.
Planos futuros:
Fatores a considerar para investimento
Fatores de alta:
Fatores de baixa:
Os investidores devem considerar plenamente esses fatores, ponderar o potencial retorno e os riscos, e tomar decisões informadas com base em sua própria situação.