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A nova política de gestão de forex e o impacto nas transações de moeda virtual

Recentemente, a Administração Estatal de Câmbio do país divulgou dois documentos importantes: "Regulamento de Gestão de Relatórios de Transações de Risco de Câmbio em Bancos (em fase de teste)" e "Regulamento de Isenção de Responsabilidade por Dever de Diligência nas Operações de Câmbio em Bancos (em fase de teste)", que geraram ampla atenção. Estes dois documentos visam aprimorar o sistema de supervisão das operações de câmbio em bancos, aumentar a transparência do mercado e manter a ordem no mercado de câmbio. No contexto de big data e informatização, como essas novas políticas afetarão os comerciantes de moeda virtual?

Principais conteúdos da nova política

  1. O "Regulamento de Gestão de Relatórios de Transações de Risco de Câmbio Bancário (versão experimental)" exige que os bancos monitorem e relatem comportamentos de transação de risco de câmbio que possam existir, o que equivale a instalar um "monitor" no mercado de câmbio, a fim de detectar e conter atividades ilegais e irregulares a tempo.

  2. O "Regulamento de Isenção de Responsabilidade na Due Diligence das Operações de Câmbio Bancário (Versão Experimental)" esclarece as situações e condições de isenção de responsabilidade de due diligence para os bancos nas operações de câmbio, fornecendo orientações de conformidade claras para os bancos.

Impacto das transações de moeda virtual

Medidas regulatórias mais rigorosas

  1. Monitorização de toda a cadeia: A autoridade de gestão de forex será capaz de compreender completamente todo o processo de transações de Moeda virtual, incluindo a compra, troca e levantamento.

  2. Mecanismo de relatório bancário: quando os bancos descobrem transações suspeitas, devem reportar prontamente ao banco central e alertar os clientes sobre os riscos.

  3. Critérios de avaliação da Autoridade de Supervisão do Câmbio: embora os critérios específicos não tenham sido completamente divulgados, a Autoridade de Supervisão do Câmbio avaliará com base em vários fatores, como o montante da transação e a legalidade da origem dos fundos.

A lógica profunda da nova política

A Autoridade de Supervisão Financeira lançou simultaneamente documentos de regulamentação e cláusulas de isenção, por um lado, reforçando a supervisão das transações de moeda virtual, e por outro lado, fornecendo orientações de conformidade aos bancos, para garantir uma transição suave das medidas de supervisão.

Definição da natureza das transações

  1. Comportamento legal:

    • Para indivíduos, transações cuja origem de fundos é legal e que estão dentro do limite anual de facilitação de forex geralmente não envolvem riscos legais graves.
    • Para empresas ou instituições, as transações cuja fonte de financiamento é legal, o fluxo de fundos transfronteiriço é verdadeiro e está em conformidade com as regulamentações de forex geralmente não serão sujeitas a interferências.
  2. Comportamento de alto risco:

    • Transações relacionadas a crimes como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, evasão de divisas, etc.
    • Atividades ilegais como fuga ao forex e compra fraudulenta de forex.
    • O banco não conseguiu identificar e relatar transações suspeitas a tempo.

Análise de Caso

O caso de Zhang Mouqun, Wu Mourui e outros envolvidos na operação ilegal, fraude de reembolso de exportação e emissão de faturas de IVA falsas.

O caso envolve vários crimes, como exploração ilegal, obtenção fraudulenta de reembolso de impostos sobre exportações e emissão fraudulenta de faturas de IVA. O tribunal exigiu que se esclarecessem os fluxos de fundos e os montantes das transações ilegais de forex, utilizando extratos bancários e registos de conversas como provas para determinar com precisão os montantes da exploração ilegal. O tribunal, em última análise, proferiu penas severas contra vários réus.

Perspectivas futuras

Com o contínuo desenvolvimento da tecnologia de supervisão financeira, a supervisão das transações de moeda virtual será mais rigorosa e detalhada. A coordenação e o consenso entre os vários departamentos ainda levarão tempo, mas a tendência regulatória já está clara.

Conclusão

Embora a negociação de moeda virtual traga inovação e conveniência, também vem acompanhada de riscos legais. Os consumidores comuns, desde que cumpram as regulamentações pertinentes e mantenham a legalidade das fontes de fundos, normalmente não enfrentam riscos legais. Empresas e instituições, especialmente as que envolvem transações transfronteiriças, devem estar especialmente atentas à conformidade. No futuro, à medida que um consenso regulatório se formar, a regulamentação da moeda virtual será mais transparente e eficiente, a fim de garantir a estabilidade e a ordem do mercado financeiro.

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ForkItAllDayvip
· 07-25 16:57
Negociação de criptomoedas de forma rápida não seja investigado
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AllInAlicevip
· 07-25 16:41
Já vem verificar de novo? O pessoal do mundo crypto entende~
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HodlKumamonvip
· 07-22 17:46
Ai, o ursinho em Cingapura está um pouco nervoso com esta onda de regulamentação.
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StablecoinAnxietyvip
· 07-22 17:46
Estão a controlar tão rigorosamente, mas o btc alcançou um novo máximo.
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BuyHighSellLowvip
· 07-22 17:34
又到idiotas的fazer as pessoas de parvas点了呗
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Degen4Breakfastvip
· 07-22 17:29
Mais uma vez a regulamentação está de volta.
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