Últimas novidades sobre a estratégia de rendimento de moeda estável: opções diversificadas e aviso de risco
Num ambiente onde o índice do dólar está elevado e os ativos de risco estão sob pressão, manter ativos em dólares e obter rendimento tornou-se a escolha de muitos investidores. Vale a pena notar que alguns projetos de finanças descentralizadas (DeFi) líderes também estão a aproveitar ativamente ativos em dólares ociosos para buscar retornos. Por exemplo, a proposta MIP 81 recentemente aprovada permitirá transferir até 1,6 mil milhões de dólares em USDC para um determinado serviço de custódia, a fim de obter um rendimento anual de 1,5%.
Este artigo irá explorar os mais recentes desenvolvimentos em várias estratégias de rendimento de moeda estável:
Estratégia USDD+3Crv
USDD é uma moeda estável gerida por uma determinada instituição. A partir de 27 de outubro, a emissão de USDD é de 725 milhões, com um valor de colateral de 2,23 bilhões de dólares, e uma taxa de colateralização superior a 300%. Deste montante, apenas o colateral de USDC atinge 990 milhões, superando em muito a emissão de USDD, o que demonstra um coeficiente de risco relativamente baixo.
Uma plataforma DEX mostra que a taxa de rendimento anualizada do pool USDD+3Crv é de 19,66% APR(, enquanto o APR do USDD+FRAXBP atinge 21,18%. O primeiro inclui quatro moedas estáveis: USDD, DAI, USDT e USDC, enquanto o segundo inclui três: USDD, FRAX e USDC. Ao operar, os usuários podem primeiro depositar as moedas estáveis suportadas na página do pool relevante e, em seguida, apostar os tokens LP obtidos na plataforma designada.
Vale a pena mencionar que, em um determinado ecossistema de blockchain público, a aplicação do USDD é mais ampla. Por exemplo, na plataforma DeFi, a taxa de rendimento anualizada do par de negociação USDD-USDT pode chegar a 41,9% (sujeito a bloqueio e staking de tokens da plataforma), enquanto na outra plataforma de empréstimos, a taxa de rendimento anualizada para depósitos de USDD é de 9,52%.
Canto é uma blockchain DeFi compatível com EVM, com funcionalidades de DEX, empréstimos e moeda estável NOTE. Atualmente, o valor total de bloqueio do ecossistema Canto é de aproximadamente 100 milhões de dólares.
A plataforma de empréstimo da Canto mostra que o APR do LP NOTE/USDT é de 32,14% e o APR do LP NOTE/USDC é de 29,47%. O NOTE é uma moeda estável cunhada na ecologia da Canto por meio de colaterização excessiva, e não haverá liquidação quando o colateral for USDC e USDT. Atualmente, o preço do NOTE é de 1,04 dólares; recomenda-se usar uma parte do USDT como colateral para cunhar NOTE e, em seguida, fornecer liquidez com o USDT restante, e por fim, colocar os tokens LP em staking na plataforma de empréstimo.
É importante notar que a operação de cross-chain do Canto é relativamente complexa. Para entrar, é necessário fazer a transição da Ethereum para o Canto e converter para o token ERC20 do Canto; ao sair, é necessário primeiro converter para o token nativo do Canto, passar pela ponte cross-chain Cosmos Gravity Bridge e, finalmente, voltar para a Ethereum.
O Velodrome é um DEX na Optimism, com um TVL de 82 milhões de dólares. sUSD e LUSD vêm, respetivamente, da Synthetix e da Liquity, sendo ambos considerados relativamente seguros.
Atualmente, a APR da mineração de liquidez do par de negociação sUSD/LUSD no Velodrome é de 16,12%.
Helio Protocol é um protocolo de staking líquido e empréstimos em uma blockchain pública. Os usuários podem supercolateralizar o empréstimo da moeda estável descentralizada HAY da Helio, e os tokens nativos colateralizados serão utilizados para staking líquido.
Um DEX adicionou especificamente uma entrada para a troca StableSwap de HAY e BUSD na sua página de Swap. Atualmente, o TVL da Helio é de 92 milhões de dólares, dos quais cerca de 20 milhões de dólares estão em LPs Stable HAY/BUSD.
Os usuários podem fornecer liquidez para o par de negociação HAY/BUSD no DEX e, em seguida, apostar os tokens LP na Helio, com uma APR atual de 19,77%.
Wombat Exchange é um DEX de troca de moeda estável em uma determinada blockchain, com baixo deslizamento, liquidez compartilhada e a capacidade de fazer staking com um único token. Seu grupo de investidores é forte, incluindo várias instituições e projetos conhecidos.
Atualmente, o Main Pool do Wombat mostra que a mediana do APR para USDC, USDT, DAI e BUSD é de 11,44%, 11,14%, 10,85% e 7,57%, respetivamente. Esses números incluem o efeito de aceleração do bloqueio de WOM e a posse de veWOM.
Em torno do Wombat surgiram aplicações semelhantes a outras ecologias, como Wombex Finance e Magpie, onde os usuários comuns podem obter rendimentos mais elevados ao depositar através dessas aplicações.
O risco geral do mercado de criptomoedas é superior ao do mercado financeiro tradicional, com frequentes incidentes de segurança. Os investidores devem prestar atenção à diversificação de riscos, entender plenamente os pontos de risco específicos antes de investir e fazer sua própria pesquisa. Este artigo será atualizado continuamente com informações sobre estratégias relacionadas.
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MidnightSeller
· 08-16 21:48
Não me atrevo a investir três vezes em garantias, há muitos buracos.
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UnluckyMiner
· 08-16 11:43
Apenas 1,5% de rendimento anual, esse retorno é pior do que comer.
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LostBetweenChains
· 08-14 04:21
Uma moeda e cinco? Nível de extração de sangue.
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just_here_for_vibes
· 08-14 04:20
Apenas um ponto cinco por cento ao ano, quase me vai fazer morrer de fome.
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Web3ProductManager
· 08-14 04:14
bruh 1.5% apy? a conta de poupança da minha avó tem um rendimento melhor smh... vamos falar de verdadeira adequação produto-mercado
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ForkItAllDay
· 08-14 04:09
Com uma taxa de colateral tão alta, para que serve brincar?
Estratégias de rendimento de moeda estável: uma visão geral sobre USDD, Canto, Velodrome e outras escolhas diversificadas, além de avisos de risco.
Últimas novidades sobre a estratégia de rendimento de moeda estável: opções diversificadas e aviso de risco
Num ambiente onde o índice do dólar está elevado e os ativos de risco estão sob pressão, manter ativos em dólares e obter rendimento tornou-se a escolha de muitos investidores. Vale a pena notar que alguns projetos de finanças descentralizadas (DeFi) líderes também estão a aproveitar ativamente ativos em dólares ociosos para buscar retornos. Por exemplo, a proposta MIP 81 recentemente aprovada permitirá transferir até 1,6 mil milhões de dólares em USDC para um determinado serviço de custódia, a fim de obter um rendimento anual de 1,5%.
Este artigo irá explorar os mais recentes desenvolvimentos em várias estratégias de rendimento de moeda estável:
Estratégia USDD+3Crv
USDD é uma moeda estável gerida por uma determinada instituição. A partir de 27 de outubro, a emissão de USDD é de 725 milhões, com um valor de colateral de 2,23 bilhões de dólares, e uma taxa de colateralização superior a 300%. Deste montante, apenas o colateral de USDC atinge 990 milhões, superando em muito a emissão de USDD, o que demonstra um coeficiente de risco relativamente baixo.
Uma plataforma DEX mostra que a taxa de rendimento anualizada do pool USDD+3Crv é de 19,66% APR(, enquanto o APR do USDD+FRAXBP atinge 21,18%. O primeiro inclui quatro moedas estáveis: USDD, DAI, USDT e USDC, enquanto o segundo inclui três: USDD, FRAX e USDC. Ao operar, os usuários podem primeiro depositar as moedas estáveis suportadas na página do pool relevante e, em seguida, apostar os tokens LP obtidos na plataforma designada.
Vale a pena mencionar que, em um determinado ecossistema de blockchain público, a aplicação do USDD é mais ampla. Por exemplo, na plataforma DeFi, a taxa de rendimento anualizada do par de negociação USDD-USDT pode chegar a 41,9% (sujeito a bloqueio e staking de tokens da plataforma), enquanto na outra plataforma de empréstimos, a taxa de rendimento anualizada para depósitos de USDD é de 9,52%.
![moeda estável收益策略更新：USDD、Canto、Velodrome、Helio、Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-fd2ea20b9e357c2340ba90d31397414a.webp(
Canto：moeda estável+NOTE estratégia
Canto é uma blockchain DeFi compatível com EVM, com funcionalidades de DEX, empréstimos e moeda estável NOTE. Atualmente, o valor total de bloqueio do ecossistema Canto é de aproximadamente 100 milhões de dólares.
A plataforma de empréstimo da Canto mostra que o APR do LP NOTE/USDT é de 32,14% e o APR do LP NOTE/USDC é de 29,47%. O NOTE é uma moeda estável cunhada na ecologia da Canto por meio de colaterização excessiva, e não haverá liquidação quando o colateral for USDC e USDT. Atualmente, o preço do NOTE é de 1,04 dólares; recomenda-se usar uma parte do USDT como colateral para cunhar NOTE e, em seguida, fornecer liquidez com o USDT restante, e por fim, colocar os tokens LP em staking na plataforma de empréstimo.
É importante notar que a operação de cross-chain do Canto é relativamente complexa. Para entrar, é necessário fazer a transição da Ethereum para o Canto e converter para o token ERC20 do Canto; ao sair, é necessário primeiro converter para o token nativo do Canto, passar pela ponte cross-chain Cosmos Gravity Bridge e, finalmente, voltar para a Ethereum.
![moeda estável收益策略更新：USDD、Canto、Velodrome、Helio、Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f908085e59600caf56736109ea2887bc.webp(
Velodrome：sUSD+LUSD estratégia
O Velodrome é um DEX na Optimism, com um TVL de 82 milhões de dólares. sUSD e LUSD vêm, respetivamente, da Synthetix e da Liquity, sendo ambos considerados relativamente seguros.
Atualmente, a APR da mineração de liquidez do par de negociação sUSD/LUSD no Velodrome é de 16,12%.
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Helio: estratégia HAY+BUSD
Helio Protocol é um protocolo de staking líquido e empréstimos em uma blockchain pública. Os usuários podem supercolateralizar o empréstimo da moeda estável descentralizada HAY da Helio, e os tokens nativos colateralizados serão utilizados para staking líquido.
Um DEX adicionou especificamente uma entrada para a troca StableSwap de HAY e BUSD na sua página de Swap. Atualmente, o TVL da Helio é de 92 milhões de dólares, dos quais cerca de 20 milhões de dólares estão em LPs Stable HAY/BUSD.
Os usuários podem fornecer liquidez para o par de negociação HAY/BUSD no DEX e, em seguida, apostar os tokens LP na Helio, com uma APR atual de 19,77%.
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Ecossistema Wombat Exchange: Estratégia Multi-moeda
Wombat Exchange é um DEX de troca de moeda estável em uma determinada blockchain, com baixo deslizamento, liquidez compartilhada e a capacidade de fazer staking com um único token. Seu grupo de investidores é forte, incluindo várias instituições e projetos conhecidos.
Atualmente, o Main Pool do Wombat mostra que a mediana do APR para USDC, USDT, DAI e BUSD é de 11,44%, 11,14%, 10,85% e 7,57%, respetivamente. Esses números incluem o efeito de aceleração do bloqueio de WOM e a posse de veWOM.
Em torno do Wombat surgiram aplicações semelhantes a outras ecologias, como Wombex Finance e Magpie, onde os usuários comuns podem obter rendimentos mais elevados ao depositar através dessas aplicações.
![moeda estável收益策略更新：USDD、Canto、Velodrome、Helio、Wombat])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4c190981d5e6139f91f106bc7a27c450.webp(
Aviso de risco
O risco geral do mercado de criptomoedas é superior ao do mercado financeiro tradicional, com frequentes incidentes de segurança. Os investidores devem prestar atenção à diversificação de riscos, entender plenamente os pontos de risco específicos antes de investir e fazer sua própria pesquisa. Este artigo será atualizado continuamente com informações sobre estratégias relacionadas.