Mercury, một đối tác ngân hàng phổ biến cho thế giới khởi nghiệp, cho biết sẽ đóng tài khoản của người dùng ở một số quốc gia, bao gồm mười ba quốc gia châu Phi, trước ngày 22 tháng 8 năm 2024.
“Do những thay đổi gần đây trong cách chúng tôi xác định tính đủ điều kiện của tài khoản, chúng tôi không còn có thể hỗ trợ các tài khoản cho doanh nghiệp có địa chỉ liên quan nằm ở những quốc gia này,” công ty cho biết.
Với những lệnh cấm mới, các startup châu Phi được thành lập ở Delaware không thể mở tài khoản Mercury trừ khi các nhà sáng lập sống ở Mỹ.
Các quốc gia châu Phi bị ảnh hưởng:
Burundi
Cameroon
Cộng hòa Trung Phi (CAR)
Cộng hòa Dân chủ Congo (DRC)
Congo
Liberia
Mali
Mozambique
Nigeria
Somalia
Nam Sudan
Sudan
Zimbabwe
Được thành lập vào năm 2017, Mercury là một công ty công nghệ tài chính (fintech) ở giai đoạn tăng trưởng có trụ sở tại Mỹ, cung cấp dịch vụ ngân hàng cho các công ty khởi nghiệp trên toàn thế giới. Mặc dù không phải là một ngân hàng điển hình, họ làm việc với sự kết hợp giữa các trung gian (BaaS) và các ngân hàng trực tiếp để cung cấp dịch vụ cho khách hàng của họ.
Theo các báo cáo, động thái này là kết quả của việc Mercury thắt chặt các tiêu chuẩn tuân thủ và quy định của mình, Đầu năm nay [2024], Mercury đã bị giám sát liên bang thông qua một trong những đối tác của mình, Choice Bank, liên quan đến thực tiễn cho phép các công ty nước ngoài mở tài khoản.
Các cơ quan quản lý ngân hàng địa phương đã ‘quan ngại’ rằng Choice ‘đã mở tài khoản Mercury ở những quốc gia có rủi ro pháp lý.’ Các quan chức cũng được báo cáo đã chỉ trích Choice vì để cho các khách hàng Mercury ở nước ngoài ‘mở hàng ngàn tài khoản bằng những phương pháp nghi vấn để chứng minh rằng họ có sự hiện diện ở Hoa Kỳ.’
Các quốc gia trong danh sách xám của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF) như Nigeria và Burundi được cho là dễ bị nhắm đến do thiếu sự tuân thủ các tiêu chuẩn toàn cầu trong việc chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Điều này cũng diễn ra trong bối cảnh sự giám sát ngày càng tăng trong lĩnh vực ngân hàng Hoa Kỳ, đặc biệt sau sự sụp đổ của một ngân hàng khởi nghiệp khác, Ngân hàng Silicon Valley (SVB), vào đầu năm 2023.
Điều đó nói lên rằng, dịch vụ của Mercury là rất quan trọng đối với các startup châu Phi, cho phép họ hoạt động với các tài khoản đô la Mỹ, rất cần thiết để thu hút và xử lý đầu tư nước ngoài.
Với việc công ty đã bị chỉ trích ở châu Phi sau khi hạn chế tài khoản của hơn một chục startup công nghệ vào năm 2022, nhiều người trong hệ sinh thái hiện đang tìm cách chuyển sang các lựa chọn ổn định hơn cung cấp các dịch vụ tương tự.
Theo dõi chúng tôi trên Twitter để cập nhật bài viết và thông tin mới nhất
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
QUY ĐỊNH | Ngân hàng số Mercury sẽ đóng tài khoản của các startup ở 13 quốc gia châu Phi do sự xem xét của liên bang Hoa Kỳ
Mercury, một đối tác ngân hàng phổ biến cho thế giới khởi nghiệp, cho biết sẽ đóng tài khoản của người dùng ở một số quốc gia, bao gồm mười ba quốc gia châu Phi, trước ngày 22 tháng 8 năm 2024.
“Do những thay đổi gần đây trong cách chúng tôi xác định tính đủ điều kiện của tài khoản, chúng tôi không còn có thể hỗ trợ các tài khoản cho doanh nghiệp có địa chỉ liên quan nằm ở những quốc gia này,” công ty cho biết.
Với những lệnh cấm mới, các startup châu Phi được thành lập ở Delaware không thể mở tài khoản Mercury trừ khi các nhà sáng lập sống ở Mỹ.
Được thành lập vào năm 2017, Mercury là một công ty công nghệ tài chính (fintech) ở giai đoạn tăng trưởng có trụ sở tại Mỹ, cung cấp dịch vụ ngân hàng cho các công ty khởi nghiệp trên toàn thế giới. Mặc dù không phải là một ngân hàng điển hình, họ làm việc với sự kết hợp giữa các trung gian (BaaS) và các ngân hàng trực tiếp để cung cấp dịch vụ cho khách hàng của họ.
Theo các báo cáo, động thái này là kết quả của việc Mercury thắt chặt các tiêu chuẩn tuân thủ và quy định của mình, Đầu năm nay [2024], Mercury đã bị giám sát liên bang thông qua một trong những đối tác của mình, Choice Bank, liên quan đến thực tiễn cho phép các công ty nước ngoài mở tài khoản.
Các cơ quan quản lý ngân hàng địa phương đã ‘quan ngại’ rằng Choice ‘đã mở tài khoản Mercury ở những quốc gia có rủi ro pháp lý.’ Các quan chức cũng được báo cáo đã chỉ trích Choice vì để cho các khách hàng Mercury ở nước ngoài ‘mở hàng ngàn tài khoản bằng những phương pháp nghi vấn để chứng minh rằng họ có sự hiện diện ở Hoa Kỳ.’
Các quốc gia trong danh sách xám của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF) như Nigeria và Burundi được cho là dễ bị nhắm đến do thiếu sự tuân thủ các tiêu chuẩn toàn cầu trong việc chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Điều này cũng diễn ra trong bối cảnh sự giám sát ngày càng tăng trong lĩnh vực ngân hàng Hoa Kỳ, đặc biệt sau sự sụp đổ của một ngân hàng khởi nghiệp khác, Ngân hàng Silicon Valley (SVB), vào đầu năm 2023.
Điều đó nói lên rằng, dịch vụ của Mercury là rất quan trọng đối với các startup châu Phi, cho phép họ hoạt động với các tài khoản đô la Mỹ, rất cần thiết để thu hút và xử lý đầu tư nước ngoài.
Với việc công ty đã bị chỉ trích ở châu Phi sau khi hạn chế tài khoản của hơn một chục startup công nghệ vào năm 2022, nhiều người trong hệ sinh thái hiện đang tìm cách chuyển sang các lựa chọn ổn định hơn cung cấp các dịch vụ tương tự.
Theo dõi chúng tôi trên Twitter để cập nhật bài viết và thông tin mới nhất