Phân tích các trường hợp điển hình gần đây trong lĩnh vực Ngoại hối và thảo luận về rủi ro pháp lý của việc Chuyển đổi tiền tệ trái phép
Trong thực tế, nhiều người có nhận thức sai lầm về hành vi đổi tiền tệ trái phép, cho rằng:
Chuyển đổi tiền tệ hoặc hành vi giới thiệu có thể vi phạm pháp luật, nhưng không cấu thành tội phạm hình sự
Hành vi chuyển đổi tiền tệ riêng lẻ ẩn nấp, khó bị phát hiện.
Việc giúp người khác đổi tiền tệ miễn phí không cấu thành vi phạm pháp luật.
Bán ngoại hối cá nhân để kiếm chênh lệch không vi phạm pháp luật
Chỉ cung cấp thẻ ngân hàng cho bạn bè và người thân sử dụng mà không có rủi ro
Giới thiệu các kênh chuyển đổi tiền tệ nhưng không thu lợi nhuận không có rủi ro
Vậy, những hành vi này rốt cuộc có rủi ro pháp lý nào không? Làm thế nào để phân định vi phạm hành chính và tội phạm hình sự?
Gần đây, Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao và Cục Quản lý Ngoại hối đã phối hợp công bố các trường hợp điển hình trong lĩnh vực ngoại hối, nhằm phản hồi những vấn đề nêu trên. Bài viết này sẽ giải thích những trường hợp đó.
Cung cấp tài khoản ngân hàng để nhận tiền có thể cấu thành tội phạm
Trong các trường hợp điển hình, có hai vụ án liên quan đến hành vi cung cấp tài khoản ngân hàng để nhận tiền cho việc đổi tiền tệ bất hợp pháp. Vậy, hành vi này là vi phạm hành chính hay tội phạm hình sự? Nên định tính như thế nào?
Trường hợp 1: Lý某乙 bị nghi ngờ tội kinh doanh trái phép
Ông Lý nào đó đã lợi dụng sự thuận lợi của logistics xuyên biên giới Trung-Việt, cùng với người Việt Nam là ông Hoàng nào đó để trao đổi ngoại hối một cách bất hợp pháp. Ông Lý đã sắp xếp cho ông Lý nào đó nhận tiền nhân dân tệ trong nước và chuyển khoản cho mình, sau đó chuyển cho tài khoản trong nước được chỉ định của ông Hoàng, để đổi lấy đồng Việt Nam.
Viện kiểm sát xác định Li M certain đã cung cấp sự giúp đỡ cho việc thanh toán tiền trái phép và ngoại hối, cuối cùng đưa ra quyết định không truy tố vì tình tiết nhẹ (. Tòa án tuyên phạt Li M một án tù có thời hạn một năm ba tháng.
Đánh giá: Li nào đó có thể nghĩ rằng mình chỉ đang nhận tiền theo chỉ dẫn, và đều là tiền hàng bình thường, không có rủi ro. Nhưng thực tế, anh ta đã tham gia vào hành vi hỗ trợ giao dịch ngoại hối.
![Luật sư Shao Shihui giải thích | Nhìn từ các trường hợp điển hình trong lĩnh vực ngoại hối do Viện Kiểm sát tối cao công bố về hậu quả pháp lý của việc đổi tiền trái phép])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7d79d1d66ff20a637a9944ea1b35d83b.webp(
) Trường hợp thứ hai: Châu Mạo Hồng, Ngô Mạo Vinh bị tình nghi tội phạm kinh doanh trái phép
Ông Chen nào đó đã yêu cầu chồng là Wu nào đó đăng ký hộ kinh doanh, mở nhiều tài khoản thanh toán ngoại hối, bằng cách tạo dựng thương mại để cung cấp tài khoản cho các tiệm đổi tiền ngầm nhận ngoại hối, sau khi thực hiện kết chuyển sẽ chuyển vào tài khoản chỉ định, từ đó thu phí dịch vụ. Tòa án đã tuyên án Chen nào đó 4 năm 8 tháng tù giam, Wu nào đó 1 năm 10 tháng án treo 2 năm.
Ông Chen còn để cho người thân là Chen Mouhong và Wu Mourong mở tài khoản để sử dụng, viện kiểm sát xem xét hai người này không thu lợi và là bà con, xác định đã cấu thành tội nhưng quyết định không truy tố.
Đánh giá: Theo quy định, mức phạt cao nhất cho việc cho vay tài khoản ngoại hối là 300.000. Trong thực tế, người cung cấp tài khoản thường chỉ bị coi là vi phạm hành chính. Tuy nhiên, trong vụ án này, tòa án đã xác định vợ chồng Chen某某 cấu thành tội kinh doanh trái phép và tuyên án tù. Đối với người thân, mặc dù không bị truy tố, nhưng viện kiểm sát vẫn xác định họ cấu thành tội phạm.
Lưu ý: Đừng vì "ý tốt" mà cung cấp tài khoản ngoại hối cho người khác nhận tiền, ngay cả khi không tham gia cụ thể vào việc chuyển đổi tiền tệ, bạn vẫn có thể đối mặt với rủi ro hình sự trong tương lai.
![Luật sư Shào Shīwēi phân tích | Từ các trường hợp điển hình trong lĩnh vực ngoại hối do Viện Kiểm sát Tối cao công bố nhìn nhận hậu quả pháp lý của việc đổi tiền tệ bất hợp pháp]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-8386619a9776d9531ac4ec9f1ad67ba2.webp(
Giới thiệu về việc chuyển đổi tiền tệ có rủi ro pháp lý
) Trường hợp ba: Ông Phan và những người khác bị tình nghi phạm tội kinh doanh trái phép
Ông He Mẫu Vệ sử dụng kênh tích lũy từ hoạt động bảo hiểm để kết nối khách hàng nội địa thực hiện việc chuyển đổi hai chiều giữa Nhân dân tệ và Đô la Hồng Kông, Đô la Mỹ, phục vụ cho việc mua bảo hiểm ở nước ngoài hoặc đầu tư trong nước. Ông Phàn và một số người khác lợi dụng kênh bán bảo hiểm nước ngoài để thực hiện việc mua bán ngoại hối theo phương thức "đối chọi".
Tòa án đã tuyên án đối với Hạ Mậu Vi 4 năm tù giam và phạt tiền 4 triệu. Viện kiểm sát đã quyết định không truy tố Phàn Mậu cùng một số người khác ### về tội (, đồng thời xử phạt hành chính từ 1,4 triệu đến 2,8 triệu đối với hành vi giới thiệu mua bán ngoại hối trái phép mà không có lợi nhuận.
Đánh giá: Những người làm trong lĩnh vực tài chính thường phải đối mặt với việc khách hàng hỏi về các kênh chuyển đổi tiền tệ, để duy trì mối quan hệ hoặc thúc đẩy giao dịch mà giới thiệu mua bán ngoại hối. Ngay cả khi giới thiệu miễn phí, cũng có thể bị coi là phạm tội, mặc dù được miễn trách nhiệm hình sự nhưng vẫn phải đối mặt với khoản phạt hành chính khổng lồ.
![Luật sư Shao Shiwei giải thích | Từ việc Tòa án Tối cao công bố các trường hợp điển hình trong lĩnh vực ngoại hối để xem xét hậu quả pháp lý của việc chuyển đổi tiền tệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ef60e86f2b0f2fd1745a8d04598dae08.webp(
Rủi ro pháp lý nội địa vẫn tồn tại trong việc chuyển đổi tiền tệ ở nước ngoài
) Trường hợp 4: Zhao M某 Pình, Yao M某 bị tình nghi tội danh kinh doanh trái phép
Yao Mạo Trần tham gia vào việc chuyển đổi tiền tệ giữa Rúp và Nhân dân tệ tại Nga, buôn bán trái phép ngoại hối hơn 24 triệu Nhân dân tệ, thu lợi 485.000 Nhân dân tệ. Tòa án tuyên án phạt tù 2 năm 3 tháng, án treo 3 năm, và phạt 500.000 Nhân dân tệ.
Đánh giá: Công dân Trung Quốc vi phạm pháp luật trong nước khi ở nước ngoài cũng đối mặt với rủi ro hình sự. Ngay cả khi kinh doanh hợp pháp dịch vụ chuyển đổi tiền tệ ở nước ngoài, một khi liên quan đến vốn trong nước, vẫn phải đối mặt với rủi ro hình sự.
![Luật sư Shao Shiwei giải thích | Từ việc Tòa án tối cao công bố các trường hợp điển hình trong lĩnh vực ngoại hối nhìn nhận hậu quả pháp lý của việc chuyển đổi tiền tệ]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-37b572f03a761116c95a983b9b62d156.webp(
Bán lại ngoại hối hợp pháp cũng có thể vi phạm pháp luật
) Trường hợp 5: Một công ty công nghệ bị nghi ngờ tội phạm kinh doanh trái phép
Qúy某某 thông đồng với doanh nghiệp để lừa đảo thuế hoàn lại xuất khẩu 2,45 tỷ nhân dân tệ, Yêu某某 thông qua tài khoản nước ngoài chuyển đổi tiền tệ của công ty cho Qúy某某 và thu phí dịch vụ. Tòa án tuyên án Qúy某某 tội lừa đảo thuế hoàn lại xuất khẩu, án chung thân. Viện kiểm sát cho rằng chứng cứ không đủ, không truy tố Yêu某某.
Đánh giá: Nguồn ngoại hối của Yao某某 đến từ việc bán hàng hợp pháp, mục đích bán ra là để chuyển đổi tiền tệ chứ không phải để kiếm lợi, do đó không cấu thành tội kinh doanh trái phép. Tuy nhiên, vẫn phải đối mặt với mức phạt hành chính 15 triệu, không thể coi thường.
![Luật sư Shao Shiwai phân tích | Từ các trường hợp điển hình trong lĩnh vực ngoại hối do Viện Kiểm sát Tối cao công bố nhìn nhận hậu quả pháp lý của việc đổi tiền tệ trái phép]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-77e049656773af81e36b1aef9a208f61.webp(
Kết luận
Nhiều người cho rằng hành vi chuyển đổi tiền tệ là bí mật và khó bị phát hiện, ngay cả khi bị phát hiện thì cũng chỉ bị phạt tiền. Nhưng thực tế, một khi số tiền vượt quá 25 triệu hoặc lợi nhuận vượt quá 500 nghìn, có thể phải đối mặt với án tù trên 5 năm. Mặc dù luật sư biện hộ có thể tranh thủ được án treo hoặc thậm chí không bị truy tố, nhưng không nên có tâm lý may rủi.
Trong những năm gần đây, các phương thức đổi tiền tệ trái phép ngày càng tinh vi, số tiền liên quan ngày càng lớn, và lực lượng thi hành pháp luật cũng tăng cường hơn nữa. Cá nhân phải thực hiện giao dịch ngoại hối thông qua các kênh hợp pháp, tuyệt đối không vi phạm pháp luật.
![Luật sư Shao Shiwei giải thích | Từ các trường hợp điển hình trong lĩnh vực ngoại hối do Viện Kiểm sát tối cao công bố nhìn nhận hậu quả pháp lý của việc đổi tiền tệ bất hợp pháp])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-498194a9710a99368a9931ef30144db8.webp(
![Luật sư Tôn Thư Vĩ giải thích | Từ việc Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao công bố các trường hợp điển hình trong lĩnh vực ngoại hối nhìn nhận hậu quả pháp lý của việc chuyển đổi tiền tệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f8d6d2b08343f78cc30169104569296.webp(
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
21 thích
Phần thưởng
21
5
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
AirdropFreedom
· 08-15 16:12
Chơi underground money lâu như vậy, hiểu rồi.
Xem bản gốcTrả lời0
AlgoAlchemist
· 08-14 18:10
Cọ, nghĩ cũng đẹp đấy, chắc chắn kiếm được không lỗ.
Phân tích các trường hợp chuyển đổi tiền tệ trái phép: Ranh giới từ vi phạm hành chính đến tội phạm hình sự
Phân tích các trường hợp điển hình gần đây trong lĩnh vực Ngoại hối và thảo luận về rủi ro pháp lý của việc Chuyển đổi tiền tệ trái phép
Trong thực tế, nhiều người có nhận thức sai lầm về hành vi đổi tiền tệ trái phép, cho rằng:
Vậy, những hành vi này rốt cuộc có rủi ro pháp lý nào không? Làm thế nào để phân định vi phạm hành chính và tội phạm hình sự?
Gần đây, Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao và Cục Quản lý Ngoại hối đã phối hợp công bố các trường hợp điển hình trong lĩnh vực ngoại hối, nhằm phản hồi những vấn đề nêu trên. Bài viết này sẽ giải thích những trường hợp đó.
Cung cấp tài khoản ngân hàng để nhận tiền có thể cấu thành tội phạm
Trong các trường hợp điển hình, có hai vụ án liên quan đến hành vi cung cấp tài khoản ngân hàng để nhận tiền cho việc đổi tiền tệ bất hợp pháp. Vậy, hành vi này là vi phạm hành chính hay tội phạm hình sự? Nên định tính như thế nào?
Trường hợp 1: Lý某乙 bị nghi ngờ tội kinh doanh trái phép
Ông Lý nào đó đã lợi dụng sự thuận lợi của logistics xuyên biên giới Trung-Việt, cùng với người Việt Nam là ông Hoàng nào đó để trao đổi ngoại hối một cách bất hợp pháp. Ông Lý đã sắp xếp cho ông Lý nào đó nhận tiền nhân dân tệ trong nước và chuyển khoản cho mình, sau đó chuyển cho tài khoản trong nước được chỉ định của ông Hoàng, để đổi lấy đồng Việt Nam.
Viện kiểm sát xác định Li M certain đã cung cấp sự giúp đỡ cho việc thanh toán tiền trái phép và ngoại hối, cuối cùng đưa ra quyết định không truy tố vì tình tiết nhẹ (. Tòa án tuyên phạt Li M một án tù có thời hạn một năm ba tháng.
Đánh giá: Li nào đó có thể nghĩ rằng mình chỉ đang nhận tiền theo chỉ dẫn, và đều là tiền hàng bình thường, không có rủi ro. Nhưng thực tế, anh ta đã tham gia vào hành vi hỗ trợ giao dịch ngoại hối.
![Luật sư Shao Shihui giải thích | Nhìn từ các trường hợp điển hình trong lĩnh vực ngoại hối do Viện Kiểm sát tối cao công bố về hậu quả pháp lý của việc đổi tiền trái phép])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7d79d1d66ff20a637a9944ea1b35d83b.webp(
) Trường hợp thứ hai: Châu Mạo Hồng, Ngô Mạo Vinh bị tình nghi tội phạm kinh doanh trái phép
Ông Chen nào đó đã yêu cầu chồng là Wu nào đó đăng ký hộ kinh doanh, mở nhiều tài khoản thanh toán ngoại hối, bằng cách tạo dựng thương mại để cung cấp tài khoản cho các tiệm đổi tiền ngầm nhận ngoại hối, sau khi thực hiện kết chuyển sẽ chuyển vào tài khoản chỉ định, từ đó thu phí dịch vụ. Tòa án đã tuyên án Chen nào đó 4 năm 8 tháng tù giam, Wu nào đó 1 năm 10 tháng án treo 2 năm.
Ông Chen còn để cho người thân là Chen Mouhong và Wu Mourong mở tài khoản để sử dụng, viện kiểm sát xem xét hai người này không thu lợi và là bà con, xác định đã cấu thành tội nhưng quyết định không truy tố.
Đánh giá: Theo quy định, mức phạt cao nhất cho việc cho vay tài khoản ngoại hối là 300.000. Trong thực tế, người cung cấp tài khoản thường chỉ bị coi là vi phạm hành chính. Tuy nhiên, trong vụ án này, tòa án đã xác định vợ chồng Chen某某 cấu thành tội kinh doanh trái phép và tuyên án tù. Đối với người thân, mặc dù không bị truy tố, nhưng viện kiểm sát vẫn xác định họ cấu thành tội phạm.
Lưu ý: Đừng vì "ý tốt" mà cung cấp tài khoản ngoại hối cho người khác nhận tiền, ngay cả khi không tham gia cụ thể vào việc chuyển đổi tiền tệ, bạn vẫn có thể đối mặt với rủi ro hình sự trong tương lai.
![Luật sư Shào Shīwēi phân tích | Từ các trường hợp điển hình trong lĩnh vực ngoại hối do Viện Kiểm sát Tối cao công bố nhìn nhận hậu quả pháp lý của việc đổi tiền tệ bất hợp pháp]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-8386619a9776d9531ac4ec9f1ad67ba2.webp(
Giới thiệu về việc chuyển đổi tiền tệ có rủi ro pháp lý
) Trường hợp ba: Ông Phan và những người khác bị tình nghi phạm tội kinh doanh trái phép
Ông He Mẫu Vệ sử dụng kênh tích lũy từ hoạt động bảo hiểm để kết nối khách hàng nội địa thực hiện việc chuyển đổi hai chiều giữa Nhân dân tệ và Đô la Hồng Kông, Đô la Mỹ, phục vụ cho việc mua bảo hiểm ở nước ngoài hoặc đầu tư trong nước. Ông Phàn và một số người khác lợi dụng kênh bán bảo hiểm nước ngoài để thực hiện việc mua bán ngoại hối theo phương thức "đối chọi".
Tòa án đã tuyên án đối với Hạ Mậu Vi 4 năm tù giam và phạt tiền 4 triệu. Viện kiểm sát đã quyết định không truy tố Phàn Mậu cùng một số người khác ### về tội (, đồng thời xử phạt hành chính từ 1,4 triệu đến 2,8 triệu đối với hành vi giới thiệu mua bán ngoại hối trái phép mà không có lợi nhuận.
Đánh giá: Những người làm trong lĩnh vực tài chính thường phải đối mặt với việc khách hàng hỏi về các kênh chuyển đổi tiền tệ, để duy trì mối quan hệ hoặc thúc đẩy giao dịch mà giới thiệu mua bán ngoại hối. Ngay cả khi giới thiệu miễn phí, cũng có thể bị coi là phạm tội, mặc dù được miễn trách nhiệm hình sự nhưng vẫn phải đối mặt với khoản phạt hành chính khổng lồ.
![Luật sư Shao Shiwei giải thích | Từ việc Tòa án Tối cao công bố các trường hợp điển hình trong lĩnh vực ngoại hối để xem xét hậu quả pháp lý của việc chuyển đổi tiền tệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ef60e86f2b0f2fd1745a8d04598dae08.webp(
Rủi ro pháp lý nội địa vẫn tồn tại trong việc chuyển đổi tiền tệ ở nước ngoài
) Trường hợp 4: Zhao M某 Pình, Yao M某 bị tình nghi tội danh kinh doanh trái phép
Yao Mạo Trần tham gia vào việc chuyển đổi tiền tệ giữa Rúp và Nhân dân tệ tại Nga, buôn bán trái phép ngoại hối hơn 24 triệu Nhân dân tệ, thu lợi 485.000 Nhân dân tệ. Tòa án tuyên án phạt tù 2 năm 3 tháng, án treo 3 năm, và phạt 500.000 Nhân dân tệ.
Đánh giá: Công dân Trung Quốc vi phạm pháp luật trong nước khi ở nước ngoài cũng đối mặt với rủi ro hình sự. Ngay cả khi kinh doanh hợp pháp dịch vụ chuyển đổi tiền tệ ở nước ngoài, một khi liên quan đến vốn trong nước, vẫn phải đối mặt với rủi ro hình sự.
![Luật sư Shao Shiwei giải thích | Từ việc Tòa án tối cao công bố các trường hợp điển hình trong lĩnh vực ngoại hối nhìn nhận hậu quả pháp lý của việc chuyển đổi tiền tệ]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-37b572f03a761116c95a983b9b62d156.webp(
Bán lại ngoại hối hợp pháp cũng có thể vi phạm pháp luật
) Trường hợp 5: Một công ty công nghệ bị nghi ngờ tội phạm kinh doanh trái phép
Qúy某某 thông đồng với doanh nghiệp để lừa đảo thuế hoàn lại xuất khẩu 2,45 tỷ nhân dân tệ, Yêu某某 thông qua tài khoản nước ngoài chuyển đổi tiền tệ của công ty cho Qúy某某 và thu phí dịch vụ. Tòa án tuyên án Qúy某某 tội lừa đảo thuế hoàn lại xuất khẩu, án chung thân. Viện kiểm sát cho rằng chứng cứ không đủ, không truy tố Yêu某某.
Đánh giá: Nguồn ngoại hối của Yao某某 đến từ việc bán hàng hợp pháp, mục đích bán ra là để chuyển đổi tiền tệ chứ không phải để kiếm lợi, do đó không cấu thành tội kinh doanh trái phép. Tuy nhiên, vẫn phải đối mặt với mức phạt hành chính 15 triệu, không thể coi thường.
![Luật sư Shao Shiwai phân tích | Từ các trường hợp điển hình trong lĩnh vực ngoại hối do Viện Kiểm sát Tối cao công bố nhìn nhận hậu quả pháp lý của việc đổi tiền tệ trái phép]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-77e049656773af81e36b1aef9a208f61.webp(
Kết luận
Nhiều người cho rằng hành vi chuyển đổi tiền tệ là bí mật và khó bị phát hiện, ngay cả khi bị phát hiện thì cũng chỉ bị phạt tiền. Nhưng thực tế, một khi số tiền vượt quá 25 triệu hoặc lợi nhuận vượt quá 500 nghìn, có thể phải đối mặt với án tù trên 5 năm. Mặc dù luật sư biện hộ có thể tranh thủ được án treo hoặc thậm chí không bị truy tố, nhưng không nên có tâm lý may rủi.
Trong những năm gần đây, các phương thức đổi tiền tệ trái phép ngày càng tinh vi, số tiền liên quan ngày càng lớn, và lực lượng thi hành pháp luật cũng tăng cường hơn nữa. Cá nhân phải thực hiện giao dịch ngoại hối thông qua các kênh hợp pháp, tuyệt đối không vi phạm pháp luật.
![Luật sư Shao Shiwei giải thích | Từ các trường hợp điển hình trong lĩnh vực ngoại hối do Viện Kiểm sát tối cao công bố nhìn nhận hậu quả pháp lý của việc đổi tiền tệ bất hợp pháp])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-498194a9710a99368a9931ef30144db8.webp(
![Luật sư Tôn Thư Vĩ giải thích | Từ việc Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao công bố các trường hợp điển hình trong lĩnh vực ngoại hối nhìn nhận hậu quả pháp lý của việc chuyển đổi tiền tệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7f8d6d2b08343f78cc30169104569296.webp(