Mã hóa kỹ thuật số tài sản: Tương lai của tài chính và sự phát triển của thị trường
Tài sản mã hóa kỹ thuật số đang trở thành một xu hướng quan trọng trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Đến tháng 5 năm 2024, quy mô thị trường tài sản thực (RWA) đã vượt qua 6,6 tỷ USD, phản ánh sự quan tâm ngày càng tăng của các nhà đầu tư đối với loại sản phẩm tài chính đổi mới này. Mã hóa RWA và đưa vào blockchain có thể cung cấp những cơ hội lợi nhuận mới trong tài chính phi tập trung (DeFi). Có dự đoán cho rằng, thị trường mã hóa tài sản có thể đạt quy mô 10 nghìn tỷ USD vào năm 2030.
Sự hấp dẫn chính của thị trường mới nổi này không chỉ nằm ở việc cung cấp cơ hội sinh lời cho DeFi. Bằng cách mã hóa kỹ thuật số tài sản thành Token, nó đã tạo ra sự phân mảnh tài sản - chia nhỏ các tài sản như trái phiếu chính phủ, cổ phiếu và bất động sản thành các phần nhỏ hơn. Quá trình này đã tăng cường tính thanh khoản và mở ra những cơ hội đầu tư mới cho các nhà đầu tư với các mức vốn khác nhau.
Lợi ích chính của mã hóa tài sản bao gồm: tăng tính thanh khoản và khả năng tiếp cận thông qua các tài sản mã hóa có thể tương tác, cho phép các nhà đầu tư nhỏ có thể đầu tư vào các tài sản có lợi suất cao với rào cản thấp; nâng cao tính minh bạch; tăng cường khả năng tổng hợp bằng cách kết nối giá trị của tài sản thế giới thực với hệ sinh thái DeFi.
Giá trị thị trường của trái phiếu chính phủ mã hóa kỹ thuật số của Mỹ đã tăng từ 114 triệu USD vào năm 2023 lên 845 triệu USD. Một nghiên cứu mới nhất cho thấy, 64% nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao và 33% nhà đầu tư tổ chức dự định tăng cường đầu tư vào trái phiếu chính phủ mã hóa kỹ thuật số trước cuối năm 2024.
Mặc dù vẫn đang ở giai đoạn khởi đầu, nhưng mã hóa kỹ thuật số tài sản đại diện cho một trong những ứng dụng đầy hứa hẹn nhất của công nghệ blockchain. Một số giao thức nhờ vào dịch vụ mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ, đang ở vị trí thuận lợi trong xu hướng này, sự quan tâm của nhà đầu tư tiếp tục gia tăng.
Ondo Finance: Kết nối tài chính truyền thống với giao thức RWA của Web3
Ondo Finance đang sử dụng công nghệ blockchain để cung cấp các sản phẩm tài chính cấp độ tổ chức. Bằng cách mã hóa kỹ thuật số các tài sản ổn định trong tài chính truyền thống, Ondo kết hợp độ tin cậy với hiệu quả của blockchain.
Ondo có hai bộ phận chính: quản lý tài sản và công nghệ. Bộ phận quản lý tài sản tạo ra và giám sát các sản phẩm tài chính mã hóa kỹ thuật số, trong khi bộ phận công nghệ phát triển các giao thức hỗ trợ cho những sản phẩm này.
Hiện tại, Ondo Finance cung cấp hai lựa chọn đầu tư chính:
USDY(Ondo Token Lợi Suất Đô La Mỹ)
Giấy tờ mã hóa kỹ thuật số được hỗ trợ bởi trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ ngắn hạn và tiền gửi ngân hàng
Cung cấp tỷ lệ lợi nhuận hàng năm 5.30%(APY), tổng số lượng khóa (TVL) là 315.35 triệu đô la Mỹ
An toàn và minh bạch hơn so với các đồng stablecoin truyền thống
Được quản lý bởi công ty tín thác, đảm bảo tuân thủ và bảo vệ nhà đầu tư
OUSG(Ondo trái phiếu kho bạc Mỹ ngắn hạn )
Cung cấp trái phiếu kho bạc Mỹ ngắn hạn đã mã hóa kỹ thuật số với rủi ro thấp cho các nhà đầu tư thụ động
Cung cấp tỷ lệ lợi nhuận hàng năm 4.81% (APY), tổng số lượng khóa (TVL) là 221.32 triệu đô la
Vào tháng 3 năm 2024, sẽ chuyển đầu tư từ một quỹ ETF này sang một quỹ khác.
Gần đây đã ra mắt phiên bản mới của OUSG, cung cấp lợi nhuận cho nhà đầu tư thông qua các mã hóa kỹ thuật số bổ sung.
Flux Finance: Đổi mới trong cho vay phi tập trung
Flux Finance là một giao thức cho vay phi tập trung được tạo ra bởi đội ngũ Ondo Finance. Nó dựa trên Compound V2, nhưng bổ sung các tính năng mới. Flux hỗ trợ các token mở như USDC và các token bị hạn chế như OUSG. Việc sử dụng OUSG làm tài sản thế chấp để vay mượn cần phải đáp ứng các yêu cầu cấp phép cụ thể để đảm bảo tuân thủ và an toàn.
Flux sử dụng mô hình điểm đối hồ bơi (p2pool), cho phép người dùng vay mượn theo cách thế chấp vượt mức. Người cho vay có thể kiếm lãi suất stablecoin, người vay có thể sử dụng tài sản thế chấp để vay stablecoin và tuân thủ các yêu cầu cấp phép tài sản. Flux Finance được quản lý bởi Ondo DAO.
Cạnh tranh thị trường và lợi thế độc đáo
Trong lĩnh vực tài chính phi tập trung, sự cạnh tranh đang gia tăng. Một số giao thức tập trung vào cấu trúc tín dụng mã hóa kỹ thuật số, cung cấp cho các tài sản tổng hợp tiếp xúc, cung cấp khoản vay ký quỹ thấp cho các tổ chức, hoặc xử lý giao dịch lợi nhuận mã hóa.
Ưu điểm của Ondo Finance bao gồm:
Nhắm vào thị trường trái phiếu chính phủ Mỹ khổng lồ, có độ bao phủ thị trường rộng.
Hợp tác với các ông lớn tài chính truyền thống, tránh cạnh tranh trực tiếp
Cung cấp sản phẩm đổi mới, như USDY và OUSG, an toàn và minh bạch hơn so với các đồng stablecoin truyền thống
Token kinh tế học
Tổng quan về kinh tế học ONDO Token:
Giá hiện tại: $1.87
Xếp hạng vốn hóa thị trường: #54
Định giá pha loãng toàn diện ( FDV ): $131.5B, xếp hạng #16
Lượng cung lưu thông: 1.44 tỷ ONDO( chiếm 14.27% tổng cung )
Tổng cung: 10 tỷ ONDO
Tổng cung tối đa: 10 tỷ ONDO
ONDO Token là mã hóa kỹ thuật số quản trị của Ondo Finance và giao thức Flux Finance. Người nắm giữ có quyền bỏ phiếu cho các đề xuất khác nhau trong Ondo DAO. Để khởi xướng đề xuất, cần nắm giữ hoặc được ủy quyền ít nhất 100 triệu ONDO quyền bỏ phiếu.
Nền tảng đội ngũ và đối tác
Đội ngũ Ondo Finance có các chuyên gia đa dạng đến từ lĩnh vực tài chính truyền thống và Web3, bao gồm các thành viên đến từ các tổ chức tài chính nổi tiếng và các dự án Web3.
Ondo Finance đã thiết lập mối quan hệ hợp tác với nhiều đối tác quan trọng để tăng cường dịch vụ blockchain và tài chính của mình:
Hợp tác với một quỹ, tích hợp tài sản thế giới thực với công nghệ blockchain
Hợp tác với nhiều dự án DeFi, tăng cường tính thanh khoản và tình huống sử dụng sản phẩm
Hợp tác với một công ty quản lý tài sản, mở rộng nỗ lực mã hóa kỹ thuật số và tích hợp sản phẩm
Lộ trình phát triển và triển vọng tương lai
Ondo Finance nhằm mục đích kết nối tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung thông qua công nghệ blockchain, tạo ra các sản phẩm tài chính an toàn, minh bạch và tuân thủ.
Sản phẩm chính bao gồm ETF trái phiếu quốc gia Mỹ ngắn hạn mã hóa kỹ thuật số, quỹ thị trường tiền tệ mã hóa kỹ thuật số, các sản phẩm thay thế stablecoin có lãi suất ổn định, và các giao thức hỗ trợ chứng khoán mã hóa kỹ thuật số làm tài sản thế chấp.
Kế hoạch trong tương lai:
Mở rộng việc áp dụng và tính thanh khoản của mã hóa kỹ thuật số tiền mặt tương đương
Mã hóa kỹ thuật số công khai giao dịch chứng khoán
Đổi mới trong tài chính truyền thống, kết hợp cơ chế tập trung và phi tập trung
Những yếu tố cần xem xét khi đầu tư
Yếu tố tích cực:
Ngành mã hóa kỹ thuật số dự kiến sẽ tăng trưởng mạnh mẽ
TVL tăng trưởng nhanh chóng
Sản phẩm liên tục đổi mới để đáp ứng nhu cầu của khách hàng
Đứng đầu trong lĩnh vực mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực
Yếu tố giảm giá:
Rủi ro tập trung hóa mục đích sử dụng Token
Phần lớn nguồn cung Token được kiểm soát bởi đội ngũ
Thách thức quản lý
Các giao thức DeFi đang đối mặt với rủi ro nợ xấu
Nhà đầu tư nên cân nhắc đầy đủ các yếu tố này, đánh giá tiềm năng lợi nhuận và rủi ro, và đưa ra quyết định thông minh dựa trên hoàn cảnh của bản thân.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
17 thích
Phần thưởng
17
9
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
ForkItAllDay
· 08-15 20:31
Người nhỏ cũng có thể chơi trái phiếu quốc gia!
Xem bản gốcTrả lời0
ServantOfSatoshi
· 08-15 19:49
Khá nhiều trái phiếu chính phủ, có vẻ hấp dẫn.
Xem bản gốcTrả lời0
MetaMisfit
· 08-13 06:26
Thị trường cơ bản vững chắc, làm điều này một lần.
Xem bản gốcTrả lời0
TradFiRefugee
· 08-13 05:31
Nhìn xuống chính là thời điểm tăng vị thế tốt.
Xem bản gốcTrả lời0
AllTalkLongTrader
· 08-13 05:30
Mức độ này khác xa so với dự đoán của tôi.
Xem bản gốcTrả lời0
ChainDetective
· 08-13 05:30
Được chơi cho Suckers cũng phải chơi đùa với mọi người có trình độ chứ.
Ondo Finance: Người dẫn đầu trong việc mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ Mỹ với TVL vượt 500 triệu USD
Mã hóa kỹ thuật số tài sản: Tương lai của tài chính và sự phát triển của thị trường
Tài sản mã hóa kỹ thuật số đang trở thành một xu hướng quan trọng trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Đến tháng 5 năm 2024, quy mô thị trường tài sản thực (RWA) đã vượt qua 6,6 tỷ USD, phản ánh sự quan tâm ngày càng tăng của các nhà đầu tư đối với loại sản phẩm tài chính đổi mới này. Mã hóa RWA và đưa vào blockchain có thể cung cấp những cơ hội lợi nhuận mới trong tài chính phi tập trung (DeFi). Có dự đoán cho rằng, thị trường mã hóa tài sản có thể đạt quy mô 10 nghìn tỷ USD vào năm 2030.
Sự hấp dẫn chính của thị trường mới nổi này không chỉ nằm ở việc cung cấp cơ hội sinh lời cho DeFi. Bằng cách mã hóa kỹ thuật số tài sản thành Token, nó đã tạo ra sự phân mảnh tài sản - chia nhỏ các tài sản như trái phiếu chính phủ, cổ phiếu và bất động sản thành các phần nhỏ hơn. Quá trình này đã tăng cường tính thanh khoản và mở ra những cơ hội đầu tư mới cho các nhà đầu tư với các mức vốn khác nhau.
Lợi ích chính của mã hóa tài sản bao gồm: tăng tính thanh khoản và khả năng tiếp cận thông qua các tài sản mã hóa có thể tương tác, cho phép các nhà đầu tư nhỏ có thể đầu tư vào các tài sản có lợi suất cao với rào cản thấp; nâng cao tính minh bạch; tăng cường khả năng tổng hợp bằng cách kết nối giá trị của tài sản thế giới thực với hệ sinh thái DeFi.
Giá trị thị trường của trái phiếu chính phủ mã hóa kỹ thuật số của Mỹ đã tăng từ 114 triệu USD vào năm 2023 lên 845 triệu USD. Một nghiên cứu mới nhất cho thấy, 64% nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao và 33% nhà đầu tư tổ chức dự định tăng cường đầu tư vào trái phiếu chính phủ mã hóa kỹ thuật số trước cuối năm 2024.
Mặc dù vẫn đang ở giai đoạn khởi đầu, nhưng mã hóa kỹ thuật số tài sản đại diện cho một trong những ứng dụng đầy hứa hẹn nhất của công nghệ blockchain. Một số giao thức nhờ vào dịch vụ mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ, đang ở vị trí thuận lợi trong xu hướng này, sự quan tâm của nhà đầu tư tiếp tục gia tăng.
Ondo Finance: Kết nối tài chính truyền thống với giao thức RWA của Web3
Ondo Finance đang sử dụng công nghệ blockchain để cung cấp các sản phẩm tài chính cấp độ tổ chức. Bằng cách mã hóa kỹ thuật số các tài sản ổn định trong tài chính truyền thống, Ondo kết hợp độ tin cậy với hiệu quả của blockchain.
Ondo có hai bộ phận chính: quản lý tài sản và công nghệ. Bộ phận quản lý tài sản tạo ra và giám sát các sản phẩm tài chính mã hóa kỹ thuật số, trong khi bộ phận công nghệ phát triển các giao thức hỗ trợ cho những sản phẩm này.
Hiện tại, Ondo Finance cung cấp hai lựa chọn đầu tư chính:
USDY(Ondo Token Lợi Suất Đô La Mỹ)
OUSG(Ondo trái phiếu kho bạc Mỹ ngắn hạn )
Flux Finance: Đổi mới trong cho vay phi tập trung
Flux Finance là một giao thức cho vay phi tập trung được tạo ra bởi đội ngũ Ondo Finance. Nó dựa trên Compound V2, nhưng bổ sung các tính năng mới. Flux hỗ trợ các token mở như USDC và các token bị hạn chế như OUSG. Việc sử dụng OUSG làm tài sản thế chấp để vay mượn cần phải đáp ứng các yêu cầu cấp phép cụ thể để đảm bảo tuân thủ và an toàn.
Flux sử dụng mô hình điểm đối hồ bơi (p2pool), cho phép người dùng vay mượn theo cách thế chấp vượt mức. Người cho vay có thể kiếm lãi suất stablecoin, người vay có thể sử dụng tài sản thế chấp để vay stablecoin và tuân thủ các yêu cầu cấp phép tài sản. Flux Finance được quản lý bởi Ondo DAO.
Cạnh tranh thị trường và lợi thế độc đáo
Trong lĩnh vực tài chính phi tập trung, sự cạnh tranh đang gia tăng. Một số giao thức tập trung vào cấu trúc tín dụng mã hóa kỹ thuật số, cung cấp cho các tài sản tổng hợp tiếp xúc, cung cấp khoản vay ký quỹ thấp cho các tổ chức, hoặc xử lý giao dịch lợi nhuận mã hóa.
Ưu điểm của Ondo Finance bao gồm:
Token kinh tế học
Tổng quan về kinh tế học ONDO Token:
ONDO Token là mã hóa kỹ thuật số quản trị của Ondo Finance và giao thức Flux Finance. Người nắm giữ có quyền bỏ phiếu cho các đề xuất khác nhau trong Ondo DAO. Để khởi xướng đề xuất, cần nắm giữ hoặc được ủy quyền ít nhất 100 triệu ONDO quyền bỏ phiếu.
Nền tảng đội ngũ và đối tác
Đội ngũ Ondo Finance có các chuyên gia đa dạng đến từ lĩnh vực tài chính truyền thống và Web3, bao gồm các thành viên đến từ các tổ chức tài chính nổi tiếng và các dự án Web3.
Ondo Finance đã thiết lập mối quan hệ hợp tác với nhiều đối tác quan trọng để tăng cường dịch vụ blockchain và tài chính của mình:
Lộ trình phát triển và triển vọng tương lai
Ondo Finance nhằm mục đích kết nối tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung thông qua công nghệ blockchain, tạo ra các sản phẩm tài chính an toàn, minh bạch và tuân thủ.
Sản phẩm chính bao gồm ETF trái phiếu quốc gia Mỹ ngắn hạn mã hóa kỹ thuật số, quỹ thị trường tiền tệ mã hóa kỹ thuật số, các sản phẩm thay thế stablecoin có lãi suất ổn định, và các giao thức hỗ trợ chứng khoán mã hóa kỹ thuật số làm tài sản thế chấp.
Kế hoạch trong tương lai:
Những yếu tố cần xem xét khi đầu tư
Yếu tố tích cực:
Yếu tố giảm giá:
Nhà đầu tư nên cân nhắc đầy đủ các yếu tố này, đánh giá tiềm năng lợi nhuận và rủi ro, và đưa ra quyết định thông minh dựa trên hoàn cảnh của bản thân.