Tài chính phi tập trung của tương lai: 10 cái nhìn quan trọng vào năm 2025
Khi thị trường quay trở lại chú ý đến giá trị thực tiễn, tài chính phi tập trung (DeFi) đang hồi sinh với sức sống mới. Từ stablecoin đến lớp thực thi ý định, sự đổi mới đang được thúc đẩy nhanh chóng. Dưới đây là 10 cái nhìn quan trọng về sự phát triển trong tương lai của DeFi.
1. Các ứng dụng Tài chính phi tập trung hướng tới người tiêu dùng sắp ra mắt
Thẻ thanh toán tiền mã hóa thế hệ mới đang chuyển mình từ công cụ rút tiền đơn giản thành ví hợp đồng thông minh tự quản lý đầy đủ chức năng. Những thẻ thanh toán này hỗ trợ chi tiêu có thể lập trình, nạp tiền tự động và tích hợp liền mạch với các giao thức cho vay, đưa tầm nhìn không cần ngân hàng gần hơn bao giờ hết.
2. Công nghệ zkTLS mở ra lĩnh vực mới cho Tài chính phi tập trung
Công nghệ zkTLS( cho phép người dùng chứng minh dữ liệu nhạy cảm trên chuỗi mà không cần tiết lộ thông tin riêng tư. Nhiều dự án đang tận dụng công nghệ này để mở rộng Tài chính phi tập trung vào các ứng dụng mới, như điểm tín dụng trên chuỗi và chức năng cho vay thế chấp thấp có khả năng gia nhập thị trường chính.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười cái nhìn chính từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-97ac184f77781d5b9feb79544e5c90bb.webp(
3. Stablecoin chia sẻ lợi nhuận tái định hình thị trường
Các loại stablecoin mới đang lật đổ mô hình truyền thống, thông qua việc chia sẻ lợi nhuận với các ứng dụng để khuyến khích việc tích hợp ví và các nền tảng Tài chính phi tập trung. Mô hình này có thể thúc đẩy việc phát hành stablecoin theo cách phi tập trung và tái hình thành bối cảnh cạnh tranh thông qua việc phân phối phần thưởng cho các đối tác.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười cái nhìn chính từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f522492ad50f5549d934a43c8ff2d41.webp(
4. Giá trị Tài chính phi tập trung chuyển từ tầng giao thức sang giao diện người dùng
Giá trị của hệ sinh thái Tài chính phi tập trung đang chuyển sang những chủ thể kiểm soát dòng lệnh độc quyền, đặc biệt là ví và giao diện hướng đến ý định. Khi chuỗi cung ứng MEV ngày càng trưởng thành, trọng tâm cạnh tranh sẽ chuyển từ DEX sang giao diện, khả năng phân phối sẽ trở thành chìa khóa để nắm bắt giá trị.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười hiểu biết then chốt từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3ff75be69e2089e2c0e61b6d244d34fd.webp(
5. Năm 2025: Năm giao dịch do DEX tăng trưởng và các bộ tổng hợp điều khiển
Giao dịch trên chuỗi đang trải qua một sự chuyển mình lớn, khối lượng giao dịch DEX tiếp tục tăng, các trình tổng hợp đang định nghĩa lại cách thực hiện. Nhiều dự án đang nỗ lực giải quyết vấn đề MEV và LVR, tăng cường chiến lược thanh khoản thụ động, cũng như cách mạng hóa cơ chế phát hành token.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười hiểu biết chính từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ca11d381535477cb79567c7b83c8a929.webp(
6. Chiến lược bố trí của một DEX
Một DEX hàng đầu đang chuyển mình từ nền tảng giao dịch đơn lẻ sang cơ sở hạ tầng thanh khoản cho Tài chính phi tập trung. Phiên bản mới của nó hỗ trợ tùy chỉnh AMM, quản lý LP tự động và các loại lệnh nâng cao. Đồng thời, nền tảng này đang phát triển một blockchain tốc độ cao dành riêng cho Tài chính phi tập trung và ra mắt dịch vụ lớp thực hiện ý định.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười cái nhìn quan trọng từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-61ea6c4e1bdacd0d779c9b0455e41329.webp(
7. Sự chuyển đổi mô hình giao dịch Tài chính phi tập trung
Giao dịch DeFi đang phát triển theo hướng mô-đun hóa, định hướng ý định và thực thi tốc độ cao. Kiến trúc DEX thế hệ mới đang xuất hiện để tối ưu hóa tính thanh khoản, chất lượng thực thi và bảo vệ MEV. Nhiều dự án đang ra mắt các giải pháp đổi mới như khung DEX mô-đun, tích hợp RFQ cho dòng đơn hàng ngoài thị trường, tài sản thế chấp thông minh, v.v.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười hiểu biết quan trọng từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-90bc8693a1b70dcac5612c219f7888c2.webp(
8. Sự tiến hóa của thị trường dự đoán
Thị trường dự đoán không còn bị giới hạn trong các hoạt động đầu cơ đơn giản. Các nền tảng mới đang ra mắt các sản phẩm phái sinh 0DTE trên chuỗi, cung cấp giá cả hiệu quả và đòn bẩy. Ngoài ra, một số dự án sử dụng xác thực dựa trên AI và quản trị phi tập trung để đảm bảo kết quả công bằng. Những đổi mới này có thể biến thị trường dự đoán thành một phần cốt lõi của tài chính trên chuỗi.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười hiểu biết quan trọng từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b745694efc70b2c03874f886d68f674b.webp(
9. Sự phát triển của một mạng Layer 2
Mặc dù vẫn đối mặt với những thách thức, nhưng giao dịch chi phí thấp, cơ chế staking và hệ sinh thái đang mở rộng đã đặt nền tảng cho sự phát triển của một mạng Layer 2 nào đó. Bitcoin rollup, chi phí blob thấp hơn và sự nổi lên của trò chơi trên chuỗi có thể trở thành những chất xúc tác quan trọng cho sự phát triển của nó.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười hiểu biết chính từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-fff7009de3e11630c902ecbf92fcb401.webp(
10. Thách thức và không gian đổi mới
Lĩnh vực Tài chính phi tập trung vẫn đối mặt với một số thách thức quan trọng, chẳng hạn như rào cản gia nhập cao và vấn đề thiếu động lực từ token. Tuy nhiên, những thách thức này cũng báo hiệu rằng Tài chính phi tập trung vẫn có không gian đổi mới lớn ở nhiều lĩnh vực, bao gồm sản phẩm cho vay với tài sản thế chấp thấp, trình tổng hợp cho vay, sản phẩm phái sinh lãi suất, giao thức chứng khoán hóa trên chuỗi và thị trường dự đoán nâng cao.
Nhìn về tương lai, làn sóng tiếp theo của Tài chính phi tập trung sẽ tập trung vào việc nâng cao hiệu quả, quản lý rủi ro và phát triển các công cụ tài chính tiên tiến hơn, mang lại cơ hội phát triển mới cho toàn bộ hệ sinh thái.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
10 thích
Phần thưởng
10
8
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
ImaginaryWhale
· 08-18 12:45
Đợt này có thể To da moon không
Xem bản gốcTrả lời0
ChainSherlockGirl
· 08-18 10:52
Lại đến thời điểm nhạy bén nhất rồi~ Với kinh nghiệm nhiều năm làm nhà tạo lập thị trường, BTC chuẩn bị To da moon!
Xem bản gốcTrả lời0
TrustMeBro
· 08-18 01:46
Thổi ba năm rồi, khi nào mới lên bờ?
Xem bản gốcTrả lời0
GateUser-aa7df71e
· 08-15 15:55
đồ ngốc chơi đùa với mọi người thị trường tăng không có phần của các bạn
Tài chính phi tập trung xu hướng mới: Mười hiểu biết và hướng đổi mới lớn vào năm 2025
Tài chính phi tập trung của tương lai: 10 cái nhìn quan trọng vào năm 2025
Khi thị trường quay trở lại chú ý đến giá trị thực tiễn, tài chính phi tập trung (DeFi) đang hồi sinh với sức sống mới. Từ stablecoin đến lớp thực thi ý định, sự đổi mới đang được thúc đẩy nhanh chóng. Dưới đây là 10 cái nhìn quan trọng về sự phát triển trong tương lai của DeFi.
1. Các ứng dụng Tài chính phi tập trung hướng tới người tiêu dùng sắp ra mắt
Thẻ thanh toán tiền mã hóa thế hệ mới đang chuyển mình từ công cụ rút tiền đơn giản thành ví hợp đồng thông minh tự quản lý đầy đủ chức năng. Những thẻ thanh toán này hỗ trợ chi tiêu có thể lập trình, nạp tiền tự động và tích hợp liền mạch với các giao thức cho vay, đưa tầm nhìn không cần ngân hàng gần hơn bao giờ hết.
2. Công nghệ zkTLS mở ra lĩnh vực mới cho Tài chính phi tập trung
Công nghệ zkTLS( cho phép người dùng chứng minh dữ liệu nhạy cảm trên chuỗi mà không cần tiết lộ thông tin riêng tư. Nhiều dự án đang tận dụng công nghệ này để mở rộng Tài chính phi tập trung vào các ứng dụng mới, như điểm tín dụng trên chuỗi và chức năng cho vay thế chấp thấp có khả năng gia nhập thị trường chính.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười cái nhìn chính từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-97ac184f77781d5b9feb79544e5c90bb.webp(
3. Stablecoin chia sẻ lợi nhuận tái định hình thị trường
Các loại stablecoin mới đang lật đổ mô hình truyền thống, thông qua việc chia sẻ lợi nhuận với các ứng dụng để khuyến khích việc tích hợp ví và các nền tảng Tài chính phi tập trung. Mô hình này có thể thúc đẩy việc phát hành stablecoin theo cách phi tập trung và tái hình thành bối cảnh cạnh tranh thông qua việc phân phối phần thưởng cho các đối tác.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười cái nhìn chính từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1f522492ad50f5549d934a43c8ff2d41.webp(
4. Giá trị Tài chính phi tập trung chuyển từ tầng giao thức sang giao diện người dùng
Giá trị của hệ sinh thái Tài chính phi tập trung đang chuyển sang những chủ thể kiểm soát dòng lệnh độc quyền, đặc biệt là ví và giao diện hướng đến ý định. Khi chuỗi cung ứng MEV ngày càng trưởng thành, trọng tâm cạnh tranh sẽ chuyển từ DEX sang giao diện, khả năng phân phối sẽ trở thành chìa khóa để nắm bắt giá trị.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười hiểu biết then chốt từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-3ff75be69e2089e2c0e61b6d244d34fd.webp(
5. Năm 2025: Năm giao dịch do DEX tăng trưởng và các bộ tổng hợp điều khiển
Giao dịch trên chuỗi đang trải qua một sự chuyển mình lớn, khối lượng giao dịch DEX tiếp tục tăng, các trình tổng hợp đang định nghĩa lại cách thực hiện. Nhiều dự án đang nỗ lực giải quyết vấn đề MEV và LVR, tăng cường chiến lược thanh khoản thụ động, cũng như cách mạng hóa cơ chế phát hành token.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười hiểu biết chính từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ca11d381535477cb79567c7b83c8a929.webp(
6. Chiến lược bố trí của một DEX
Một DEX hàng đầu đang chuyển mình từ nền tảng giao dịch đơn lẻ sang cơ sở hạ tầng thanh khoản cho Tài chính phi tập trung. Phiên bản mới của nó hỗ trợ tùy chỉnh AMM, quản lý LP tự động và các loại lệnh nâng cao. Đồng thời, nền tảng này đang phát triển một blockchain tốc độ cao dành riêng cho Tài chính phi tập trung và ra mắt dịch vụ lớp thực hiện ý định.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười cái nhìn quan trọng từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-61ea6c4e1bdacd0d779c9b0455e41329.webp(
7. Sự chuyển đổi mô hình giao dịch Tài chính phi tập trung
Giao dịch DeFi đang phát triển theo hướng mô-đun hóa, định hướng ý định và thực thi tốc độ cao. Kiến trúc DEX thế hệ mới đang xuất hiện để tối ưu hóa tính thanh khoản, chất lượng thực thi và bảo vệ MEV. Nhiều dự án đang ra mắt các giải pháp đổi mới như khung DEX mô-đun, tích hợp RFQ cho dòng đơn hàng ngoài thị trường, tài sản thế chấp thông minh, v.v.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười hiểu biết quan trọng từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-90bc8693a1b70dcac5612c219f7888c2.webp(
8. Sự tiến hóa của thị trường dự đoán
Thị trường dự đoán không còn bị giới hạn trong các hoạt động đầu cơ đơn giản. Các nền tảng mới đang ra mắt các sản phẩm phái sinh 0DTE trên chuỗi, cung cấp giá cả hiệu quả và đòn bẩy. Ngoài ra, một số dự án sử dụng xác thực dựa trên AI và quản trị phi tập trung để đảm bảo kết quả công bằng. Những đổi mới này có thể biến thị trường dự đoán thành một phần cốt lõi của tài chính trên chuỗi.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười hiểu biết quan trọng từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b745694efc70b2c03874f886d68f674b.webp(
9. Sự phát triển của một mạng Layer 2
Mặc dù vẫn đối mặt với những thách thức, nhưng giao dịch chi phí thấp, cơ chế staking và hệ sinh thái đang mở rộng đã đặt nền tảng cho sự phát triển của một mạng Layer 2 nào đó. Bitcoin rollup, chi phí blob thấp hơn và sự nổi lên của trò chơi trên chuỗi có thể trở thành những chất xúc tác quan trọng cho sự phát triển của nó.
![Giải mã Tài chính phi tập trung 2025: Mười hiểu biết chính từ tài chính tiêu dùng đến đổi mới công nghệ])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-fff7009de3e11630c902ecbf92fcb401.webp(
10. Thách thức và không gian đổi mới
Lĩnh vực Tài chính phi tập trung vẫn đối mặt với một số thách thức quan trọng, chẳng hạn như rào cản gia nhập cao và vấn đề thiếu động lực từ token. Tuy nhiên, những thách thức này cũng báo hiệu rằng Tài chính phi tập trung vẫn có không gian đổi mới lớn ở nhiều lĩnh vực, bao gồm sản phẩm cho vay với tài sản thế chấp thấp, trình tổng hợp cho vay, sản phẩm phái sinh lãi suất, giao thức chứng khoán hóa trên chuỗi và thị trường dự đoán nâng cao.
Nhìn về tương lai, làn sóng tiếp theo của Tài chính phi tập trung sẽ tập trung vào việc nâng cao hiệu quả, quản lý rủi ro và phát triển các công cụ tài chính tiên tiến hơn, mang lại cơ hội phát triển mới cho toàn bộ hệ sinh thái.