區塊鏈背後的追蹤者：虛擬貨幣金流分析師是什麼？職業面臨哪些風險與挑戰

虛擬貨幣金流分析師這一職業，最近因 XREX 首席區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧（Miffy Chen）意外離世而引發關注，究竟虛擬貨幣金流分析師是什麼？該職業現階段又面臨哪些風險與挑戰？ （前情提要：遭刑警檢舉洩密罪，知名幣流分析師Miffy國道枉死！刑事局：惋惜痛心） （背景補充：XREX報告》台版N號房「創意私房」鏈上金流：誰是非法色情背後獲利者？） XREX 首席區塊鏈金融犯罪調查師陳梅慧近日不幸離世，也引發外界對虛擬貨幣金流分析師執業壓力與風險的廣泛討論，虛擬貨幣金流分析師這一職業，在幣流追蹤方面有舉足輕重的地位，更因其與檢警合作揭露數位犯罪的角色而備受關注。 虛擬貨幣金流分析師是什麼？ 虛擬貨幣金流分析師專注於追蹤加密貨幣的資金流向，協助偵查洗錢、詐欺、勒索等相關犯罪，透過分析區塊鏈上的交易記錄，他們能定位可疑的錢包地址，揭示資金的流入流出情況，並將犯罪鏈條拼湊完整，為檢警提供重要線索。 區塊鏈技術的公開透明特性，使其金流走向一覽無遺，區塊鏈上的數據不可篡改，無論是不法資金的轉移，還是巨鯨的動態，都清晰可見，虛擬貨幣金流分析師正是利用這一特性，透過分析加密貨幣在區塊鏈上的流向，協助檢警辦案。（當然，要知道真實身份還是要該地址有進行過 KYC 或是與相關已辨識地址互動的紀錄） 在「公私協力」模式下，虛擬貨幣金流分析師的工作能更精準地找出濫用區塊鏈技術的不法集團，為司法機構提供重要線索，隨著全球虛擬貨幣犯罪日益增多，這些分析師的貢獻已成為司法偵辦的重要支柱。 目前在國際上也有相關認可金流分析資格證照，例如 CCI（認證加密貨幣調查員）、CAMS（認證反洗錢師）、CFE（註冊舞弊檢查師） …等。 現階段的風險與挑戰 然而，儘管虛擬貨幣金流分析師對打擊虛擬貨幣犯罪的重要性毋庸置疑，但一名在幣圈有 8 年經歷的資深業界專家，也向動區揭示了金流分析師目前面臨的諸多挑戰與風險。 第一，法規不明確，職業風險高：各國對虛擬貨幣相關法規的認知與立法尚不完善，導致金流分析師在案件中常陷入法律角色模糊的困境，這對分析師與整個產業發展都極為不利。 第二，角色定位與責任分工不清：金流分析師的核心任務是向檢警提供客觀的數據與證據，例如錢包地址的金流流向分析與犯罪活動相關的線索。然而，由於許多司法機構對虛擬貨幣技術不熟悉，過度依賴金流分析師的主觀判斷，甚至將「定罪」的責任無形中轉嫁到分析師身上。 專家建議，金流分析師應該只負責提供事實與數據，舉證錢包金流與犯罪人關聯性及定罪的責任，應交由檢警完成，否則容易破壞案件的公正性，對整個加密貨幣業界的犯罪偵辦是不健康的，而各國政府應加快立法進程，明確虛擬貨幣犯罪調查中的角色分工，並提升對區塊鏈技術的認知與理解。 雖然面臨諸多挑戰，虛擬貨幣金流分析師的未來依然充滿潛力，隨著區塊鏈技術應用的擴展與全球法規逐步完善，這一職業的專業價值只會愈加突出。 特別聲明： 此文章僅為專家基於職業風險與現況的分析與建議，與任何特定事件無關。 相關報導 輝達發表AI偵測金流技術：能加速追蹤鏈上不法、偵辦柯文哲案嗎？ 警察講習考「區塊鏈轉帳」引熱議，專家：小心鏈上金流成辦案雙面刃 科普》冷錢包與私鑰是什麼？柯文哲USB隨身碟，真是加密貨幣金流操作關鍵證據？ 〈區塊鏈背後的追蹤者：虛擬貨幣金流分析師是什麼？職業面臨哪些風險與挑戰〉這篇文章最早發佈於動區BlockTempo《動區動趨-最具影響力的區塊鏈新聞媒體》。