面向香港稳定币发行人的智能合约实施指南

第一部分 基础架构与合规策略

1. 底层分布式账本的选择

建议优先选择成熟的公有链如Ethereum、Arbitrum等。如考虑其他类型账本,需进行严谨的对比分析,证明其安全标准不低于主流公有链。必须形成全面的风险评估报告,覆盖抵御攻击能力、共识算法、代码缺陷等方面风险。

2. 核心代币标准与监管功能扩展

采用ERC-20作为基础标准,并集成以下功能模块:

• Pausable: 全局暂停与恢复功能
• Mintable: 受控铸币
• Burnable: 代币销毁
• Freezable: 冻结特定账户
• Whitelist: 实施额外安全措施
• Blacklist: 实施交易禁令
• AccessControl: 实现精细化权限管理

3. 主要合规模式:黑名单与白名单的选择

推荐采用黑名单模式,结合强大的链下分析工具。系统设计应可升级,以便未来可切换至白名单模式。

第二部分 智能合约实现

1. 设计精细化的访问控制系统

定义清晰的角色,分配给多重签名钱包控制的不同实体,实现职责分离。主要角色包括:

• MINTER_ROLE
• BURNER_ROLE
• PAUSER_ROLE
• RESUME_ROLE
• FREEZER_ROLE
• WHITELISTER_ROLE
• BLACKLISTER_ROLE
• UPGRADER_ROLE

2. 发行(铸币)机制

铸币权限是关键控制点。操作流程:

1. 链下尽职调查
2. 资金接收
3. 内部验证
4. 链上执行

3. 赎回(销毁)机制

用户先将代币转移至指定地址,发行人完成法币支付后再执行销毁。操作流程:

1. 链下请求
2. 系统验证
3. 法币支付
4. 链上销毁

4. 实施紧急控制:暂停与冻结

• 暂停:全局性紧急停止开关
• 冻结:账户级别限制措施

5. 地址筛选与黑名单机制

实现黑名单添加、移除功能,仅由BLACKLISTER_ROLE多签钱包调用。禁止黑名单地址转移/接收代币。

6. 智能合约的可升级性

采用ERC-1967代理模型实现可升级性。升级函数仅由UPGRADER_ROLE多签钱包调用。每次升级前必须完成独立第三方安全审计。

7. 用于分析和报告的链上事件日志

除标准ERC-20事件外,定义并发出以下自定义事件:

• 代币铸造/销毁事件
• 合约暂停/恢复事件
• 黑白名单添加/移除事件
• 地址冻结/解除冻结事件
• 特权角色变更事件
• 合约升级事件

第三部分 运营安全与生命周期管理

1. 安全密钥管理架构

• 密钥生成:气隙环境中完成密钥仪式
• 密钥存储:多重签名钱包,关键私钥存储在HSM或硬件钱包
• 密钥使用:强制多重签名策略
• 备份与恢复:多地点安全存储

2. 完备的部署流程与运行时监控

部署前检查清单:

• 全面测试
• 独立审计
• 代码冻结
• 回归测试
• 合规签核
• 部署演练
• 授权部署

运行时监控:

• 链上活动监控
• 威胁情报监测

3. 为业务连续性和退出计划提供技术支持

制定业务退出计划,包含链上退出流程:

• 暂停合约停止代币转移
• 协助稳定币持有人提交赎回申请