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- 🎤 为偶像应援 · Gate送你直达 Token of Love！ 🎶
家人们，现在在Gate广场为 打 Token of Love CALL，20 张音乐节门票等你来瓜分！🔥
泫雅 / SUECO / DJ KAKA / CLICK#15 —— 你最期待谁？快来一起应援吧！
📌 参与方式（任选，参与越多中奖几率越高！）
1️⃣ 本帖互动
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评论区打出 “我在 Gate 广场为 Token of Love 打 Call ！”
2️⃣ 广场发帖为 TA 打 Call
带上 #歌手名字# + #TokenOfLove#
发帖内容任选：
🎵 最想现场听到的歌 + 心情宣言
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同样带上 #歌手名字# + #TokenOfLove#
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🕒 8月20 18:00 - 8月28日 24:00 UTC+
BTCFi全面解读：打造移动比特币银行 从借贷到质押深度剖析
全面解读BTCFi：从Lending到Staking，建立自己的移动比特币银行
摘要
随着比特币在金融市场中的地位日益巩固，BTCFi（比特币金融）领域正迅速成为加密货币创新的前沿。本研报深度解析了BTCFi的多个关键赛道，包括稳定币、借贷服务、质押服务、再质押服务，以及中心化与去中心化金融的结合。
报告首先介绍了BTCFi市场的规模和增长潜力，强调了机构投资者参与对市场带来的影响。接着详细探讨了稳定币机制、借贷平台、质押服务等核心领域。重点介绍了Babylon等关键项目如何利用比特币的安全性为其他PoS链提供质押服务。
此外，研报还探讨了CeDeFi模式，即结合中心化金融的安全性和去中心化金融的灵活性，为用户提供更便捷的金融服务体验。
最后，通过对比不同资产类别的安全性、收益率和生态丰富性，揭示了BTCFi相对于其他加密金融领域的独特优势和潜在风险。随着BTCFi领域的不断发展，预计将迎来更多创新和资金流入，进一步巩固比特币在金融领域的领导地位。
BTCfi赛道概况
BTCFi（比特币金融）就像一个移动的比特币银行，是围绕比特币展开的一系列金融活动，包括比特币借贷、质押、交易、期货和衍生品等。根据市场数据，2023年BTCFi市场规模已达约100亿美元。预计到2030年，BTCFi市场将达到1.2万亿美金的规模。
过去十年，BTCFi市场显示出显著的增长潜力，吸引了越来越多的机构参与，如灰度、贝莱德和摩根大通等。机构投资者的参与不仅带来了大量资金流入，增加了市场流动性和稳定性，也提升了市场的成熟度和规范性。
本文将深入探讨当前加密货币金融市场中的多个热门领域，包括比特币借贷、稳定币、质押服务、再质押服务以及CeDeFi。通过对这些领域的详细介绍和分析，我们将了解其运作机制、市场发展、主要平台和产品、风险管理措施，以及未来的发展趋势。
BTCFi赛道细分
1. Stablecoin稳定币赛道
稳定币是一种旨在保持稳定价值的加密货币。它们通常与法定货币或其他有价值的资产挂钩，以减少价格波动。稳定币通过储备资产支持或算法调节供应量来实现价格稳定，广泛用于交易、支付和跨境转账等场景。
按中心化程度分类，可分为中心化稳定币（以USDT、USDC、FDUSD为代表）和去中心化稳定币（以DAI、FRAX、USDe为代表）。按抵押类型分类，可分为法币/实物抵押，加密资产抵押和不足额抵押。
在BTC生态中，值得关注的稳定币项目主要是去中心化稳定币。以下介绍几个代表性项目：
项目一、Bitsmiley Protocol
BTC生态首个原生稳定币项目。用户可在BTC网络超额抵押原生BTC铸造稳定币bitUSD。项目已完成多轮融资。
运作机制：
项目进展：
项目二、Bamk.fi（NUSD）
Bamk.fi协议是NUSD (Nakamoto Dollar)的发行者，NUSD是比特币L1上的合成美元。
运作机制：
项目三、Yala Labs
Yala通过自主搭建的模块化基础设施，让其稳定币$YU能够在各生态间自由流动。
核心产品：
运作机制：
项目进展：
项目四、Satoshi Protocol
BTC生态首个CDP稳定币协议，基于BEVM生态。
运作机制：
项目进展：
项目五、BTU
比特币生态中的首个去中心化稳定币项目，采用抵押债仓（CDP）模型。
运作机制：
项目进展：
2. Lending赛道
比特币借贷（BTC Lending）是一种通过将比特币作为抵押物来获得贷款或通过出借比特币赚取利息的金融服务。这种模式为比特币持有者提供了流动性，同时为投资者提供了新的收益渠道。
主要风险管理措施包括控制抵押率和贷款价值比（LTV）、补充抵押品和追加保证金、强制平仓机制等。
以下介绍几个代表性项目：
项目一、Liquidium
Liquidium是一种在比特币上运行的P2P借贷协议，支持使用原生Ordinals和Runes资产作为抵押品借出和借入原生比特币。
运作机制：
项目进展：
项目二、Shell Finance
基于BTC L1的稳定币协议，支持将BTC、Ordinals NFT、Runes、BRC-20、ARC-20资产作为抵押物来获得$bitUSD。
运作机制：
项目进展：
3. Staking赛道
质押（Staking）通常以安全、稳定生息的特征被人们认识。在BTCFi领域，Staking带来了共享安全性的概念，为模块化赛道提供了新维度。
以下介绍一个代表性项目：
项目一、Babylon
Babylon是一个比特币质押协议，可实现在比特币主网锁定比特币来为其他POS消费链提供安全性。
运作机制：
项目进展：
4. Restaking赛道
ReStaking是将流动性质押代币资产用于在其他网络和区块链的验证者进行质押，以获得更多收益的行为。通过ReStaking，投资者可以从原始网络和ReStaking网络两方面获得收益。
以下介绍几个代表性项目：
项目一、Chakra
Chakra是基于Babylon的BTC流动性金融层，采用零知识证明技术。
运作机制：
项目进展：
项目二、Bedrock
Bedrock是一种多资产流动性再质押协议，支持ETH、IOTX和BTC等资产。
运作机制：
项目进展：
项目三、Lorenzo protocol
Lorenzo是基于Babylon的BTC流动性金融层。
运作机制：
项目进展：
5. 去中心化托管
随着wBTC背后的主体BitGO发布交出wBTC控制权的公告，市场对比特币封装形式的安全性产生了讨论。以下介绍几种去中心化托管方案：
6. CeDeFi
CeDeFi结合了中心化金融（CeFi）和去中心化金融（DeFi）的特性。在BTCFi领域，CeDeFi模式允许用户将比特币锁定在第三方托管机构，然后在CeDeFi平台进行各种金融操作。
以下介绍几个代表性项目：
项目一、Solv Protocol
Solv协议是一个统一的比特币流动性矩阵，旨在通过SolvBTC统一比特币分散的流动性。
运作机制：
项目进展：
项目二、Bouncebit
Bouncebit是一个BTC Restaking链，完全兼容EVM，具有CeDeFi产品设计。
运作机制：
项目进展：
项目三、Lorenzo protocol
Lorenzo是基于Babylon的BTC流动性金融层。
运作机制：