加密犯罪网络的阴影:汇旺集团的崛起与变形

新型网络犯罪平台正在崛起。想要假币、洗钱服务或黑客技术吗？只要你懂中文、了解相关黑话,这些甚至更多的非法商品都可以在全球最大的地下交易市场上找到。

这个庞大的犯罪网络主要围绕汇旺集团展开。该集团在柬埔寨华人社区广为人知,表面上经营保险、货币兑换等合法业务。其支付部门自称"柬埔寨的支付宝",二维码贴纸随处可见。

然而,汇旺实际上是一个庞大的犯罪生态系统。美国财政部称,汇旺至少为40亿美元的诈骗和加密货币盗窃所得提供洗钱服务。本文基于对政府官员、内部人士和受害者的采访,揭示了汇旺如何助长亚洲网络诈骗行业发展成为价值数十亿美元的庞然大物。

"汇旺就像罪犯的亚马逊,"网络威胁调查员Ngo Minh Hieu评价道,"他们的业务组织方式和产品范围让我震惊。"

汇旺的企业历史极其不透明。它似乎从未公开财务信息,也没有明确的员工或办公场所。本质上,它只是一个相互关联的企业网络的空壳。美国财政部特别点名三个实体在帮助犯罪集团转移非法资金:汇旺支付、加密货币交易所Huione Crypto,以及在线交易平台运营商"好旺担保"。

今年5月,美国财政部宣布计划将汇旺完全排除在美国金融体系之外,同时指出汇旺的客户包括跨国犯罪组织和朝鲜黑客"Lazarus集团"。其他国家也在加强遏制。泰国宣布正调查汇旺涉嫌处理非法赌博和诈骗所得资金。Telegram已关闭数十个汇旺相关聊天群。Tether冻结了与好旺担保相关钱包中近3000万美元。

这些举措产生了一些公开影响。柬埔寨央行称,好旺担保和Huione Crypto已宣布关闭,汇旺支付也于6月清算。然而,网络活动和知情人士表明,这三个部门似乎仍在以某种形式继续运营,通过更改名称或将客户引导至关联企业来规避监管。

汇旺的持续存在凸显了关闭去中心化市场的难度,也体现了该集团善于寻找变通方案的能力。内部文件显示,其"钱骡"已将目标锁定至少12个国家的受害者。部分部门在波兰、加拿大和日本设有分支机构。

汇旺内部,一个名为"汇旺国际支付"的神秘部门是日常协助诈骗业务的主要运作地。除了管理在线犯罪市场外,员工还直接为诈骗者与钱骡牵线搭桥并收取费用。内部文件记录了数千名受害者的详细会计信息,显示出其覆盖范围和复杂性。

随着网络诈骗行业爆发式增长,汇旺等平台为犯罪分子提供了各种工具,从假护照到恶意软件。与西方同类平台不同,这些新平台就在明面上运作。汇旺管理的Telegram群组中,许多看似无害,但实际上充斥着非法交易广告。

区块链调查公司Elliptic估计,至少240亿美元流经汇旺担保及其商户使用的加密货币钱包。TRM Labs的估计更高,达810亿美元。无论哪种估计,都意味着汇旺担保的规模远超其最大的前身。

汇旺在柬埔寨的业务由中国管理人员和当地权势人物共同领导。Hun To曾被列为汇旺支付的董事,他是柬埔寨首相的表亲。Huione Crypto在波兰登记的所有者何艳明,在柬埔寨被列为熊猫商业银行的董事。

尽管面临监管压力,汇旺似乎仍在寻找变通方式继续运营。即便美国财政部试图将其排除在美国金融体系之外,其威胁可能也没有看上去那么大。网络诈骗不需要物理距离,而洗钱者擅长通过钱骡账户转移资金。

汇旺还推出了自己的稳定币USDH,声称"不受传统监管约束"。研究网络犯罪的学者陈燕玉指出,这个相互关联的利益网络已熟练掌握各种变通方法,无论是利用金融体系漏洞,还是借助其他国家的有利法规。

"网络犯罪已深度嵌入全球资本主义运作中,从世界各地掠夺资源,"陈燕玉说,"它不可能被轻易瓦解。"