Применение стейблкоинов в отмывании денег и финансировании терроризма: анализ черного списка USDT
Введение
В последние годы быстрый рост стейблкоинов привлек внимание регулирующих органов к созданию механизмов замораживания незаконных средств. Основные стейблкоины, такие как USDT и USDC, уже обладают этой технической возможностью и играли роль в борьбе с отмыванием денег и незаконной финансовой деятельностью в реальных примерах.
В данной статье будет проведен анализ с двух точек зрения:
Система рассматривает действия заморозки адресов из черного списка USDT
Обсуждение связи между замороженными средствами и финансированием терроризма
1. Анализ адресов в черном списке USDT
Мы идентифицируем и отслеживаем адреса в черном списке Tether с помощью мониторинга событий в блокчейне, а методы анализа были проверены через исходный код смарт-контракта.
1.1 Основные выводы
На основе данных Tether на блокчейне Ethereum и Tron мы обнаружили:
С 1 января 2016 года было добавлено 5,188 адресов в черный список, замороженные средства составляют более 2,9 миллиарда долларов.
С 13 по 30 июня 2025 года 151 адрес был заблокирован, 90,07% из которых принадлежит цепочке TRON, а замороженная сумма составляет 8 634 000 долларов США.
Распределение замороженных средств: десять адресов заморозили в общей сложности 5,345 миллиона долларов, что составляет 61,91% от общей суммы. Средняя замороженная сумма составляет 57,18 миллиона долларов, а медиана — всего 40 тысяч долларов.
Распределение средств по жизненному циклу: Эти адреса в сумме получили средства на сумму 808 миллионов долларов, 721 миллион долларов был выведен до того, как они были занесены в черный список, только 86,34 миллиона долларов фактически заморожены. 17% адресов не имеют записей о выводе.
Новые созданные адреса легче попадают в черный список: 41% адресов в черном списке созданы менее 30 дней назад, и только 3% использовались более 2 лет.
Большинство адресов реализуют "сбегание до заморозки": около 54% адресов перевели более 90% средств до того, как были внесены в черный список.
Новые адреса имеют более высокую эффективность отмывания денег: Анализ показывает, что новые адреса выделяются по частоте блокировки и эффективности переводов.
1.2 Отслеживание потоков средств
Мы проанализировали движение средств 151 адреса USDT, занесенного в черный список, с 13 по 30 июня, выявив основные источники и направления средств.
1.2.1 Анализ источников средств
Внутреннее загрязнение (91 адрес): средства поступают из других адресов, занесенных в черный список.
Рыболовные метки (37 адресов): адреса вверх по течению помечены как "Fake Phishing".
Горячий кошелек биржи (34 адреса): включает в себя некоторые основные торговые платформы.
Единственный основной распространитель (35 адресов): один и тот же адрес в черном списке многократно используется как верхний.
Вход для кросс-цепочного моста (2 адреса): часть средств поступает из кросс-цепочного моста.
1.2.2 Анализ направления средств
Направление к другим адресам из черного списка (54): существует структура "внутреннего циклического звена".
Направление на централизованные биржи (41): средства переводятся на адреса пополнения определенных торговых платформ.
Направление к кросс-чейн мостам (12 штук): часть средств пытается покинуть экосистему Tron.
Стоит отметить, что некоторые торговые платформы одновременно появляются на обоих концах потока средств, подчеркивая их центральное положение в цепочке финансирования. Рекомендуется всем крупным криптовалютным торговым платформам усилить мониторинг в реальном времени и механизмы предотвращения рисков.
2. Анализ террористического финансирования
Мы проанализировали административный ордер о конфискации, выпущенный Национальным бюро по финансированию борьбы с терроризмом Израиля (NBCTF), чтобы оценить ситуацию с交易 USDT, связанной с терроризмом.
2.1 Основные выводы
Дата публикации: с 13 июня 2025 года было добавлено только одно новое постановление о конфискации (26 июня).
Целевая организация: с момента начала конфликта 7 октября 2024 года было выпущено 8 распоряжений о конфискации, 4 из которых явно упоминают определённую организацию, а последнее впервые упоминает определённую страну.
Адреса и активы, связанные с ордером на арест:
76 токенов USDT (TRON) адресов
16 BTC-адресов
2 эфириум-адреса
641 аккаунт на одной торговой платформе
8 аккаунтов на одной торговой платформе
Онлайн-трассировка 76 адресов USDT (Tron) выявила два режима поведения Tether:
Активная блокировка: 17 связанных адресов были внесены в черный список за 28 дней до публикации ордера на арест.
Быстрая реакция: остальные адреса будут заморожены в среднем за 2,1 дня после объявления об аресте.
Это указывает на то, что между Tether и некоторыми правоохранительными органами стран может существовать близкий механизм сотрудничества.
3. Итоги и вызовы, стоящие перед AML/CFT
Хотя стейблкоины предоставляют технические средства для контроля над сделками, на практике отмывание денег и финансирование терроризма все еще сталкиваются со следующими вызовами:
3.1 Основные вызовы
Запоздалое правоприменение против активного контроля: в настоящее время большинство правоприменительных действий по-прежнему зависят от последующей обработки.
Кросс-цепочное отмывание денег становится все более сложным: многосетевые экосистемы и кросс-цепочные мосты делают перемещение средств более скрытным.
3.2 Рекомендация
Рекомендуем эмитентам стейблкоинов, биржам и регулирующим органам:
Укрепление обмена информацией в блокчейне
Технология анализа инвестиционного поведения в реальном времени
Создание кросс-чейн рамок соответствия
Только создание своевременной, скоординированной и технологически зрелой системы AML/CFT может действительно гарантировать легитимность и безопасность экосистемы стейблкоинов.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
13 Лайков
Награда
13
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
WhaleSurfer
· 07-25 04:26
Чёрный список немного абсурден, думал, что мой Адрес пропал.
Посмотреть ОригиналОтветить0
FrontRunFighter
· 07-23 14:42
еще один день в темном лесу... mev-боты уже отслеживают эти заблокированные средства
Посмотреть ОригиналОтветить0
RugpullSurvivor
· 07-23 13:21
что происходит с замораживанием usdt, куда в итоге пошли деньги?
Посмотреть ОригиналОтветить0
CountdownToBroke
· 07-23 13:09
Истории черного прошлого действительно много, замораживать - это правильно.
Анализ черного списка USDT: отмывание денег и финансирование терроризма на фоне заморозки 2,9 миллиарда долларов.
Применение стейблкоинов в отмывании денег и финансировании терроризма: анализ черного списка USDT
Введение
В последние годы быстрый рост стейблкоинов привлек внимание регулирующих органов к созданию механизмов замораживания незаконных средств. Основные стейблкоины, такие как USDT и USDC, уже обладают этой технической возможностью и играли роль в борьбе с отмыванием денег и незаконной финансовой деятельностью в реальных примерах.
В данной статье будет проведен анализ с двух точек зрения:
1. Анализ адресов в черном списке USDT
Мы идентифицируем и отслеживаем адреса в черном списке Tether с помощью мониторинга событий в блокчейне, а методы анализа были проверены через исходный код смарт-контракта.
1.1 Основные выводы
На основе данных Tether на блокчейне Ethereum и Tron мы обнаружили:
С 1 января 2016 года было добавлено 5,188 адресов в черный список, замороженные средства составляют более 2,9 миллиарда долларов.
С 13 по 30 июня 2025 года 151 адрес был заблокирован, 90,07% из которых принадлежит цепочке TRON, а замороженная сумма составляет 8 634 000 долларов США.
Распределение замороженных средств: десять адресов заморозили в общей сложности 5,345 миллиона долларов, что составляет 61,91% от общей суммы. Средняя замороженная сумма составляет 57,18 миллиона долларов, а медиана — всего 40 тысяч долларов.
Распределение средств по жизненному циклу: Эти адреса в сумме получили средства на сумму 808 миллионов долларов, 721 миллион долларов был выведен до того, как они были занесены в черный список, только 86,34 миллиона долларов фактически заморожены. 17% адресов не имеют записей о выводе.
Новые созданные адреса легче попадают в черный список: 41% адресов в черном списке созданы менее 30 дней назад, и только 3% использовались более 2 лет.
Большинство адресов реализуют "сбегание до заморозки": около 54% адресов перевели более 90% средств до того, как были внесены в черный список.
Новые адреса имеют более высокую эффективность отмывания денег: Анализ показывает, что новые адреса выделяются по частоте блокировки и эффективности переводов.
1.2 Отслеживание потоков средств
Мы проанализировали движение средств 151 адреса USDT, занесенного в черный список, с 13 по 30 июня, выявив основные источники и направления средств.
1.2.1 Анализ источников средств
1.2.2 Анализ направления средств
Стоит отметить, что некоторые торговые платформы одновременно появляются на обоих концах потока средств, подчеркивая их центральное положение в цепочке финансирования. Рекомендуется всем крупным криптовалютным торговым платформам усилить мониторинг в реальном времени и механизмы предотвращения рисков.
2. Анализ террористического финансирования
Мы проанализировали административный ордер о конфискации, выпущенный Национальным бюро по финансированию борьбы с терроризмом Израиля (NBCTF), чтобы оценить ситуацию с交易 USDT, связанной с терроризмом.
2.1 Основные выводы
Дата публикации: с 13 июня 2025 года было добавлено только одно новое постановление о конфискации (26 июня).
Целевая организация: с момента начала конфликта 7 октября 2024 года было выпущено 8 распоряжений о конфискации, 4 из которых явно упоминают определённую организацию, а последнее впервые упоминает определённую страну.
Адреса и активы, связанные с ордером на арест:
Онлайн-трассировка 76 адресов USDT (Tron) выявила два режима поведения Tether:
Активная блокировка: 17 связанных адресов были внесены в черный список за 28 дней до публикации ордера на арест.
Быстрая реакция: остальные адреса будут заморожены в среднем за 2,1 дня после объявления об аресте.
Это указывает на то, что между Tether и некоторыми правоохранительными органами стран может существовать близкий механизм сотрудничества.
3. Итоги и вызовы, стоящие перед AML/CFT
Хотя стейблкоины предоставляют технические средства для контроля над сделками, на практике отмывание денег и финансирование терроризма все еще сталкиваются со следующими вызовами:
3.1 Основные вызовы
3.2 Рекомендация
Рекомендуем эмитентам стейблкоинов, биржам и регулирующим органам:
Только создание своевременной, скоординированной и технологически зрелой системы AML/CFT может действительно гарантировать легитимность и безопасность экосистемы стейблкоинов.