Токенизация активов: будущее финансов и эволюция рынка
Токенизация активов становится важной тенденцией в индустрии криптовалют. По состоянию на май 2024 года, объем рынка реальных активов (RWA) превысил 6,6 миллиарда долларов, что отражает растущий интерес инвесторов к таким инновационным финансовым продуктам. Токенизация RWA и их внедрение в блокчейн могут предоставить новые возможности дохода в децентрализованных финансах (DeFi). Прогнозы показывают, что рынок токенизации активов может достичь 10 триллионов долларов к 2030 году.
Основная привлекательность этого нового рынка заключается не только в том, что он предоставляет возможности для получения дохода в DeFi. Превращая активы в токены, он осуществляет фрагментацию активов — разделяя такие активы, как государственные облигации, акции и недвижимость, на меньшие доли. Этот процесс увеличивает ликвидность и открывает новые инвестиционные возможности для инвесторов с различным уровнем капитала.
Основные преимущества токенизации активов включают: увеличение ликвидности и доступности за счет взаимозаменяемых токенизированных активов, что позволяет мелким инвесторам вкладывать средства в высокодоходные активы с низким порогом входа; повышение прозрачности; усиление композируемости за счет связывания стоимости реальных активов с экосистемой DeFi.
Рыночная капитализация токенизированных государственных облигаций США увеличилась с 114 миллионов долларов в 2023 году до 845 миллионов долларов. Согласно последнему исследованию, 64% высококачественных инвесторов и 33% институциональных инвесторов планируют увеличить инвестиции в токенизированные государственные облигации до конца 2024 года.
Хотя это все еще находится на начальной стадии, токенизация активов представляет собой одно из самых многообещающих приложений технологии блокчейн. Некоторые протоколы, предлагающие услуги токенизации государственных облигаций, находятся в выгодном положении для этой тенденции, интерес инвесторов продолжает расти.
Ondo Finance: Протокол RWA, соединяющий традиционные финансы и Web3
Ondo Finance использует технологии блокчейн для предоставления финансовых продуктов уровня институциональных. Путем токенизации стабильных активов из традиционных финансов Ondo сочетает надежность с эффективностью блокчейна.
У Ondo есть два основных отдела: управление активами и технологии. Отдел управления активами создает и курирует токенизированные финансовые продукты, в то время как технологический отдел разрабатывает протоколы, поддерживающие эти продукты.
В настоящее время Ondo Finance предлагает два основных варианта инвестиций:
USDY(Ondo Токен доходности доллара США)
Токенизированные ноты, обеспеченные краткосрочными государственными облигациями США и банковскими депозитами
Предоставляет годовую доходность 5.30% ( APY ), общий объем заблокированных средств ( TVL ) составляет 315.35 миллионов долларов США
Более безопасные и прозрачные, чем традиционные стабильные токены
Управляется трастовой компанией, чтобы обеспечить соблюдение норм и защиту инвесторов
OUSG(Ondo краткосрочные государственные облигации США )
Обеспечить пассивным инвесторам низкий риск токенизированных краткосрочных государственных облигаций США
Предоставляет 4.81% годовых (APY), общий объем заблокированных средств (TVL) составляет 221.32 миллиона долларов США
В марте 2024 года инвестиции будут переведены из одного ETF в другой фонд
Недавно выпущена новая версия OUSG, которая предоставляет инвесторам доход через дополнительные токены.
Flux Finance: Инновации в децентрализованном кредитовании
Flux Finance — это децентрализованный кредитный протокол, созданный командой Ondo Finance. Он основан на Compound V2, но добавляет новые функции. Flux поддерживает открытые токены, такие как USDC, и ограниченные токены, такие как OUSG. Использование OUSG в качестве залога для займа требует выполнения определенных лицензионных требований для обеспечения соответствия и безопасности.
Flux использует модель точка к точке (p2pool), позволяя пользователям занимать средства с избыточным залогом. Кредиторы могут зарабатывать проценты в стабильных монетах, а заемщики могут использовать залог для получения стабильных монет, соблюдая требования к разрешению активов. Flux Finance управляется Ondo DAO.
Конкуренция на рынке и уникальные преимущества
В области децентрализованных финансов конкуренция усиливается. Некоторые протоколы сосредотачиваются на токенизации структурированного кредита, предлагают синтетическую экспозицию активов, предоставляют учреждениям низкозалоговые кредиты или занимаются токенизацией доходов от сделок.
Преимущества Ondo Finance включают:
Нацеливаясь на огромный рынок государственных облигаций США, обладая широким рыночным охватом
Сотрудничество с традиционными финансовыми гигантами, избегая прямой конкуренции
Предоставление инновационных продуктов, таких как USDY и OUSG, более безопасных и прозрачных, чем традиционные стабильные монеты.
Объем обращения: 1.44 миллиарда ONDO( 14.27% от общего объема поставок )
Общий объем: 10 миллиардов ONDO
Максимальное предложение: 10 миллиардов ONDO
Токен ONDO является治理 токеном Ondo Finance и его протокола Flux Finance. Владельцы имеют право голосовать по различным предложениям внутри Ondo DAO. Чтобы инициировать предложение, необходимо иметь или быть делегированным не менее 100 миллионов токенов ONDO.
Фон команды и партнеры
Команда Ondo Finance состоит из разнообразных специалистов из традиционных финансов и области Web3, включая членов из известных финансовых учреждений и проектов Web3.
Ondo Finance уже установила партнерские отношения с несколькими ключевыми партнерами для укрепления своих блокчейн и финансовых услуг:
Сотрудничество с фондом, интеграция активов реального мира и технологии блокчейн
Сотрудничество с несколькими DeFi проектами для увеличения ликвидности продукта и использования сценариев
Сотрудничество с компанией по управлению активами для расширения усилий по токенизации и интеграции продуктов
Дорожная карта и будущее
Ondo Finance стремится соединить традиционные финансы и децентрализованные финансы с помощью технологии блокчейн, создавая безопасные, прозрачные и соответствующие законодательству финансовые продукты.
Основные продукты включают токенизированные краткосрочные ETF по государственным облигациям США, токенизированные фондовые рынки, стабильные монеты с фиксированным доходом, а также протоколы, поддерживающие токенизированные ценные бумаги в качестве залога.
Будущие планы:
Увеличение принятия и ликвидности токенизированных денежных эквивалентов
Токенизация публично торгуемых ценных бумаг
Инновации в традиционных финансах, сочетание централизованных и децентрализованных механизмов
Инвестиционные факторы
Факторы роста:
Ожидается сильный рост в индустрии токенизации
Быстрый рост TVL
Продукты постоянно обновляются для удовлетворения потребностей клиентов
занимает лидирующие позиции в области токенизации реальных активов
Факторы, способствующие падению:
Риск централизации использования токенов
Большинство токенов контролируется командой
Регуляторные вызовы
Протоколы DeFi сталкиваются с риском плохой задолженности
Инвесторы должны тщательно учитывать эти факторы, взвешивать потенциальные收益 и риски, и принимать обоснованные решения в зависимости от своей ситуации.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
17 Лайков
Награда
17
9
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
ForkItAllDay
· 08-15 20:31
Малые инвесторы тоже могут играть с государственными облигациями!
Посмотреть ОригиналОтветить0
ServantOfSatoshi
· 08-15 19:49
Довольно много государственных облигаций, кажется, это интересно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MetaMisfit
· 08-13 06:26
Рынок стабилен, действуем в этом направлении.
Посмотреть ОригиналОтветить0
TradFiRefugee
· 08-13 05:31
Сигнал на снижение — это возможность увеличить позицию.
Посмотреть ОригиналОтветить0
AllTalkLongTrader
· 08-13 05:30
Этот уровень значительно ниже моих ожиданий.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ChainDetective
· 08-13 05:30
Будут играть для лохов также нужно делать с уровнем.
Ondo Finance: лидер токенизации государственных облигаций США, TVL превышает 500 миллионов долларов
Токенизация активов: будущее финансов и эволюция рынка
Токенизация активов становится важной тенденцией в индустрии криптовалют. По состоянию на май 2024 года, объем рынка реальных активов (RWA) превысил 6,6 миллиарда долларов, что отражает растущий интерес инвесторов к таким инновационным финансовым продуктам. Токенизация RWA и их внедрение в блокчейн могут предоставить новые возможности дохода в децентрализованных финансах (DeFi). Прогнозы показывают, что рынок токенизации активов может достичь 10 триллионов долларов к 2030 году.
Основная привлекательность этого нового рынка заключается не только в том, что он предоставляет возможности для получения дохода в DeFi. Превращая активы в токены, он осуществляет фрагментацию активов — разделяя такие активы, как государственные облигации, акции и недвижимость, на меньшие доли. Этот процесс увеличивает ликвидность и открывает новые инвестиционные возможности для инвесторов с различным уровнем капитала.
Основные преимущества токенизации активов включают: увеличение ликвидности и доступности за счет взаимозаменяемых токенизированных активов, что позволяет мелким инвесторам вкладывать средства в высокодоходные активы с низким порогом входа; повышение прозрачности; усиление композируемости за счет связывания стоимости реальных активов с экосистемой DeFi.
Рыночная капитализация токенизированных государственных облигаций США увеличилась с 114 миллионов долларов в 2023 году до 845 миллионов долларов. Согласно последнему исследованию, 64% высококачественных инвесторов и 33% институциональных инвесторов планируют увеличить инвестиции в токенизированные государственные облигации до конца 2024 года.
Хотя это все еще находится на начальной стадии, токенизация активов представляет собой одно из самых многообещающих приложений технологии блокчейн. Некоторые протоколы, предлагающие услуги токенизации государственных облигаций, находятся в выгодном положении для этой тенденции, интерес инвесторов продолжает расти.
Ondo Finance: Протокол RWA, соединяющий традиционные финансы и Web3
Ondo Finance использует технологии блокчейн для предоставления финансовых продуктов уровня институциональных. Путем токенизации стабильных активов из традиционных финансов Ondo сочетает надежность с эффективностью блокчейна.
У Ondo есть два основных отдела: управление активами и технологии. Отдел управления активами создает и курирует токенизированные финансовые продукты, в то время как технологический отдел разрабатывает протоколы, поддерживающие эти продукты.
В настоящее время Ondo Finance предлагает два основных варианта инвестиций:
USDY(Ondo Токен доходности доллара США)
OUSG(Ondo краткосрочные государственные облигации США )
Flux Finance: Инновации в децентрализованном кредитовании
Flux Finance — это децентрализованный кредитный протокол, созданный командой Ondo Finance. Он основан на Compound V2, но добавляет новые функции. Flux поддерживает открытые токены, такие как USDC, и ограниченные токены, такие как OUSG. Использование OUSG в качестве залога для займа требует выполнения определенных лицензионных требований для обеспечения соответствия и безопасности.
Flux использует модель точка к точке (p2pool), позволяя пользователям занимать средства с избыточным залогом. Кредиторы могут зарабатывать проценты в стабильных монетах, а заемщики могут использовать залог для получения стабильных монет, соблюдая требования к разрешению активов. Flux Finance управляется Ondo DAO.
Конкуренция на рынке и уникальные преимущества
В области децентрализованных финансов конкуренция усиливается. Некоторые протоколы сосредотачиваются на токенизации структурированного кредита, предлагают синтетическую экспозицию активов, предоставляют учреждениям низкозалоговые кредиты или занимаются токенизацией доходов от сделок.
Преимущества Ondo Finance включают:
Токен экономика
ОНДО Токен экономика概要:
Токен ONDO является治理 токеном Ondo Finance и его протокола Flux Finance. Владельцы имеют право голосовать по различным предложениям внутри Ondo DAO. Чтобы инициировать предложение, необходимо иметь или быть делегированным не менее 100 миллионов токенов ONDO.
Фон команды и партнеры
Команда Ondo Finance состоит из разнообразных специалистов из традиционных финансов и области Web3, включая членов из известных финансовых учреждений и проектов Web3.
Ondo Finance уже установила партнерские отношения с несколькими ключевыми партнерами для укрепления своих блокчейн и финансовых услуг:
Дорожная карта и будущее
Ondo Finance стремится соединить традиционные финансы и децентрализованные финансы с помощью технологии блокчейн, создавая безопасные, прозрачные и соответствующие законодательству финансовые продукты.
Основные продукты включают токенизированные краткосрочные ETF по государственным облигациям США, токенизированные фондовые рынки, стабильные монеты с фиксированным доходом, а также протоколы, поддерживающие токенизированные ценные бумаги в качестве залога.
Будущие планы:
Инвестиционные факторы
Факторы роста:
Факторы, способствующие падению:
Инвесторы должны тщательно учитывать эти факторы, взвешивать потенциальные收益 и риски, и принимать обоснованные решения в зависимости от своей ситуации.