Вплив нової політики валютного регулювання на торгівлю Віртуальними грошима

Нещодавно Державна служба валютного контролю країни опублікувала два важливі документи: "Порядок управління звітністю про ризики валютних операцій банків (тимчасовий)" та "Положення про звільнення банків від відповідальності за валютні операції (тимчасове)", що викликало широкий резонанс. Ці два документи спрямовані на вдосконалення системи регулювання валютних операцій банків, підвищення прозорості ринку та підтримання порядку на валютному ринку. На фоні великих даних та інформаційних технологій, як ці нові політики вплинуть на торговців Віртуальними грошима?

Основні положення нової політики

1. «Порядок управління звітністю про ризики валютних операцій банків (тимчасовий)» вимагає від банків моніторингу та звітності про можливі валютні ризики, що еквівалентно встановленню «монітора» для валютного ринку, щоб своєчасно виявляти та стримувати незаконні дії.

2. "Правила про відповідальність банків у валютних операціях (пілотний проект)" чітко визначають обставини та умови, за яких банки можуть уникати відповідальності у валютних операціях, надаючи банкам ясні вказівки щодо дотримання норм.

Вплив на交易 віртуальних грошей

Посилення регуляторних заходів

1. Повний моніторинг ланцюга: Управління валютного контролю зможе повністю контролювати весь процес торгівлі віртуальними грошима, включаючи етапи покупки, торгівлі та виведення.

2. Механізм звітності банків: банки, виявивши підозрілі операції, повинні своєчасно повідомляти про це Державну службу фінансового моніторингу та попереджати клієнтів про ризики.

3. Критерії оцінки Державної служби валютного контролю: хоча конкретні критерії не були повністю опубліковані, Державна служба валютного контролю буде оцінювати на основі кількох факторів, таких як сума交易, законність джерела资金 тощо.

Глибока логіка нової політики

Водночас, Управління валютного контролю опублікувало регуляторні документи та положення про звільнення від відповідальності, з одного боку, посиливши контроль за торгівлею віртуальними грошима, а з іншого боку, надавши банкам рекомендації щодо дотримання вимог, щоб забезпечити плавний перехід регуляторних заходів.

Визначення природи торговельної діяльності

1. Законна діяльність:

   • Для фізичних осіб законні джерела фінансування та угоди, що відповідають річному ліміту зручності форекс, зазвичай не пов'язані з серйозними юридичними ризиками.
   • Для підприємств або установ, законне походження коштів, реальний трансакційний рух коштів через кордон та відповідність правилам управління форексом зазвичай не підлягають втручанню.

2. Високий ризик діяльності:

   • Трансакції, що пов'язані з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму, втечею капіталу та іншими злочинами.
   • Втеча капіталу, шахрайство з купівлею форексу та інші незаконні дії.
   • Банк не зміг своєчасно виявити та повідомити про підозрілі транзакції.

Аналіз випадків

Справа про незаконну діяльність Чжана Моуцюня, У Вейжуя та інших, які шахрайським шляхом отримали експортний податок на додану вартість, шляхом виписки фіктивних податкових накладних.

Ця справа стосується незаконного бізнесу, шахрайства з метою отримання експортного податку, виписки фальшивих спеціальних рахунків з ПДВ та інших злочинів. Судовий розгляд зосереджений на з'ясуванні напрямків руху коштів та сум незаконних форекс-транзакцій, з використанням банківських виписок і записів чатів як доказів для точного визначення сум незаконного бізнесу. Суд врешті-решт виніс суворий вирок кільком обвинуваченим.

Майбутнє

З розвитком технологій фінансового регулювання, регулювання торгівлі Віртуальними грошима стане більш суворим і детальним. Координація та консенсус між різними відомствами все ще потребують часу, але тенденція до регулювання вже чітка.

Висновок

Хоча торгівля віртуальними грошима принесла інновації та зручність, вона також супроводжується юридичними ризиками. Звичайні споживачі, дотримуючись відповідних норм і підтримуючи законність джерел своїх коштів, зазвичай не стикаються з юридичними ризиками. Компанії та установи, особливо ті, що займаються міжнародними транзакціями, повинні особливо звертати увагу на відповідність. У майбутньому, з формуванням регуляторної згоди, регулювання віртуальних грошей стане більш прозорим та ефективним, щоб забезпечити стабільність та порядок фінансових ринків.